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...双录系统通过视频录制和语音分析技术，能够真实地记录借款人的行为和言辞。这样一来，金融机构可以更加准确地评估申请人的真实意图和信用状况，从而有效防范欺诈行为的发生。例如，当申请人提供虚假信息或隐瞒重要事...……更多
2024-08-15 23:08:00信贷,系统,视频,信贷,借款人,视频
...场间接调查手段可有效核实相关信息真实性，并可据此对借款人作出风险评价的，可简化或不再进行现场实地调查（不含用于个人住房用途的贷款）。02、贷款面谈允许通过视频形式开展新规特别提到，贷款人应建立并执行贷款...……更多
2024-06-07 17:00:00音视,信贷,解决方案,方案,安全,客户
...前我国经济发展水平相适应。对于固定资产贷款，明确向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币的，应采用受托支付方式。对于流动资金贷款，规定支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万...……更多
2024-02-02 19:46:00何影,总局,监管,三个,办法,金融
...贷市场一般指的是投资基金等专业非银行金融机构向企业借款人放贷的市场。IMF的经济学家们表示：“这个市场大约在30年前出现，是那些对商业银行来说太大或风险太大、又太小而无法在公开市场融资的公司的融资来源。”“...……更多
2024-04-24 16:08:00警报,信贷,私人,风险,市场,信贷
...放宽低风险老年人借款年龄限制，如致富通农户贷款，对借款人年龄放宽至借款到期日不超过68岁，房易贷个人住房按揭贷款，对借款人年龄放宽至借款到期日不超过75岁，极大程度便利了县域老年人消费融资。 ……更多
2024-01-30 12:19:00金融,高质量,发展,文章,金融,普惠
...监督，通过天眼查、裁判文书网等持续强化分析研判，对借款人出现的新情况、新问题，及时跟踪调查，并且在还本付息日前，及时通知企业转入贷款本息，避免出现逾期风险。下一步，支行将继续深入贯彻“合规为先、风险为...……更多
2023-11-01 13:33:00五寨县,五寨,存续期,农发,存续,信贷
...低了贷款风险。除房产抵押外，也有纯信用贷款，具体视借款人的实际情况而定。经历了前期的“价格战”后，有不少银行的经营贷利率降至3%左右。北京地区一国有大行信贷经理介绍，“如果客户有抵押物，再加上银行给到的...……更多
2024-04-15 21:14:00银行,经营,个人,银行,经营,资金
...尽职履责，客户经理加强对第一、二还款来源调查，关注借款人信用信息，分析借款人财务经营情况的全面分析。加强存续期精细管理，着力提升存续期管理执行力度。实施贷款动态管理，时刻关注借款人的经营风险、行业风险...……更多
2024-07-04 16:37:00乐陵市,乐陵,农发,信贷,支行,高质量
...乏良好的信贷记录来支撑其信用可靠性。金融机构在评估借款人时,往往依赖于征信报告中的历史信息来判断其还款能力和意愿。对于征信白户而言,由于缺乏这些关键信息,他们可能会被视为潜在的高风险客户。那么,征信白户应...……更多
2024-10-18 15:28:00征信,讲堂,征信,信贷,金融,金融机构
...密局发布行政处罚表，因贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人后挪用，国家金融监督管理总局哈密监管分局对中国农业发展银行哈密市分行营业部进行罚款30万元处罚。因对上述事项负有责任，对时任该分行营业部经理张婷婷...……更多
2024-01-25 11:21:00哈密,农发,信贷资金,借款人,信贷,分行
...黄石监管分局行政处罚信息公开表显示，因信贷资金回流借款人他行账户、用作保证金存款，招商银行股份有限公司黄石分行被罚款25万元，时任招商银行股份有限公司黄石分行公司银行部客户经理柯兴被警告。 ……更多
2024-02-27 17:41:00黄石,招商银行,信贷资金,借款人,信贷,分行
凤凰网财经讯 8月23日，国家金融监督管理总局披露的罚单显示，工商银行玉溪江川支行因贷款管理不审慎，信贷资金回流借款人用于购买他行理财产品，被罚款30万元。 ……更多
2024-08-24 12:51:00江川,玉溪,信贷资金,借款人,信贷,支行
凤凰网财经讯 10月25日，国家金融监管总局披露的罚单显示，农业发展银行固原市分行因发放偏离服务“三农”定位的贷款且形成风险、贷后管理不到位信贷资金回流至借款人账户被罚款60万元。 ……更多
2024-10-27 15:24:00固原市,固原,农发,信贷资金,借款人,信贷
11月29日，据国家金融监督管理总局南阳监管分局行政处罚信息披露，招商银行股份有限公司南阳分行，因贷后管理不到位，致使信贷资金回流借款人账户和未按约定用途使用，被罚款30万元。 ……更多
2024-12-02 15:27:00招商银行,信贷资金,借款人,信贷,账户,资金
...贷(01273)发布公告，表示香港信贷集团有限公司与客户AH（借款人）订立贷款协议，向借款人授出本金金额为12,000,000港元的贷款。贷款日期为2024年3月26日，贷款利率为每月1.2%（相当于年利率14.4%），年期为12个月，抵押品为一项...……更多
2024-03-27 11:30:00香港,港元,信贷,客户,借款人,公司
...信系统对于贷款审批、贷款风险调查具有重要作用，通过借款人基础信息、信用提示、房产信息等内控，能够及时掌握借款人征信、融资等情况，为业务受理提供良好的参考依据，把好信贷准入关，更好防范信贷风险。个人征信...……更多
2023-10-10 01:34:00征信,问题,征信,平顶山,个人,信贷
...检查模型19条。如新建的“贷款利率异常排查”“黑名单借款人排查”“贷款资金转给他人”“逾欠息贷款分类检查”“贷记卡分类错误检查”等模型。利用模型的定期跑批，实现信贷数据的定期审计检查，如针对黑名单人员申...……更多
2023-11-23 21:31:00滨海,审计,商行,结果,审计,模型
...真实性、电子资料的完整性、信贷流程的合规性；外查从借款人经营管理、担保管理、资产管理、资金流向监控、财务分析、预警信号入手，真正使贷后检查起到防范风险的作用。强化检查成果运用，巩固检查工作效能。建立贷...……更多
2023-11-13 14:27:00博山,农商,维度,助推,三个,检查
...处罚信息公开表显示，因贷款管理不审慎，信贷资金回流借款人用于购买他行理财产品，对中国工商银行股份有限公司玉溪江川支行进行罚款30万元处罚。因对上述事项负有责任，对时任该支行对公业务组主管姚蕴华进行警告处...……更多
2024-08-27 09:32:00江川,玉溪,借款人,信贷,支行,工商
...务借据》表关联错误；虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户；小微企业划型不准确。另一张罚单显示，上海银行涉及13项主要违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计690万元。具体来看，13项主要违法违规事实包括封...……更多
2023-12-21 13:23:00上海银行,存贷,南通,上海,分行,违规
...保经营真实合法合规。二是核实用途的真实性。通过询问借款人或关系人的信贷要素和资金使用情况，确保借款人按规定使用信贷资金。三是核实还款的可能性。检查借款人的资产情况、经营收入、成本、费用等，结合家庭、涉...……更多
2024-04-25 22:21:00兴化,不良率,农商,专项,审计,客户
...委书记吕飞罔顾《中华人民共和国商业银行法》“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”的硬性规定，也不顾监事长对超出监管要求的反对意见，为“德御系”大肆违规融资。在吕飞等涉案人员...……更多
2023-10-12 16:18:00高压线,山西,高压,监督,制度,金融
...人员发放个人经营性贷款；为掩饰风险，向不符合条件的借款人发放个人经营性贷款等三项违法违规被罚85万元，时任副行长兼营业部总经理被处以警告。招联首席研究员董希淼告诉记者，信贷业务是商业银行最基本的业务，笔...……更多
2024-08-03 22:42:00罚单,落地,机构,银行,罚单,违规
...的较高增速；存量首套住房贷款利率调降全部完成，可为借款人每年节约6.8亿元利息支出；101个征信查询服务网点布设，“半小时朋友圈”成功构建。在营商环境的打造、支付手续费减费让利等方面，皆有着新的积极进展。“三...……更多
2023-10-29 19:37:00人民银行,存量,北京市,房贷,信贷,北京
...责，密切关注贷款发放后客户的信用记录、家庭状况以及借款人、保证人还款能力，落实风险实时监控。在贷中管理中，还要注意客户满意度的提升，及时解决客户疑问，不断提高客户体验。加强日常贷后管理，有效管控实质风...……更多
2023-11-01 15:40:00普惠,临沂,半程,内控,建行,支行
...号）显示：中国农业银行股份有限公司通辽分行存在超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款、贷后管理不到位致使信贷资金被挪作他用的违法违规事实，通辽银保监分局对中国农业银行股份有限公司通辽分行作出罚款40万元...……更多
2024-12-13 10:21:00通辽,农业银行,信贷资金,信贷,分行,他用
...权益。宣传+动员：开展金融知识宣传及普及工作，面向借款人和社会公众开展宣传解释和咨询服务，扩大农发行社会知名度，增强市民对信息主体的信用意识和维权意识。总结+反馈：及时总结并向上级行反馈征信系统应用成效...……更多
2024-08-16 17:06:00阿城,哈尔,农发,征信,哈尔滨,金融服务
...确，固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。同时，对于专利权等知识产权研发项目办理的贷款，...……更多
2023-01-06 16:05:00个人消费,期限,消费,个人,借款人,办法
...罚信息公开表显示，因贷后管理不尽职，贷款资金回流至借款人；信贷资产分类不准确，对晋商银行股份有限公司太原高新区科技支行进行罚款70万元处罚。因对信贷资产分类不准确事项负有责任，对时任该支行客户经理高平、...……更多
2024-08-15 13:54:00太原,晋商,高新,高新区,信贷,支行
...康发展具有积极作用。借此，金融机构可以更加全面掌握借款人的信用状况，准确评估其信用风险。过去由于信息不对称导致盲目放贷的问题，将在很大程度上得以好转。同时，征信系统的信用约束作用也将使有能力而无意愿还...……更多
2023-12-25 06:04:00借贷,环境,安全,征信,接入,信用
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