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建行济南盛世花城支行成功阻止一起刷流水贷款诈骗事件
近日，一名20多岁的小姑娘来到建行济南盛世花城支行，要求办理提高限额申请业务，该客户非常着急，要求当日必须完成日累计最低10万的提额手续。在审核资金用途及调额合理性过程中，该行工作人员发现几个可疑问题：一是查询客户交易流水，发现该客户自开户以来最高日累计金额为1500元，超过需求交易额度限额的5倍以上；二是查询客户信息资料，发现客户职业为在校学生，目前大学本科在读，职业明显与申请限额不相符合；三是询问资金用途。经询问，客户称要给朋友还款，工作人员再次询问是否有借款凭证，客户逐渐含糊其辞，前言不搭后语，具有明显可疑特征。
初步审核后，工作人员基于客户资金安全，告知客户电信诈骗的危害性，客户这才透露：她目前有网贷已到还款期，在网上浏览了其他网贷后，于是就有中介打电话称可发放小额贷款，需要通过“刷流水”的方式提高贷款申请的通过率，一般情况下只要按照他们提示去操作，基本上都可以放款，只要手续合适，可以秒审批、秒到账。并且提高限额也是中介要求的，限额过低无法实现“刷流水”操作。工作人员立马意识到不对劲，结合近期典型诈骗案例告知客户，通过过渡资金，人为制造流水是违法行为，严重者将会受到刑事处罚。客户如梦初醒，自己一定是上当受骗了，随即停止了所有交易，对工作人员再三表示感谢后，安心地离开了网点。
针对此次事件，建行济南盛世花城支行已组织全员进行学习，并在日常工作中，加大客户宣传力度，让其时刻保持警惕，提醒客户对于陌生人的转账要求、高额回报的投资诱惑、刷流水可办贷款等要谨慎对待，切勿轻信，以免落入诈骗分子的陷阱。建行济南盛世花城支行将继续承担大行责任，以服务提能创优，促社会和谐发展。
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快照生成时间：2024-10-18 20:45:03
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