溧水农商银行：“三聚焦”推动合规案防走深走实

江南时报讯 当前银行业案件防控工作责任重大、任务艰巨，2024年是溧水农商银行合规银行建设的责任强化年。围绕形成“一级抓一级、层层抓落实”的合规工作责任体系，溧水农商银行在依据《涉刑案件风险防控管理办法》修订完善案防管理制度的基础上，聚焦疑点数据、排查检查、合规案防教育，持续压实合规案防主体责任，推动该行合规案防工作走深走实，护航全行高质量发展。

聚焦疑点数据，信息化赋能核实工作提质增效

积极运用省版合规管理系统预警监测模块，安排专人负责疑点数据处理，逐笔即时复核。上半年该行合计触发疑点数据8397条，经核实发现问题的9笔交易已推送问题库管理。通过梳理疑点数据，返检内控制度流程，发布合规提示6期，完成制度修订1个，优化流程2个，拟修订制度1个，完善了业务条线考核，提升了该行内控管理水平。

聚焦检查排查，多措并举严督实导提质效

一是开展员工经商办企业与涉诉排查、征信排查、“九种人”排查。通过合规管理系统对接的外部数据发起员工经商办企业和涉诉的集中线上排查，对涉诉排查涉及的员工逐个核实情况，上半年已在合规管理系统中对全行员工征信情况进行排查，均未发现异常情况。按季度开展“九种人”排查，定期跟踪异常行为排查实施情况，并报告发现问题。

二是开展飞行检查。实现飞行检查网点全覆盖，对发现问题提出整改意见和规范各类业务操作的具体建议，并就发现的违规问题对责任人进行问责处理。

三是开展线下“六访”。依时依序开展员工亲属家访、客户走访、工商走访、法院走访、公安走访、纪委走访，全面获取员工“八小时以外”的信息和员工亲属的意见和建议，持续强化同溧水区工商、公安、纪委、法院等区级部门的常态化联动、信息共享。

四是开展合规谈话。坚持严管厚爱的原则，由部门、支行负责人对员工谈话，行领导对中层管理人员谈话，了解员工工作、生活情况，开展全员合规谈话。上半年共计对6人进行合规谈话，对排查中的疑点仔细询问，留存谈话记录，并提出工作要求，要求遵守各项员工行为管理制度，强化岗位责任落实。

聚焦合规案防教育，促合规理念浸润入心

一是召开合规案防警示教育大会。召开2024年合规案防警示教育大会，以行内纪律处罚案例为切入点，分析违规行为和金融形势，结合该行实际提出规范经营和发展的工作要求，进一步加强员工思想道德和行规行纪教育。

二是开展高管讲合规宣教活动。董事长、行长对全行员工开展一把手讲合规和行长带头讲合规，监事长以案例说合规，各分管行长深入联系点支行、战队支行，围绕员工行为管理开展合规主题授课。

三是加大员工合规教育力度。每周发布合规学习任务，下发最新的监管文件、贷款制度等作为学习任务，区分条线岗位针对性开展学习。每月发布合规考试任务，开展全行合规案防考试，以考促学。将近两年的241个监管处罚案例导入系统合规知识库，供全行员工参考学习。

（陈桃兰 程雪琴）