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...处罚信息公开表显示，因贷款管理不审慎，信贷资金回流借款人用于购买他行理财产品，对中国工商银行股份有限公司玉溪江川支行进行罚款30万元处罚。因对上述事项负有责任，对时任该支行对公业务组主管姚蕴华进行警告处...……更多
2024-08-27 09:32:00江川,玉溪,借款人,信贷,支行,工商
凤凰网财经讯 8月23日，国家金融监督管理总局披露的罚单显示，工商银行玉溪江川支行因贷款管理不审慎，信贷资金回流借款人用于购买他行理财产品，被罚款30万元。 ……更多
2024-08-24 12:51:00江川,玉溪,信贷资金,借款人,信贷,支行
本文转自：玉溪日报 今年以来，农行玉溪江川支行积极践行普惠金融理念，开展个人贷款“冬储行动”，加强农户信息建档及营销、“惠农e贷”业务宣传工作，多措并举做好惠农工作。农行玉溪江川支行通过成立业务营销领...……更多
2023-12-15 00:25:00江川,惠农,玉溪,支行,举措,工作
...虚构贷款用途、挪用信贷资金的行为纳入征信系统，提高借款人违规成本，从源头上遏制个人消费信贷资金违规流入楼市、股市等。同时，金融机构可以适时建立灰名单、黑名单等制度。 ……更多
2023-02-21 16:02:00利率,门槛,部分,银行,消费,利率
...尽职、未核实保理业务用途真实性、向申贷用途不真实的借款人提供保理融资违法违规事实，2023年12月15日，金融监管总局莆田监管分局依据《银行业监督管理法》相关规定 及相关审慎经营规则，对该分行先后两次分别处以25万...……更多
2024-01-04 17:21:00金融机构,违规,机构,金融,银行,监管
...残损币。 1月24日，一位客户手捧着一摞纸币，向工行江川支行客服经理询问道：“好几张钱都粘在一起了，自己不敢撕开。听说你们可以办理兑换，我就赶紧过来了，你看看能不能收？”原来，该客户将泡水后的纸币放在暖...……更多
2024-02-02 00:40:00江川,残损,支行,客户,江川,客户
...布的最新《流动资金贷款管理办法》，流动资金仅能用于借款人日常经营周转，不得用于借款人股东分红，以及金融资产、固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。上述管理办法自今年7月1日起施行...……更多
2024-07-23 18:08:00上海市分行,结构化,债券,上海,资金,结构
...申请房贷时提供其他信用类贷款的“结清证明”。“由于借款人的月收入证明需高于每月债务支出的两倍，而这些贷款会占据客户的负债额度，所以相同月供下，需要客户提供更高数额的月收入证明。”中国银行北京地区某支行...……更多
2023-12-08 11:44:00征信,房贷,接入,影响,系统,个人
...尽职履责，客户经理加强对第一、二还款来源调查，关注借款人信用信息，分析借款人财务经营情况的全面分析。加强存续期精细管理，着力提升存续期管理执行力度。实施贷款动态管理，时刻关注借款人的经营风险、行业风险...……更多
2024-07-04 16:37:00乐陵市,乐陵,农发,信贷,支行,高质量
...州银行公布的2020-2023年的四份年报，却均表示对任何单一借款人的贷款余额未超过本行资本净额的10%，并且还表示已经建立了授信业务的风险预警机制，主要包括单一客户授信风险预警和系统性风险预警，对重点客户实施统一授...……更多
2024-11-14 19:06:00泸州,流于形式,银行,问题,管理,泸州
...太原高新区科技支行因贷后管理不尽职和贷款资金回流至借款人，信贷资产分类不准确两项违规，被罚款70万元。时任晋商银行太原高新区科技支行客户经理高平对晋商银行太原高新区科技支行信贷资产分类不准确事项负有责任...……更多
2024-08-14 11:24:00银行,借款人,太原,晋商,高新,高新区
...罚信息公开表显示，因贷后管理不尽职，贷款资金回流至借款人；信贷资产分类不准确，对晋商银行股份有限公司太原高新区科技支行进行罚款70万元处罚。因对信贷资产分类不准确事项负有责任，对时任该支行客户经理高平、...……更多
2024-08-15 13:54:00太原,晋商,高新,高新区,信贷,支行
...放款条件发放贷款；贷后管理不到位,部分信贷资金回流借款人他行账户，严重违反审慎经营规则，对凉山农村商业银行股份有限公司西昌支行进行罚款39万元处罚。因对未落实放款条件发放贷款，贷后管理不到位、部分信贷资金...……更多
2024-04-24 11:36:00凉山,西昌,支行,违规,商行,凉山
...保公司做好融资担保，在降低贷款信用风险的同时，降低借款人融资成本，灵活满足客户的金融需求；积极落实国家关于“专精特新”扶持政策，倾斜信贷资源，积极对接地方工信部，获取专精特新“小巨人”“瞪羚企业”等，...……更多
2024-08-12 11:20:00莱阳,农商,实体,经济发展,品质,银行
...人员发放个人经营性贷款；为掩饰风险，向不符合条件的借款人发放个人经营性贷款等三项违法违规被罚85万元，时任副行长兼营业部总经理被处以警告。招联首席研究员董希淼告诉记者，信贷业务是商业银行最基本的业务，笔...……更多
2024-08-03 22:42:00罚单,落地,机构,银行,罚单,违规
...志愿服务活动。10月22日至29日，工行通海、澄江、新平、江川支行组织开展了“工银爱相伴 情暖重阳节”主题活动，邀请“长辈客户”前往各网点参加重阳佳节厅堂微沙龙，在送出节日祝福的同时，向现场的老人们讲解相关金...……更多
2023-11-03 02:23:00玉溪,志愿服务,分行,服务,玉溪,客户
...业的贷前尽职调查。针对关联公司众多的客户，不仅要对借款人进行贷前尽职调查，对其关联公司也应进行全面的调查和了解。通过现场访谈、权威部门的咨询、对上下游企业调查，核实客户及关联企业和股东的征信信息，全面...……更多
2024-07-06 12:53:00临沂,建行,文化建设,信贷,支行,举措
...监督，通过天眼查、裁判文书网等持续强化分析研判，对借款人出现的新情况、新问题，及时跟踪调查，并且在还本付息日前，及时通知企业转入贷款本息，避免出现逾期风险。下一步，支行将继续深入贯彻“合规为先、风险为...……更多
2023-11-01 13:33:00五寨县,五寨,存续期,农发,存续,信贷
...保经营真实合法合规。二是核实用途的真实性。通过询问借款人或关系人的信贷要素和资金使用情况，确保借款人按规定使用信贷资金。三是核实还款的可能性。检查借款人的资产情况、经营收入、成本、费用等，结合家庭、涉...……更多
2024-04-25 22:21:00兴化,不良率,农商,专项,审计,客户
...信贷业务内部控制不到位；4、贷前调查不尽职，违规向借款人发放流动资金贷款；5、授信调查不尽职，向提供虚假经营佐证申贷材料的企业授信并开立银行承兑汇票；6、下辖的福州长乐支行存单质押贷款贷前调查、贷后管理不...……更多
2024-07-26 15:58:00银行,厦门,分行,国际,调查,福州
...问联合消息，2023年12月14日，因贷款三查不到位，未发现借款人按揭首付款未实际缴付，国家金融监督管理总局白山监管分局对中国工商银行股份有限公司白山北安支行（原工商银行白山民中支行）进行罚款25万元处罚。 ……更多
2023-12-25 10:01:00北安,白山,支行,处罚,工商,银行
...责，密切关注贷款发放后客户的信用记录、家庭状况以及借款人、保证人还款能力，落实风险实时监控。在贷中管理中，还要注意客户满意度的提升，及时解决客户疑问，不断提高客户体验。加强日常贷后管理，有效管控实质风...……更多
2023-11-01 15:40:00普惠,临沂,半程,内控,建行,支行
...法》的发布通过强化金融机构资金流向与贷后管理，明确借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时，借款人应承担的违约责任，以及贷款人可采取的惩罚措施，有助于强化防控贷款资金挪用行为，有效遏制资金的挪用与空转，...……更多
2024-02-21 09:31:00监管,江苏,年来,机构,银行,金融
...权益。宣传+动员：开展金融知识宣传及普及工作，面向借款人和社会公众开展宣传解释和咨询服务，扩大农发行社会知名度，增强市民对信息主体的信用意识和维权意识。总结+反馈：及时总结并向上级行反馈征信系统应用成效...……更多
2024-08-16 17:06:00阿城,哈尔,农发,征信,哈尔滨,金融服务
...发展局面。三是加强风险管理，确保健康发展。严格执行借款人准入、押品准入和机构准入要求，确保业务合规，做好客户贷前尽调及贷后跟踪监测，防范业务操作风险。为更好助力秋收秋种，该行制定专属涉农活动方案，并利...……更多
2024-11-10 20:40:00徐州,分行,区域,普惠,重点,区域
...人调查，实地勘察农作物生长情况、种植规模。细致了解借款人销售渠道、存量融资等情况，确保贷款主体和贷款资金用途的真实性和合法性，做好资金监管和贷后监督。同时，做好存续期管理工作，定期现场核查借款人经营情...……更多
2023-12-29 08:01:00田间,实惠,高邮,普惠,支行,业务
...经过三个小时的路程，该支行工作人员赶到了济南，先让借款人签订了贷款手续，由于家属有事脱不开身，工作人员就一直等待。签订完手续后，已经到晚上10点多，客户非常感动，非得要安排留宿一晚济南，工作人员连忙拒绝...……更多
2024-03-14 21:41:00农商,鄄城,人心,乡情,支行,银行
...低了贷款风险。除房产抵押外，也有纯信用贷款，具体视借款人的实际情况而定。经历了前期的“价格战”后，有不少银行的经营贷利率降至3%左右。北京地区一国有大行信贷经理介绍，“如果客户有抵押物，再加上银行给到的...……更多
2024-04-15 21:14:00银行,经营,个人,银行,经营,资金
...三查”不尽职，监控不力贷款资金被挪用，贷款资金回流借款人。2023年4月23日，渝农商行酉阳支行被中国银保监会黔江监管分局处以罚款105万元。主要违法违规事实为：贷款“三查”不尽职，信贷资金流向关联公司、贷款资金...……更多
2024-05-29 16:03:00农商,行营,净利,罚单,支行,万州
...明、鲁牧云app数据校验养殖规模，根据文件要求认真核实借款人资质、分析借款人流水与明细，保证资金用途的真实性。下一步，该行将积极联动农业农村主管部门，依托菜篮子产品应急保供基地品种清单，让更多的农户了解涉...……更多
2024-06-20 11:43:00淄博,分行,振兴,养殖,乡村,工商
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