“兄弟”联动 共筑反诈防护墙——华夏银行贵阳分行成功堵截一起涉诈资金转移

多彩贵州网讯(本网记者 李晓芳)日前，华夏银行贵阳分行、观山湖支行、南明支行“兄弟”联动，拦截一起“资金链”电信网络诈骗，成功堵截涉诈资金44300元。

4月28日下午，X客户来到华夏银行观山湖支行要求取现6万元。经柜员询问取款用途，X客户表示自己因生意需要向朋友借款。办理业务过程中系统提示预警需加强尽职调查。

网点人员根据预警相关要求加强对客户的核实。经核查发现X客户为该行收单商户，日常交易金额单笔大多在2000元左右，取现当日除了有正常收单商户入账外，还有一笔大额转入59500元，与客户日常资金使用存在较大差异。

工作人员随即向其开户所在南明支行客户经理核实情况，客户经理表示X客户在南明区经营早餐店，日常收单业务正常。柜员向客户进一步了解资金来源情况，X客户慌忙找借口匆匆离开网点。

X客户离开后，观山湖支行联系了管户客户经理所在的南明支行营业室经理做进一步核查。经核查，X客户并未有资金短缺等异常情况，且收单业务正常开展。但是结合X客户取款时的异常举动及近期涉案资金通过柜台取款转移的高发态势，南明支行将该客户情况告知分行运营管理部及同城所有营业网点，请各网点遇到该客户办理业务做好核实工作。

同日16时45分，X客户又来到华夏银行贵阳分行营业部办理取款，经办柜员立即提高了警惕，向客户了解当日资金来源及对手信息等，X客户极度抵触拒不配合回答，同时营业部另一名员工在核实的过程中及时联系观山湖区派出所，经警方系统查询暂时没有发现该客户的可疑信息，但根据该行描述情况警方建议加强核实，可采取暂停非柜面措施，他们将同步对该客户相关信息进一步核实，X客户对于当日大额资金来源、用途及交易对手含糊不清，几分钟后心虚说有事不办了，再一次匆忙离开营业网点。

次日，柜员查看报表，发现X客户已被有权机关通过【诈骗交易处置平台】冻结，随后当地公安机关下发的“断卡”数据名单中存在该客户，原因为高危涉诈账户，要求进行只收不付控制。目前该客户转入涉诈资金共计59500.00元，通过ATM取款15200元，经过华夏银行下辖各家支行警觉与积极配合，成功堵截资金44300.00元。

近年来，电信网络诈骗形势越发严峻，作为反诈骗、反洗钱的重要“关卡”，华夏银行贵阳分行将继续做好日常反诈骗、反洗钱宣传工作，认真落实相关制度要求，不断强化警银合作机制，以高度的责任心和敏感度，持续强化柜面业务服务水平，提升柜面业务操作风险防范能力与涉诈账户风险识别、应急处置能力，持续做好客户身份识别和尽职调查工作，多举措保障客户资金安全，切实守护好老百姓的“钱袋子”。

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