中信银行青岛3家分支行及员工收10张罚单 涉数宗违规

中国经济网北京7月20日讯国家金融监督管理总局网站昨日公布青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2023〕71号），中信银行股份有限公司青岛分行存在小微企业贷款约定并收取提前还款违约金的违法违规事实，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其罚款人民币二十二万元；青银保监罚决字〔2023〕74号显示，晏海宁对中信银行股份有限公司青岛分行小微企业贷款约定并收取提前还款违约金一案承担责任，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对其警告。

国家金融监督管理总局网站昨日公布青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2023〕76号），中信银行股份有限公司青岛分行存在大额客户贷款管控不审慎的违法违规事实，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其罚款人民币九十万元；青银保监罚决字〔2023〕72号、75号、77号显示，刘增玉、韦正友、栾学鹏对中信银行股份有限公司青岛分行大额客户贷款管控不审慎一案承担责任，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对刘增玉警告并罚款人民币六万元、对韦正友警告、对栾学鹏警告并罚款人民币八万元。

国家金融监督管理总局网站昨日公布青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2023〕69号），中信银行股份有限公司青岛胶州支行存在未按规定承担押品评估费用的违法违规事实，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其罚款人民币二十二万元；青银保监罚决字〔2023〕66号显示，刘斌对中信银行股份有限公司青岛胶州支行未按规定承担押品评估费用一案承担责任，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对其警告。

国家金融监督管理总局网站昨日公布青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2023〕70号），中信银行股份有限公司青岛经济技术开发区支行存在银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票的违法违规事实，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其罚款人民币三十万元；青银保监罚决字〔2023〕73号显示，刘燕对中信银行股份有限公司青岛经济技术开发区银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票一案承担责任，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对其警告。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为全文：