南京银行江北新区分行近期成功堵截一笔30万元涉诈资金转移

近日,南京银行江北新区分行辖内江浦支行工作人员与涉诈嫌疑人斗智斗勇,迅速反应并果断报警,及时对涉案账户进行只收不付控制,成功堵截了一笔30万元涉诈资金,持续守护市民群众资金安全。

强化三级防控,短时间迅速识别疑点、果断报警

南京银行江北新区分行持续做好反诈工作,强化厅堂反诈防骗防控措施,形成厅堂服务经理、柜面人员、公安局反诈中心三级联动机制,高效识别转账疑点。

近期,客户张某急匆匆进入南京银行江浦支行,要求进行30万元大额同名账户转账,引起该行服务经理注意。随即开展第一级防控,服务经理通过查询得知张某的南京银行账户使用频率过低,存在可疑情况,立即上报运营主任,并联系柜员重点关注该笔业务。该行运营主任协同综合柜员开展第二级防控,在系统中排查账户疑点,并对张某展开详细问询,包括钱款来源、转账用途及转账必要性等。期间,张某言辞闪烁、前后矛盾,且无法出具任何真实有效的转账用途佐证材料。运营主任当机立断,实施第三级防控警银联动,在稳住张某的同时迅速报警,请求警方协助调查,并主动对相关账户实施只收不付控制。

次日,据南京市公安局浦口分局反诈中心反馈,先前张某欲转账的30万元为诈骗他人所得资金,企图通过同名账户转账逃避追查,最后关头成功被南京银行江北新区分行工作人员堵截。

加强预案演练,以演促防,全力提升反诈专业水平

南京银行江北新区分行始终将守护区域居民资金安全作为工作的重中之重,持续推动柜面、厅堂反诈预案演练常态化、体系化,以演促防,全力提升反诈专业水平,坚决守好百姓“钱袋子”。

据了解,南京银行江北新区分行每季度组织辖内15家营业网点开展防范电信诈骗应急预案演练,邀请辖区内公安局相关部门专业人员现场指导。根据真实发生的诈骗案例,撰写相关演练脚本,组织所有厅堂及柜面人员亲身模拟感受客户视角及反诈视角,加深对电信网络诈骗行为的理解和感知,全年累计开展预案演练达60场次。通过深度模拟演练,使服务人员在遇到涉诈情况时,能够第一时间警觉,提高主动反诈意识,严格执行“三问两看一核对”,严格审核各项要素,不给诈骗分子可乘之机。

仅2024年以来,该行已累计成功堵截电信诈骗5笔,挽回损失达70余万元,辖内机构先后收到来自研创园客户的感谢信、来自市公安局反电信网络诈骗支队资金查控大队的感谢信,以及此次堵截涉诈资金,受到浦口区见义勇为基金会嘉奖。

优化服务设施,做好风险预警,捍卫客户支付安全

多年来,南京银行江北新区分行始终将客户的资金安全置于首位,持续升级支付防护体系,强化风险预警措施,保障客户支付安全。

据了解,该行各营业网点均配备智能柜员机,该设备内含先进的身份识别系统,能够以“刷脸”“指纹”等多种方式辅助身份验证,办理常见业务,更能有效防止客户身份被冒用,从源头上保障支付安全。自助设备方面,在24小时监控的同时,辅以每日定时定点人工巡查,增强ATM自助存取款机防护措施,防止银行卡信息被窃取,确保客户在取款、转账等操作时的资金安全。

同时,该行持续优化服务措施,为客户打造专属服务,设立爱心服务窗口、尊老服务专区、防诈专题宣传区等,安排专人为客户提供金融知识宣讲、使用自助机具引导,并定时对网点厅堂、自助区环境及设备进行巡视巡检,充分保障客户在使用网点设施、设备时的安全性;遇到因特殊原因无法亲自到网点办理业务的客户,还可提供上门服务,使用移动设备为客户办理“账户开立、挂失、信息维护、密码重置”等业务,打造“零距离”服务模式。

坚持履责于行,多措并举,维护客户合法权益

南京银行江北新区分行始终坚持以客户为中心,不断强化反电诈和消费者权益保护工作,奋力担当区域居民的金融卫士,守好最后一道资金安全防线。

南京银行江北新区分行以每年“3.15金融消费者权益日”为契机,积极开展系列活动,充分利用分布于南京江北各个区域、街道的15家营业网点,在搭建厅堂宣传专区的同时,组织专人进园区、进社区、进企业,持续开展“消费者权益保护”相关活动,大力普及防范非法集资、电信网络诈骗等金融知识,提高青少年、中老年等各类人群风险防范意识,向广大群众发放金融知识手册、宣讲电信网络诈骗对人身和财产安全的危害、普及支付结算基本业务知识。同时,重点提示客户注意保护个人隐私,不向陌生人泄露个人敏感信息;对大额转账或支取大额现金的客户进行安全提示,并请客户进行二次确认;提示客户核对单据信息,确认无误后再要求签字,确保客户的资金信息安全;等等。

下一步,南京银行江北新区分行将继续坚持“以客户为中心”的服务理念,持续做好防范打击治理电信网络诈骗工作,增强金融消费者风险防范意识,不断优化各项风险防控措施,坚决守好市民群众资金安全的最后一道防线,为江北区域金融环境的和谐稳定贡献积极力量。 江南