平阴农商银行“三个夯实”持续完善制度体系建设

鲁网12月8日讯今年以来，平阴农商银行认真贯彻省联社、济南办事处党委决策部署，持续践行以为合规为中心的经营理念，统筹抓好制度建设、制度梳理、制度后评价等关键环节，持续完善内控合规制度体系建设，为业务发展提供明确遵循，保障各项业务稳健运行。

强化统筹，夯实制度制定环节。一是关注政策法律法规规章等更新情况。持续关注政治、经济、金融政策信息和法律法规规章更新情况。二是开展法律合规审查。实施法律合规审查办法，规范法律合规审查流程和要求，年内累计审查规章制度43项，合同协议121项，及时反馈审查意见，防范法律合规风险。三是突出重点完善制度体系。突出抓好公司治理、业务经营、风险防控、员工行为等重点领域，确保制度架构覆盖全部业务管理领域。健全全面风险管理体系，修订完善信用风险等风险管理办法，提升风险防控能力。健全公司治理制度体系，修订章程、制定董事监事履职考核办法等，提高公司治理水平。

强化监督，夯实制度执行环节。一是建立制度学习制度。行班子成员带头学，通过以上率下学、条线组织学、支行分头学、个人自学等方式相结合，多方式开展制度学习合规教育培训。年内开展“合规大讲堂”培训21期，条线负责人授课。，累计开展各类培训76期，为强化制度执行奠定基础。二是强化条线部门管理。条线部室抓好日常制度执行工作监督，强化流程管控，强化过程管控，确保制度执行全面到位。风险合规部按季建立工作台帐，向条线部门反馈，协同发挥发挥条线部室管理作用。三是开展制度执行检查。为检验规章制度落地执行情况，制定制度执行情况合规检查方案，年内就重要岗位员工轮换与强制休假制度执行情况等重要制度开展检查，协同发挥第一、二道防线职能。四是开展制度执行基层辅导。梳理年内各单位合规管理情况和制度执行特点，到各支行、各部室面对面沟通，年内开展现场辅导30余次。

强化提升，夯实制度完善环节。一是主动征求意见建议。常通过线上线下意见建议获取渠道，积极征求各条线、各岗位员工在制度执行和业务操作过程中的意见建议，上下结合，提高制度的可操作性。二是开展年度制度梳理。风险合规部门每年组织各部室开展制度梳理和后评价工作，全面梳理存量制度情况，逐一分析，对规章制度的制定质量、执行情况和实施效果开展评估和检验，编制年度规章制度评价报告。三是开展制度后评价工作。印发制度后评价办法，围绕制度的健全性、统一性、完整性、有效性等四个方面，适时组织各条线部室开展补充、修订、完善和废止，今年共梳理制度361项，其中2023年来保持沿用制度343项，修订制度9项，新订制度9项。四是加强检查成果运用。综合运用各类检查结果，逐一从制度角度开展对照分析，完善制度机制流程，实现制度建设水平全面提升。（通讯员 刘方凯、高红新）

责任编辑：张 琴