聚焦经营实体及理财客户 华夏银行贵阳分行开展反诈精准宣传活动

多彩贵州网讯(本网记者 李晓芳)4月以来，为落实反诈精准宣防工作要求，杜绝电诈分子利用银行网点咨询贷款及预约取现进行违法洗钱，提高实体店经营者防范及识别电诈分子新型“套路”的能力，预防其以异常购买及支付行为进行涉诈资金转移。华夏银行贵阳分行立足网点、辐射辖区，聚焦理财客户及重点商户进行精准反诈宣传。

立足厅堂聚焦理财客户精准宣传

近日，走进华夏银行南明支行，营业厅堂个人信用报告查询打印机旁，工作人员正对前来打印征信报告和咨询贷款的客户宣传近期高发的电诈形式。

工作人员正对前来打印征信报告的客户进行宣传

“诈骗团队会引流一些需要办理贷款的黑户，让手下人员假装办理贷款，用黑户的手机号预约银行取现，第二天诈骗人员把诈骗资金转入黑户银行卡，带黑户去银行取现后将现金带走，黑户后续银行卡因为过渡涉诈资金被冻结.......”在工作人员的宣传下，客户了解到许多从未听闻过的诈骗案例，纷纷表示如今诈骗分子手段越来越多，“套路”也越来越深，今后必定要谨慎和加以防范。

另一边，大堂及柜台人员对预约取现的客户充分同其沟通了解资金来源，是否为当日转入当日取款，客户是否知晓转入对手情况，向客户提示相关诈骗风险。尤其当客户言语中透露外部人员推荐高收益理财、网络理财等情况时，柜台人员也会及时和网点营业室经理配合做好劝阻工作和警银联动工作，防范和化解相关风险。

立足厅堂，向理财客户发放宣传手册

4月以来，华夏银行贵阳分行辖内4家网点的理财窗口及理财室均摆放有反诈宣传折页、反诈宣传手册等，理财经理及柜台理财窗口服务人员均接受过多次反诈培训，有较强的反诈防范能力和意识，在客户咨询和购买理财时，工作人员向每一位理财客户宣传反诈知识，确保能在客户遇骗时及时发现和劝阻。

走上街头深入商户重点宣教

今年以来电信诈骗分子利用生意难做、经营者们都想要“做成每一笔生意”的心态，利用花店、蛋糕店、手机店、烟酒店等实体店购买对应产品，通过现金花束、现金蛋糕、转卖手机、转售金条、转卖烟酒彩票等方式来将涉诈资金进行转移，而店主们的账户则会因为接收了涉案资金被冻结，受到牵连。

工作人员走进蛋糕店精准宣传

针对这一情况，华夏银行观山湖支行本月起充分利用网点地处世纪城区域的地理优势，对周边商户开展反诈精准宣传，工作人员走进花店、蛋糕店、烟酒店、彩票店、金店等实体店铺，向店主和店员详细讲解针对实体店的诈骗手段，让经营者们提高警惕，注意甄别异常客户，切勿被电诈团伙利用，得不偿失。

“我们做生意的时候，一般见到钱到账，客户又爽快付款的情况下，一个是为了诚信，再一个为了跟客户维持好关系，都不太会对人家提出的付款方式产生警惕，只想着尽力尽快按照对方要求办成事。今后遇到银行工作人员介绍的这些情况，我们也会警惕起来，避免因小失大，给自己带来不可弥补的损失。”世纪城小区一烟酒店经营者说到。

工作人员走上街头宣传

华夏银行贵阳分行提示，实体店经营者如发现异常可及时咨询该行工作人员或者报警拨打96110。同时，为有效防范实体店洗钱套路，经营者可：

1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；

2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。

3.遇到举止怪异，顾左右而言他的客户，请务必警惕！

4.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！

5.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！

6.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。

7.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！

通过本月精准宣传，有效提高了重点人群的防诈反诈的意识，从源头上做好反诈宣传工作。下一步，华夏银行贵阳分行将持续按照监管要求进行精准反诈宣传活动，让客户对防骗知识入脑入心，提高客户的防骗意识。

一审：王子茜

二审：李懿

三审：雷晓明