工行贵州贵阳白云支行多网点联动成功拦截电信诈骗资金转移

类别：财经发布时间：2024-05-15 21:50:00 来源：多彩贵州网

多彩贵州网讯(通讯员余斌孟付翠)“放开我，我是来取我儿子的彩礼钱，你们凭什么抓我！”

这一幕发生在工行白云支行营业室。白云区反诈中心通过与该行警银联动，成功拦截协助转移电信诈骗资金的犯罪嫌疑人，避免受害人被骗资金转移，有效打击了电信网络诈骗犯罪。

反诈中心工作人员拦截犯罪嫌疑人并将其带走调查

2024年5月13日中午，一位老年客户前往工行白云铝城支行办理业务，现场要求支取现金4.6万元。工作人员严格按照反诈中心要求，核实客户交易流水，过程中却发现该笔款项才于当日上午从云南转至客户账户，于是便询问客户资金来源、用途。客户一边查看手机消息，一边声称该笔款项来自朋友转账，用于自己儿子的彩礼钱。工作人员在与客户交流中察觉出异常，便暂停业务办理，同时紧急联系辖区派出所。

客户见状不妙，便借口取消业务办理，随后匆匆离开网点。网点工作人员不敢松懈，继续联系区反诈中心。反诈中心工作人员表示：“如果客户再次回到网点取钱，请暂缓办理并立即与我们联系。”网点工作人员收到消息后，第一时间向上报备情况，并提醒其他网点关注该名客户。

二十分钟后，该名老年客户到达工行白云支行营业室，同样要求支取现金4.6万元。营业室工作人员收到信息后，第一时间联系区反诈中心，紧急启动网点应急预案，以办理跨省业务流程复杂为借口，拖延业务办理时间，等待区反诈中心人员到来。十分钟后，区反诈中心工作人员抵达网点，顺利拦截该名老年客户并带走协助调查。

经查实，该名老年客户欲取出的资金为涉案资金。犯罪团伙以客户帮助支取“扶贫款”后即可获取收益为由，不断对该名老年客户洗脑，骗取客户信任帮助其取现，并在老人取现过程中，不断通过手机微信教老人如何应答银行询问。除此之外，区反诈中心人员还表示，近期电信诈骗资金转移手法频繁更新，截至目前已打击两个犯罪团伙，这次是新冒的犯罪团伙。区反诈中心工作人员事后向该行发来感谢信息，对该行工作人员认真负责的工作态度及灵活应对的处置方式表示高度肯定。

作为反诈骗、反洗钱的重要“关口”，下一步，该行将继续做好日常反诈骗、反洗钱宣传工作，不断强化警银合作机制，以高度的责任心和敏感度，持续强化柜面业务服务水平，提升柜面业务操作风险防范能力与涉诈账户风险识别、应急处置能力，多举措保障客户资金安全，切实守护好老百姓的“钱袋子”。

一审：李晓芳

二审：李懿

三审：雷晓明