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再看股份行被罚:中信、招商、民生、兴业、广发银行因何被重罚

类别:财经 发布时间:2024-07-27 14:03:00 来源:瘦子财经

昨日,《行长择要》谈到,2024年上半年,监管机构向股份制银行开具罚单347张,涉及613个案由,相关处罚金额20143万元。其中,平安银行受罚超过8千万,受罚最重,光大银行、浦发银行、中信银行、招商银行、民生银行、华夏银行受罚均超过1千万,受罚较重。

再仔细研读,《行长择要》发现,从股份制银行机构罚单按业务领域分布来看,信贷管理领域是各家行最核心的受罚领域,另外,国际业务、员工行为与案防、结算与现金管理领域也在多家股份制银行中排名前列,应引起一定的关注。

从各家股份制银行上半年受罚最重的典型问题可以看出,信贷业务、票据业务、贸易融资的合规性问题,尤其是授信资金用途问题,是股份制银行面临的最核心的合规问题。

下面,《行长择要》具体重点分析下中信银行、招商银行、民生银行、兴业银行、广发银行等具体被罚聚焦在哪些方面?

2024年上半年,中信银行受罚最重的前五大问题如下:

2024年上半年,招商银行受罚最重的前五大问题如下:

2024年上半年,民生银行受罚最重的前五大问题如下:

2024年上半年,兴业银行受罚最重的前五大问题如下:

2024年上半年,广发银行受罚最重的前五大问题如下:

另外,《行长择要》发现,2024年上半年,浦发银行受罚最重的重点问题包括违规办理存取款/结算等柜面业务、未按规定办理国际结算、贷款/授信管理不到位、贷款未按约定用途使用/用途不合规、未按规定核实借款人基本情况等。

2024年上半年,平安银行受罚最重的五大问题则是违规发放贷款、违规展开理财投资、代客与自营业务未分离、通过同业业务通道隐藏真实投资方向,为他行提供业务通道,向限制性行业提供资金等。

2024年上半年,光大银行受罚最重主要是因为票据业务审查不全,贷款/授信管理不到位,未严格审核保证金合规性,以贷款或者铁线资金缴存银行承兑汇票保证金,贷后管理不到位等。

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快照生成时间:2024-07-27 17:45:05

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信息原文地址:

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