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温岭农商行被罚220万,涉向银行员工发放经营性贷款等7项违规
...对公信贷资金被挪用作承兑汇票保证金;向银行员工发放经营性贷款;贷款管理严重不审慎,导致贷款形成风险。同时,有3名责任人被警告,分别为时任温岭农商行客户经理施嘉辉、王丰、王浩列。作出处罚决定的日期为3月27...……更多
大额罚单!因贷款管理不到位等,浙江温岭农商行被处罚220万元
...对公信贷资金被挪用作承兑汇票保证金;向银行员工发放经营性贷款;贷款管理严重不审慎,导致贷款形成风险,对浙江温岭农村商业银行股份有限公司进行罚款220万元处罚。因对以上述事项负有直接责任,对时任该行客户经理...……更多
江西监管局开出31张罚单,总罚金543万元,涉多家农商行
...外另有多名员工被处以警告处罚。具体处罚事由包括个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、贷款“三查”不到位、股东违规代持股权、合计持股5%以上股东资格未经审批、员工行为管理不到位等。中国银保监会赣州监管分局...……更多
银行财眼|浙江路桥农商行被罚款300万元 因虚假整改资金被挪用的贷款业务等7项违规
...,虚假整改资金被挪用的贷款业务;2、向银行员工发放经营性贷款;3、贷款管理不审慎,未对异常现象采取相应控制措施;4、贷款管理不到位,流动资金贷款用于固定资产投资;5、贷款管理不到位,对公信贷资金被挪用作承...……更多
存款定期化趋势加剧,东莞农商行新董事长错失“开门红”
...者该行的新增贷款客户在贷到钱后,直接用于偿还货款等经营性贷款,没有余钱存在活期账户用于消费投资,才导致对公定期存款和活期存款走势差别如此大。不良大增49.79%,资产质量下行资产质量下降,是东莞农商行另一个值...……更多
罚单密集落地:17家机构合计被罚超1700万元
...放项目融资贷款用于项目建设;违规向公职人员发放个人经营性贷款;为掩饰风险,向不符合条件的借款人发放个人经营性贷款等三项违法违规被罚85万元,时任副行长兼营业部总经理被处以警告。招联首席研究员董希淼告诉记...……更多
...融监督管理总局披露的罚单显示,江西上饶农商行因个人经营性贷款违规流入房地产领域等3项违规,被罚款100万元。具体违规如下:1、个人经营性贷款违规流入房地产领域;2、贷款“三查”不到位,导致信贷资金挪作他用;3、贷...……更多
追踪| “房贷变消费贷”风波后续:银行补降利率,贷款性质多数未变
...房屋相关的用途。警示严打违规操作个人消费贷款和个人经营性贷款流入楼市已经成为监管严打的重点,但严打之下,违规现象仍屡屡发生,究其原因,有消费贷资金去向相对不易监控,贷款中介、银行合力\"暗箱操作\"所致,...……更多
上市银行合规透视:上半年37家银行被罚 总罚没金额降逾五成
...管局处以罚款645万元,主要涉及的违法违规包括:“个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质...……更多
因向银行员工发放经营性贷款等,浙江玉环农商行被罚90万元
...州监管分局行政处罚信息公开表显示,因向银行员工发放经营性贷款;贷款发放不审慎;贷款管理不到位,对公信贷资金挪用于购买土地,对浙江玉环农村商业银行股份有限公司进行罚款90万元处罚。因对上述事项负有责任,对...……更多
因违规发放经营性贷款等,江西安远农商行被罚125万元
中国银保监会赣州监管分局披露,江西安远农村商业银行股份有限公司,因个人综合消费贷款被挪用、信用卡业务管理不审慎、违规发放经营性贷款、贷款发放审查不到位,被罚款125万元。 ……更多
银行消费贷“一卷再卷”:额度高至百万 利率低至2.88%
...2.780, 0.01, 0.36%)杭州萧山分行被罚50万元;2月19日,因个人经营性贷款管理不到位等违法违规行为,华夏银行(6.380, 0.02, 0.31%)北京分行被罚461万元。 对于金融消费者,上述城商行客户经理建议,有需求的客户一定要通过正规渠道...……更多
取现入市?银行消费贷愈“卷”愈烈
...个人贷款比上年末增长2.1%。其中,个人消费贷款和个人经营性贷款的增速发力不少,分别增长了17.4%、16.7%,占比也分别由上年末的1.3%、5.2%提升至6月末的1.4%、5.6%。再如招商银行,截至6月末,该行的个人住房贷款余额1.36万亿元...……更多
同日收两份大额罚单!福建仙游农商行合计被罚280万元
...期限、客户购商业用房首付比例不合规;未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性,导致信贷资金违规流入房地产领域;未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性,导致信贷资金被挪用至期货...……更多
浙江萧山农商行严重违规被重罚450万元 高管被罚高达30万元
...金;流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于股市;个人经营性贷款管理不审慎,资金违规流入股市;未合理分担小微企业抵押物财产险保费;同业借款业务投后内控管理存在缺陷,对浙江萧山农村商业银行股份有限公司进行罚...……更多
监管再提“信贷资金严禁流入股市”
...法违规问题被罚款450万元,其中涉及流动资金贷款、个人经营性贷款管理不审慎,资金被挪用于股市。此外,时任该行副行长倪鸿斌、公司资产管理部总经理吴鸣均被警告并罚款30万元。 今年7月10日,上海监管局再次披露多个...……更多
...发贷款贷后管理不尽职;贷款三查不尽职形成重大损失;经营性物业贷风险管理不尽职;违规发放并购贷款用于股本权益性投资;内控管理严重违反审慎经营规则。同时,该行11名相关负责人分别因“贷款三查不尽职形成重大损...……更多
因虚报小微企业贷款数据等,江西赣县农商行被处罚60万元
...管局发布行政处罚信息公开表,因贷后管理不到位,个人经营性贷款违规流入房地产市场;虚假小微企业贷款数据,对江西赣县农村商业银行股份有限公司进行罚款60万元处罚。因对贷后管理不到位,个人经营性贷款违规流入房...……更多
龙岩农商行被罚款210万元,涉未按规定提出股东资格申请等
...借款人办理无还本续贷;向不符合条件的借款人发放个人经营性贷款,延缓风险暴露;个人经营性贷款“三查”不到位;个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位。作出处罚决定的时间为2024年2月7日。同时,有6名责任...……更多
因违规发放并侵占贷款资金,河南灵宝农商行一员工终身禁银行业
...监督管理总局三门峡监管局行政处罚信息公开表显示,因违规发放并侵占贷款资金,对河南灵宝农村商业银行股份有限公司员工雷增革进行禁止终身从事银行业工作的行政处罚。合作联系:东方网银保频道yinbao@em.eastday.com ……更多
股权频频流拍,稠州银行烦心事不止这一件……
...资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则;未按规定监测经营性物业贷款使用情况;个人贷款资金违规用于禁止性领域等多项违法违规事实被罚1085万元。该行温州分行也同样因\"贷款五级分类不审慎;为无实际生产经营异地借款...……更多
邮储银行多家分支机构领监管罚单,累计罚款金额超千万
...省分行被罚款645万元,涉及的主要违法违规事实有:个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质...……更多
...管理不审慎方面,是指有5名借款人将从网商银行获得的经营性贷款拿去买基金和股票。违规提高存款利率是指网商银行一款存款产品,违反计息规则,多向用户支付了近11万元利息。会计科目使用不正确是指网商银行代销的一款...……更多
排名大幅下滑,村镇银行利润端拖后腿,武汉农商行“内外交困”
...建掌舵武汉农商行多年,期间武汉农商行发生过多起业务违规被监管处罚的案例,为该行的内控合规、资产质量等都埋下了一定的隐患。据不完全统计,2015年-2022年,武汉农商行收到的来自原银保监会、央行、外汇管理局等机构...……更多
上半年财报喜中藏忧,江苏银行合规危机难解
...,截至6月末,江苏银行房地产业、批发和零售业、个人经营性贷款不良贷款率位列前三,分别为2.83%、2.08%、1.58%,较上年末分别上升0.29个百分点、0.18个百分点、0.09个百分点。02频吃罚单,多次被监管点名江苏银行还频吃罚单,...……更多
消费贷卷至\\\
...内的人或小微企业客户,名额有限,可用于消费性贷款和经营性贷款,期限均为一年。“申请人征信良好,有银行流水证明、有还款能力即可,只是审查基本材料和用途。”该行工作人员对记者介绍道。四川营山农商行则直接打...……更多
平安银行福州分行等13家金融机构被罚 2024-01-09
...部总经理杨雨露给予警告。民生银行漳州分行存在“个人经营性贷款‘三查’不尽职、贷款管理不审慎”违法违规事实。2023年12月28日,金融监管总局漳州监管分局依据《银行业监督管理法》规定及相关审慎经营规则,决定对该...……更多
因会计科目使用不正确等原因被罚,网商银行:诚恳接受,已基本完成整改
...贷款管理不审慎,是指有5名借款人将从网商银行获得的经营性贷款拿去买基金和股票。违规提高存款利率是指网商银行一款存款产品,违反计息规则,多向用户支付了近11万利息。会计科目使用不正确是指网商银行代销的一款理...……更多
违规办理个人住房贷款,邮储银行被罚35万元,12名员工被警告
...邮政储蓄银行天水市分行因金融许可证管理不规范;个人经营性贷款管理不尽职;对辖内代理营业机构监督检查不合规,被罚款51万元。国家金融监督管理总局吉林监管分局行政处罚信息披露,中国邮政储蓄银行股份有限公司吉...……更多
...商业银行股份有限公司(原永德县农村信用合作联社)“违规办理按揭贷款”“贷款管理不审慎,导致信贷资金被挪用并造成部分贷款损失”“员工行为管理不到位,员工将资金入股非上市企业用于经商办企业”事项负有责任,...……更多
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本文转自:人民日报本报记者 屈信明巨灾保险是应对和管理自然灾害风险的重要工具。今年6月修订通过、自11月1日起施行的突发事件应对法提出
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本文转自:人民日报葛孟超银行外汇展业改革思路充分融合了监管理念和银行诉求,改革推进坚持实事求是、稳中求进金融改革红利为越来越多企业带来发展活力
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涉及重大诈骗案?湘财股份最新回应
湘财股份发出最新澄清公告。12月6日晚间,湘财股份收到上交所《监管工作函》,但到底是因为减持大智慧股份还是因为牵涉300亿元罗静诈骗案
2024-12-09 06:36:00
没想到,学生荒竟传到民办大学了
1没想到,民办高校率先扛不住,竟然到被卖了还债的地步:这次扛不住的是全国第二大的民办高等教育集团的希教国际,为了缓解债务直接4
2024-12-09 07:36:00
开发商渐渐失去了执行力
如何才能做好一个项目首先得知道怎么做,其次是坚定不移的执行怎么做的战略但是好像很多人都忽略了第二步有人说2024年是整个房地产行业产品力最为极致的一年不少人认同包括单盘主义的概念也是基于这样的时代应运而生而关于这一段
2024-12-09 07:36:00
金多多黄金现货平台是什么,金儿商贸靠谱吗?
(金儿)金多多平台介绍:金多多商城,是金儿商品贸易公司(DMCC)与中国黄金集团达成战略合作,全力打造的国际性黄金电商平台
2024-12-08 21:04:00
马云现身蚂蚁20周年现场,称“未来20年的AI时代能带来的改变会超出所有人的想象”
12月8日是支付宝和蚂蚁集团的20岁生日。当天,来自全球各地的部分员工相聚在杭州蚂蚁集团总部,据悉,久未公开露面的马云也在当天晚间现身蚂蚁园区
2024-12-08 22:20:00
蚂蚁集团20周年,马云现场3分钟演讲分享,大致讲了这5点,再次提到Ai
今天是支付宝和蚂蚁集团的二十岁生日。久未公开露面的马云也在当天晚间现身蚂蚁园区,为蚂蚁员工加油鼓劲。作为蚂蚁集团最早的创始群体代表
2024-12-08 22:35:00
马云现身蚂蚁20周年现场罕见演讲:感谢这些年的经历和考验
种种迹象表明,马云正逐步回到台前。在前些日子回到阿里巴巴园区与员工互动后,马云又时隔多年登台演讲。今天是支付宝和蚂蚁集团的二十岁生日
2024-12-08 23:05:00
聊天记录、阴阳合同?湘财股份公告澄清,涉及三个关键点
财联社12月8日讯(记者 林坚)湘财股份子公司湘财证券与云南信托的官司有了新的“剧情”。 针对近期外部对湘财证券代销云涌系列信托产品时存在过错的质疑
2024-12-08 21:35:00
南通通州举办高端产业与高层次人才项目合作洽谈会 25个项目签约
本文转自:人民网-江苏频道活动现场。陈陆镐摄12月8日,南通市通州区第二十届高端产业与高层次人才项目合作洽谈会开幕,重点产业链需求
2024-12-08 17:04:00
用户超20万,这个知名平台本月起面向“双一流”高校本科学...
日前,知名硕博相亲平台理想岛VIP发布公告,宣布继2024年2月1日面向双一流高校本科学历开放注册之后,2024年12月1日起
2024-12-08 17:16:00
纳安生物T320创新药获得美国FDA临床试验批件
12月5日,山西纳安生物科技股份有限公司首个抗体偶联药物产品T320,正式获批美国食品药品监督管理局(FDA)的新药临床试验许可
2024-12-08 17:56:00