商河农商银行 “三强化”提高会计内控管理水平

鲁网11月13日讯为进一步夯实会计内控管理基础，提升会计管理人员履职能力，结合有关案件警示，商河农商银行快速行动，积极推动多项措施落地，为全行依法合规经营和业务高质量发展保驾护航。

强化经营理念，推动合规运营与精细运营一体化。一是强化认知、严明纪律。2023年以来，组织召开全员视频警示教育1次、中层人员视频培训1次，及时传达省联社近期下发的文件精神，确保此项警示教育传达至每名员工，提高员工风险防控意识，进一步强化合规意识，深化风险认知。二是强化训练、提升素质。通过电话提问等方式落实柜员对文件的掌握情况，督促柜员提高业务办理敏感性。在做好疫情防控前提下，对部分主管和柜员的业务知识和业务技能进行抽查测试，提升其综合素质。三是下沉一线、靠前监督。分管行领导带队常态化开展网点调研，了解网点运营管理现状，听取网点建议，解答疑难问题，实行部门联动帮扶质量提升。对于监督薄弱环节建立问题台账，采取针对性的措施整改提升，确保合规运营与精细运营一体化推进。

强化风险排查，建牢运营管理“防火墙”。一是开展风险漏洞排查工作。组织运营主管开展“漏洞大排查”活动，从人员管理、现金管理等方面查找重点环节风险漏洞。二是完善内部管理制度建设。结合业务操作盲区、事后监督、集中授权等发现的高频差错，以及省内几起内控案件暴露出的风险点，进一步梳理操作流程，完善内控制度，统一操作标准，细化监督手段，建牢运营管理“防火墙”。三是推进重点工作落实落地。下发全年运营管理指导意见，修订完善主管考核办法、柜员考核办法，组织柜员星级评定，进一步夯实运营管理基础。

强化履职担当，优化运营基础工作环境。一是高标准开展突击查库工作。借助多部门合力，组成由财务会计部总经理带队的突击检查小组，对辖内27个网点开展突击查库，并对84名柜员日终库存进行排查、调整，确保了保密突击的查库效果，保障了全面细致的查库要求。二是高效率推进数据排查工作。在数据“大整治”、“大清理”的时代背景下，我行面对客户账户数量较大的实际情况，迎难而上，扎实开展客户信息、会计结算、反洗钱等各项治理工作。通过成立工作专班、制定工作计划、解读治理要点等措施，为优化运营基础工作环境奠定良好基础。三是高质量监督主管履职工作。制定目标任务，强化主管坐班制度职责履行，建立典型经验分享和排名落后约谈制度，加强监督问责机制，为主管履职营造了良好的内部环境。四是高要求做好反电诈行动，本着“两个不减”、“两个加强”的原则，常态化开展存量账户排查和新增客户的宣传科普工作，为建立良好的用卡环境做出积极贡献。（通讯员：李婷婷）

责任编辑：杨永明