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信贷资金回流借款人账户,招商银行被罚30万元
11月29日,据国家金融监督管理总局南阳监管分局行政处罚信息披露,招商银行股份有限公司南阳分行,因贷后管理不到位,致使信贷资金回流借款人账户和未按约定用途使用,被罚款30万元。 ……更多
因信贷资金回流借款人他行账户,招商银行黄石分行被罚款25万元
...示,因信贷资金回流借款人他行账户、用作保证金存款,招商银行股份有限公司黄石分行被罚款25万元,时任招商银行股份有限公司黄石分行公司银行部客户经理柯兴被警告。 ……更多
六家银行落地首批回购增持专项贷 专款专用是业务红线
...行、农业银行、中国银行、建设银行四家国有大行,以及招商银行和中信银行两家全国性股份制银行。某大型股份制银行信贷中心人士告诉记者,上市公司在交易所披露回购及增持专项贷款公告,表明贷款申请已经获得审批通过...……更多
取现入市?银行消费贷愈“卷”愈烈
...也分别由上年末的1.3%、5.2%提升至6月末的1.4%、5.6%。再如招商银行,截至6月末,该行的个人住房贷款余额1.36万亿元,较上年末下降了0.99%;与此对比,该行的消费贷款余额3777.45亿元,较上年末增长了25.27%。 ……更多
金融监管总局发布新修订的贷款《三个办法》,有何影响?
...汽车贷款等的贷款期限另有规定的,继续执行相关规定。招商银行副行长兼首席风险官朱江涛表示,新修订的《三个办法》增强了管理适配性、提高了管理措施灵活度、提升管理规范化水平、强化贷款用途管理。与上一版本的制...……更多
银行财眼|农发行固原市分行被罚款60万元 因信贷资金回流至借款人账户等两项违规
凤凰网财经讯 10月25日,国家金融监管总局披露的罚单显示,农业发展银行固原市分行因发放偏离服务“三农”定位的贷款且形成风险、贷后管理不到位信贷资金回流至借款人账户被罚款60万元。 ……更多
上海银行半年多被罚过亿,合规顽疾与业绩压力并存
...全边际)、苏州银行(资产质量向好,规模较快增长)、招商银行(零售业务持续向好,资产质量优异)和沪农商行(地理位置优越,资产质量优异)。(港湾财经出品) ……更多
· 绿贷规模突破30万亿 投放难在“成色”信息差
...股份行中位列第一,较上年末增长27%。此外,中信银行、招商银行绿色贷款余额均在4000亿元以上,同比增速分别为37.4%、26%。光大银行绿色贷款余额突破3000亿元,同比增长57.4%。民生银行、浙商银行绿色贷款余额均在2000亿元以...……更多
...利率促销活动。1月10日,北京商报记者梳理发现,近日,招商银行、兴业银行等股份制银行以及多地中小银行均推出了消费贷促销活动,通过发优惠券、拼团方式下调利率水平。招商银行推出了“龙年迎春惠消费”活动,券后闪...……更多
因违规发放贷款等,凉山农商行西昌支行被罚39万元
...表,因未落实放款条件发放贷款;贷后管理不到位,部分信贷资金回流借款人他行账户,严重违反审慎经营规则,对凉山农村商业银行股份有限公司西昌支行进行罚款39万元处罚。因对未落实放款条件发放贷款,贷后管理不到位、...……更多
再看股份行被罚:中信、招商、民生、兴业、广发银行因何被重罚
...过8千万,受罚最重,光大银行、浦发银行、中信银行、招商银行、民生银行、华夏银行受罚均超过1千万,受罚较重。再仔细研读,《行长择要》发现,从股份制银行机构罚单按业务领域分布来看,信贷管理领域是各家行最核心...……更多
杭州银行因结构性存款等被罚,2023业绩不错却资本充足率偏低
...患。”宋清辉强调。 据悉,债券承销是指投资银行接受借款人的委托,按照借款人的要求将债券销售到社会公众投资者和机构投资者手中,实现借款人筹措资金的目的的行为或过程。债券承销主要包括包销和代销等方式。监管...……更多
政策解读 |《贵州省工业企业融资“白名单”实施方案》缓解企业融资难
...持续深化名单推送型融资对接机制建设,鼓励金融机构与借款人按照市场化原则共同协商贷款延期及还款安排,引导合作金融机构完善相关尽职免责规定。贵州金融监管局持续指导金融机构在依法合规、风险可控的前提下创新信...……更多
永雄“崩塌”之后:湖南多家催收企业被定性为恶势力集团,催动行业转型
...一是金融机构应审慎开展消费信贷业务,全面、客观评估借款人的借款用途、还款能力和还款意愿等情况,向具备借款条件的借款人推荐合适的贷款产品。二是借款人应树立理性的消费观,合理借贷。三是金融机构应切实履行贷...……更多
EF账户有何魔力
...农业银行、工商银行、交通银行、中信银行、浦发银行、招商银行、光大银行和兴业银行10家银行,上线了EF账户业务。上线至今,辖区企业通过EF账户发生各类交易资金划转,合计金额折合人民币46.63亿元,涉及贸易收付款、外...……更多
...太原高新区科技支行因贷后管理不尽职和贷款资金回流至借款人,信贷资产分类不准确两项违规,被罚款70万元。时任晋商银行太原高新区科技支行客户经理高平对晋商银行太原高新区科技支行信贷资产分类不准确事项负有责任...……更多
广西柳州:鼓励开展商品房现房销售,购房者买现房享契税100%补贴
...优化个人住房贷款中住房套数认定标准。居民家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)申请贷款购买商品住房时,家庭成员在当地名下无成套住房的,不论是否已利用贷款购买过住房,银行业金融机构均按首套住房执行住房信贷...……更多
非法贷款中介蠢蠢欲动 银行警示陷阱
...。其实,此类贷款中介机构与银行并无关联,只是为诱骗借款人进行的虚假宣传。该行指出,非法贷款中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后,非法贷款中介又以各种名义要...……更多
...秩序。此外,若出借人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给借款人,违法所得数额较大的,转贷人还可能犯高利转贷罪,需要承担刑事责任。相关法条《中华人民共和国民法典》第一百五十七条:民事法律行为...……更多
...作为重点工作,要求全员高度重视,强化责任担当,保障信贷资金向涉农领域倾斜,确保各项措施落地生效。强化农村金融环境建设,玉屏农商银行以信用工程为依托,在玉屏县域建设信用组666个,建设信用村69个、信用乡镇7个...……更多
回购增持贷款首批案例落地,23家A股公司率先行动,总规模超百亿
...予金融机构自主决策权、规定贷款利率上限、豁免执行“信贷资金不得流入股市”相关监管规定等举措,有助于金融机构更加灵活地运用资金。23家公司率先行动截至记者发稿,共有23家上市公司发布公告,表示公司或控股股东...……更多
...确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。同时,对于专利权等知识产权研发项目办理的贷款,...……更多
事关存量房贷、支付降费、信贷数据,人民银行北京市分行最新回应
...的较高增速;存量首套住房贷款利率调降全部完成,可为借款人每年节约6.8亿元利息支出;101个征信查询服务网点布设,“半小时朋友圈”成功构建。在营商环境的打造、支付手续费减费让利等方面,皆有着新的积极进展。“三...……更多
...贷款的审批程序,确保贷款用途符合相关规定。通过要求借款人提供相关支出证明等,以核实贷款用途。二是可以要求借款人将贷款金额存入专门的账户,限制其只能在特定消费领域使用。通过对账户资金流向的监控,可以确保贷款...……更多
...瞄准对贷款业务流程不熟悉或者征信有问题的群体,利用借款人着急用钱的心理,以“内部有人、特殊渠道、低息贷款”“无抵押、无担保,可当天放款”等诱人话术,设置各类贷款骗局。 业内人士告诉记者,此类中介机构专...……更多
以五篇大文章为纲,招商银行深圳分行在融合创新中助力特区续写春天的故事
...和经济的高质量发展。在实现高质量发展的使命担当中,招商银行以打造价值银行为战略目标,致力于为客户、员工、股东、合作伙伴和社会创造更大价值。深圳分行作为招商银行的“旗舰店”,早已谋定而“先”动。秉承招商...……更多
中和农信二闯港交所:背靠明星资本,借贷利率逼近18%,只为助
...要职。而在加入中和农信之前,李真曾在中国建设银行、招商银行,以及多家会计师事务所任职,直至2008年7月起开始担任中国乡村发展基金会小额信贷项目部财务总监。值得注意的是,作为中和农信第一和第二大股东的TPG、蚂...……更多
谨防房贷“转贷降息”陷阱
...管理部门要加大排查力度、加强风险防范提示。尽管挪用信贷资金具有隐匿性,但不易察觉不等于不可察觉。接下来,商业银行要强化内部管理,严查合作中介机构的资质,避免内外勾结;要认真审核借款人的借款资质,严格监...……更多
广西鹿寨:拟发放购房券和契税补贴,执行“认房不认贷”政策
...住房套数认定标准,即“认房不认贷”。居民家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)申请贷款购买商品住房时,家庭成员在当地名下无成套住房的,不论是否已利用贷款购买过住房,银行业金融机构均按首套住房执行住房信贷...……更多
招商银行:以专业化能力助推科创企业新发展
...产品、在全行组建专业的科技企业服务团队……近期,从招商银行处获悉,为致力提升科技企业的金融服务可得性,解决信贷融资等一揽子发展难题,该行推出系列服务举措,围绕“专”字做文章、优服务,不断提升对科技企业...……更多
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