• 我的订阅
  • 头条热搜
现代金融两项业务违规,被罚款2万元
...名制管理要求、未按规定设置收单银行结算账户两项业务违规,被罚款2万元。 ……更多
反洗钱“栽跟头”,多家支付公司被开巨额罚单
...以上的巨额罚单,还有机构被罚数千万元。从处罚形式和违规行为来看,机构踩到的红线主要包括反洗钱不力,以及违反机构管理、商户管理、清算管理、账户管理、外包管理规定等,另有机构因违反金融营销宣传管理规定被开...……更多
...增长约75%,为近年来之最。无独有偶,监管整治证券公司违规情况力度不减。北京商报记者梳理公开资料发现,从各监管机构2月下发的罚单来看,共有18家券商收到31张罚单。保险:前两个月开出近7000万罚单2024年开年以来,保...……更多
预付卡机构少见被罚
...》“罚则”类别下,指出从业机构出现超业务范围展业、违规使用备付金、无正当理由中断或终止支付业务等情况的,将由人民银行责令限期改正,并处3万元罚款。但本次罚单中,未披露建业至尊商务所涉及的具体违法事项。...……更多
清算、外包成重灾区 多家支付公司被罚
...记者注意到,近日再现多家支付机构被罚,从处罚形式和违规行为来看,有多家机构被采取“双罚”,踩到的红线包括违反清算管理规定、违反商户管理规定、违反支付结算管理规定以及外包服务商管理违规等。踩了什么红线最...……更多
新生支付再领209万元罚单,回应来了!
...任人一并被罚11万元。具体来看,新生支付存在三项违法违规行为,分别是:未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;未落实加强特约商户管理的...……更多
多家机构“踩雷”征信业务被处罚,信息保护短板如何补
...12日,北京商报记者注意到,近期多家机构涉及征信业务违规被人民银行处罚,其中最近一张罚单由中博信征信有限公司(以下简称“中博信征信”)认领,公司一名高管一并被罚,合计遭罚款6.1万元。此外,还有信用评级、消...……更多
停业、撤职不断,监管“长牙带刺”接连抛出新年“开门罚”
...罚的做法表明对市场秩序的整顿更加严格,这有助于遏制违规行为,提高市场规范性。同时,监管部门也多次表态,做到“长牙带刺”,以整顿规范市场秩序为抓手,监管一贯到底、一严到底、一查到底。一周开出7张停业、禁...……更多
...测等流程严加把控,防范贷款资金被挪用至炒房、炒股等违规领域,以及“以贷转贷”这样的套利行为;同时,向金融消费者充分告知,内容包括但不限于消费贷资金不能用于违规领域及违规后果。对银行来说,要规避风险,做...……更多
违规承诺一律不得支付!手工补息迎规范,银行要在4月底前整改完毕
...控制、营运及账簿管理等部门责任,对《倡议》发布后仍违规补息的责任人员予以严肃处理。管理制度报市场利率定价自律机制秘书处备案。所谓手工补息,是存款计付利息过程中因特殊性、差异性计息需求,在系统无法自动完...……更多
快钱支付再换帅,能否走出“弃子”阴影?
...清算信息有限公司助理副总裁滕士军,因对快钱相关违法违规行为负有责任,被处以罚款。收千万罚单后,快钱曾回应称,此项处罚是中国人民银行2020年对快钱开展综合检查中发现问题的处理结果。快钱已于当年第一时间成立...……更多
百万罚单频现!保险业2023年罚没3.26亿元,合规经营成难事?
...,且较2022年均有所增长。有“变”亦有“不变”,诸多违规事由中,编制虚假材料、虚列费用、返佣依旧为行业顽疾。那么,严监管趋势下,保险机构该如何改过?罚没超三亿元2023年,金融监管总局全系统对保险业共开出的罚...……更多
线下产品搬至线上,保通保险代理“越红线”
...说的什么都能买到背后,是一些保险中介机构将保险产品违规销售,本属于线下的产品被违规通过线上渠道销售……线下保险产品也能在网上买?互联网保险凭借便利的渠道、快捷的手续,省去了繁琐的人工核保程序,免于线下...……更多
大连银行现券做市权限被暂停 违规债券代持交易缘何屡禁不止?
继此前因存在债券代持交易等违规行为被予以严重警告后,大连银行现券做市权限被暂停整改。中国银行间市场交易商协会(以下简称“交易商协会”)日前宣布,前期,大连银行因银行间债券市场现券做市业务存在违规行为...……更多
冲量存款灰产难禁:“黄牛”、贴息卷土重来
...发现和查处。这使得一些银行和中介机构在利益的驱使下违规操作,难以遏制。“自掏腰包”冲量返现对银行来说,贴息存款容易导致负债成本抬升,不利于银行降低实体经济融资成本,也干扰了存款市场正常竞争秩序。北京商...……更多
“转贷降息”背后的猫腻
...洗白”,中间产生的费用都是由最终借款人承担。经营贷违规流入楼市潜在风险毋庸讳言,同时,借助贷款中介“投机炒房”也面临欺诈、过高债务杠杆、资金链断裂等风险。多机构发布风险提示“转贷降息”看似省钱,但银行...……更多
学历、从业年限不符 这些银行高管遭监管撤职
...记者梳理发现,此前银行高管上任后被撤职多是因对机构违规行为负有直接责任。例如,时任武汉农商行咸宁分行崇阳支行行长彭克洪、吴胜因对员工行为管理不到位,分别被取消高管任职资格10年和取消高管任职资格2年。而山...……更多
非法贷款中介蠢蠢欲动 银行警示陷阱
...消费潜力,同时,拓展金融机构业务发展空间。但消费贷违规流入楼市的危害显而易见,可能导致消费者杠杆过快上升,反而抑制消费潜力释放;资金违规流入楼市助长投机炒作,导致楼市价格非理性上涨。警惕“额度已批”“...……更多
新年首张高管任职资格被否公示“出炉” 这一银行副行长不予核准
...业部副主任(主持工作)期间,存在“对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任,情节严重的”“不具有良好的守法合规记录”等多项不符合担任农村中小银行机构董事(理事)和高级管理人员的...……更多
濮阳大量购房者被坑!谁让消费贷异化成了“房贷”
...家涉事银行的回应来看,不排除贷款办理过程中可能存在违规行为,而身披房贷“外衣”的贷款其实一直都是消费贷,名义为装修住房。买房不够、消费贷来凑,事实上,消费贷资金换“马甲”后流向楼市的情况一直存在,这些...……更多
金融监管总局辽宁监管局:严禁销售误导、强制捆绑搭售等违规行为
...制,创新防控手段,加强监测分析,进一步防控经营销售违规风险,推动保险业实现质的稳步提升和量的合理增长。金融监管总局辽宁监管局还表示,切实加强销售管理,要求各公司加强销售渠道、人员和行为管理,遵循适配性...……更多
“代理维权”毒瘤猖獗 银行业灰产识别标准即将发布
...人投诉,此类机构或个人常以“专业代理维权”名义通过违规收集消费者个人信息,吸引、诱导、教唆消费者滥用和强占维权与投诉渠道,滥用监管行政规则,阻挠消费者与会员单位和解或与第三方机构开展纠纷调解,通过夸大...……更多
追踪| “房贷变消费贷”风波后续:银行补降利率,贷款性质多数未变
...涉事银行快速做出回应称,\"针对贷款办理过程中存在的违规问题,将从严处理\"。经北京商报记者调查发现,在和银行多次沟通下,已有部分购房者通过签订协议或口头约定的方式下调了贷款利率,最低为4.2%,与现阶段存量房...……更多
最大限度降利、坚持“品牌隔离”,消费金融后续怎么走
...、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用,不得违规向客户转嫁应由金融机构承担的成本。同时要坚持“品牌隔离”,其中就强调,在合同中明确禁止第三方机构以金融机构名义“搭车收费”。北京商报记者了解到,此...……更多
引流协商分工明确 “停息挂账”背后的“法务”产业链
...机关参考。平安银行信用卡此前配合警方侦破多起信用卡违规职业代理投诉案件。对于后续该如何防范“停息挂账”等债务处置陷阱,苏筱芮建议,后续应从全国层面形成合力,以专项治理小组等形式,集中一段时间对此类行为...……更多
十余项金融标准齐发,厘清金融科技服务边界
...离,厘清科技服务与金融业务边界,防范借科技名义违法违规从事金融业务。 此次论坛发布的十余项金融标准中,涵盖了数字金融风险防控类标准,以及金融消费者权益保护、弥合数字鸿沟等主题的多项金融标准。其中,由蚂...……更多
未标明“支付”将受罚、重划两类业务,支付新规释放重磅信号
...对其重大事项变更实施许可管理,同时建立健全严重违法违规机构的常态化退出机制。例如,同一股东不得直接或者间接持有两个及以上同一业务类型的非银行支付机构10%以上股权或者表决权。消费金融专家苏筱芮表示,伴随着...……更多
金融监管总局处罚局:严肃惩处违法违规高管,坚决打击监守自盗等行为
...厉打击恶意操纵、套取资金、掏空机构等行为;严肃惩处违规中介机构,严打财务造假、提供虚假证明等行为。二是保持处罚高压态势,提高违法违规成本。坚持让做坏事的人付出惨痛代价,严防罚不及损、罚不及得。以零容忍...……更多
...际控制人财务状况和诚信记录良好,最近3年无重大违法违规记录;主要股东、实际控制人为公司的,其股权结构应当清晰透明,不存在权属纠纷;股东应当以自有资金出资,不得以委托资金、债务资金等非自有资金出资等。王...……更多
省级农商行再“迎新” 省联社改革稳步推进
...级农商联合银行,在保持两级法人地位不变的同时,申请业务资质和牌照,增强服务内容和能力,是相对优化的一种模式。由于各省份发展情况不同,因此在推进省联社改革的进程中,倡导因地制宜,稳妥推进。产业经济资深研...……更多
更多关于财经的资讯:
商务部回应中欧电动汽车反补贴案磋商情况:已进行5轮磋商 ...
问:据悉,欧盟已派员来华就对中国电动汽车加征反补贴税的替代方案开展磋商。可否介绍此次磋商的相关情况?答:11月2-7日
2024-11-08 17:58:00
三棵树跌9.51% 机构净卖出1.1亿元
中国经济网北京11月8日讯 三棵树(603737.SH)今日收报47.30元,跌幅9.51%。龙虎榜数据显示,三棵树买入金额最大的前五名中
2024-11-08 17:59:00
建行烟台分行组织开展城区员工健康查体工作
胶东在线11月8日讯(通讯员 高青)10月份,建行烟台分行工会圆满完成分行本部及城区机构近600人的健康查体工作。随着工作压力的增长
2024-11-08 18:06:00
陷裁员、降薪传闻,哪吒汽车扛不住了?
距离被传欠薪仅半个多月的时间,哪吒汽车又被爆出裁员的消息。11月7日,有媒体报道,哪吒汽车启动大规模裁员,裁员比例最高或达到70%
2024-11-08 18:14:00
浙江银行机构基于市场化和经营可持续性合理确定房贷利率水平
浙江在线11月8日讯(记者 余爱华)日前,有媒体报道称,11月8日起,浙江地区主要商业银行新发放的首套房贷利率将不低于3%
2024-11-08 18:16:00
国华人寿旗下首家旗舰康养社区启用,含259套独立养老公寓、92张护理床位
筹建三年,国华人寿重资产投建的首家旗舰康养社区正式启用。11月8日,国华人寿举行国华·合悦家上海普陀国际康养中心(下称国华·合悦家)启用仪式
2024-11-08 18:28:00
爱彼迎:第三季度营业收入约37亿美元,同比增长10%
11月8日,美国共享住宿平台Airbnb(中文名:爱彼迎,NASDAQ:ABNB)披露2024年三季报。财务数据显示,爱彼迎第三季度营业收入约37亿美元
2024-11-08 18:28:00
股市网红“爱在深秋”抖音账号被封,曾预告9日开启首场直播
知名炒股网红“爱在深秋”被封号。11月8日,澎湃新闻查询发现,此前因点评股市走红网络的“爱在深秋”抖音账号被封,其曾预告要在11月9日7点开启首场直播
2024-11-08 18:28:00
三星进博会大秀AI,创新科技碰撞未来生活
“你好,我要一个纸杯蛋糕”“OK, d'autres sont nécessaires?(好的,还有其他需要吗?)”这一对话不是发生在巴黎
2024-11-08 18:28:00
央行:持续推进利率市场化改革,改善政策利率传导
11月8日,央行发布《2024年第三季度中国货币政策执行报告》。报告在专栏中表示,存贷款市场的利率传导效率受损影响调控效果
2024-11-08 18:28:00
国家发改委主任:将会同有关方面密切跟踪外向型民企生产经营情况,给予针对性的支持帮扶
为深入贯彻党中央、国务院决策部署,11月8日上午,国家发展改革委主任郑栅洁主持召开座谈会,与广东新宝电器、江苏国泰国际集团
2024-11-08 18:28:00
上游直击股东会|莱美药业拟在北部湾银行开展不超过5亿元存款业务
2024年11月7日,创业板首家渝企莱美药业(300006)在重庆召开2024年第一次临时股东大会,审议通过了《关于在广西北部湾银行股份有限公司(北部湾银行)开展存款业务暨关联交易的议案》
2024-11-08 18:38:00
雷军投的跨境电商IPO,破发了
“高位”进场,雷军这笔投资缩水44%。今天,港交所迎来了一个跨境电商IPO。11月8日,来自深圳的傲基科技股份有限公司(简称
2024-11-08 18:44:00
周线收阳 下周能否延续升势?
今天A股主要股指高开回调,沪指开盘冲上3500点,随后震荡下跌。昨日大涨的券商、白酒、房地产等明显回调。今天的冲高回落
2024-11-08 18:47:00
潮涌长三角 满意在“阜”务| 薄薄金属片填补多项空白
大皖新闻讯 11月8日,潮涌长三角 满意在“阜”务 “长三角媒体总编阜阳行”活动来到位于阜阳市颖泉区的安徽智磁新材料科技有限公司
2024-11-08 18:57:00