商河农商银行"强本固基"扎实推进内控机制建设

鲁网11月13日讯为持续强化"以合规为中心的经营理念"的贯彻落实，进一步压实内控管理责任，强化全员合规经营的理念，筑牢合规发展根基，商河农商银行"强本固基"，多措兼施，扎实推进内控机制建设。

压责任，强意识，明确三道防线职责范围。一是完善第一道防线机制建设。通过梳理体制机制，合理确定班子成员分工，调整调优网点人员配置和功能结构，优化"四个中心"设置，不断夯实业务管理基础。强化部门考核、月度经营分析、风险指标管理，有效防范信贷业务、金融市场、农金员管理等风险，实现各防线有效相互监督制衡。二是完善第二道防线机制建设。发挥风险合规部门风险管理的统筹规划、组织落实、检查评估等职能作用，定期对第一道防线风险防控履职情况进行监督评价、预警提示。三是完善第三道防线机制建设。强化内部审计内控机制建设，进一步强化内审部门职责，有力保障内审工作的独立性和有效性，有效发挥强化风险管理、防范化解风险、推动转型发展的作用。

建机制，强协调，强化三道防线协同开展。一是抓好制度执行。各业务部门通过制定切实可行的内控机制，进一步优化职能部室设置，加强对各项业务工作的指导培训、协调管理和考核督导，压实第一道防线责任。二是加强协同发展。发挥风险管理部门牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估等职能，是有效促进一、二、三道防线风险管理工作协同开展，提升农商银行风险防控水平的关键环节，统筹推进一、二、三道防线规章制度完善和内控机制建设。三是强化监督服务。内审部门对农商银行经营活动、内部控制、风险管理和公司治理等情况进行检查监督，对第一、二道防线的风险管控和职责履行情况进行审计，切实发挥内审部门监督服务的保障作用。

补短板，强弱项，做好三道防线评价监督。一是认真开展规章制度评价工作。每年由风险合规部牵头，对现行规章制度进行审查、评估和清理，对不符合工作实际和发展需要的，及时进行修订完善；对存在管理漏洞、制度空白的，及时建章立制。二是扎实开展重点违规问题深化整治活动。根据省联社及办事处工作要求，制定重点违规问题深化整治活动方案，明确各阶段活动开展时间，细化排查要点，确保排查范围全面，积极构建"发现问题-整改问责-源头治理-检验成效-巩固提升"的全闭环整治长效机制，一体推进"不敢违规、不能违规、不想违规"的内控合规管理体系建设。三是常态化开展合规宣讲活动。将合规宣讲细分为专题合规宣讲、日常合规宣讲、高管下基层宣讲、支行合规宣讲。2023年以来共开展专题合规宣讲2次、日常合规宣讲9期、高管下基层宣讲活动15次，涉及网点15家。（本网记者）

责任编辑：吴太峰