出借银行卡“跑分”牟利 “跑”来牢狱之灾

本文转自：江淮晨报

出租、出售或出借自己的银行卡、电话卡、互联网账户，就能轻轻松松获取高额报酬？会有这种0成本赚钱的“好事”吗？然而现实是，淮北男子流水上百万元，自己却仅获利3600元，桐城小情侣两人卖卡仅获利900元……近期，安徽多地警方都破获这类企图不劳而获出借银行卡帮助诈骗团伙“跑分”（一种“洗钱”行为）的案件，涉案嫌犯均被采取刑事强制措施。

卡里流水上百万元 获利3600元

9月，淮北市濉溪县孙瞳派出所接到群众报案被电信网络诈骗，于是民警对受害者资金流向展开调查。在调查过程中，民警发现男子宋某某存在着“帮信”（全称为帮助信息网络犯罪活动罪）嫌疑。通过分析银行卡流水数据，发现宋某某近期银行卡流水达上百万元。9月末，濉溪警方将宋某某列为网上在逃犯罪嫌疑人。10月，宋某某在河南省开封市被当地警方抓获归案。

之前，宋某某因缺钱在网上发布信息，询问搞快钱的方法，便有人通过网络联系宋某某，让其准备好身份证和银行卡。随后，对方带着宋某某去往大连，随后又转移到郑州。在对方的要求下，宋某某配合完成了手机银行的人脸识别，并提供了银行卡密码，帮助对方操作刷流水。

几天时间里，一笔笔款项不断汇入宋某某的账户里，警方查明涉案总金额高达160.8万元。而宋某某自己却只从中获利3600元，其中2000元还是离开前主动向对方索要而来。经民警审讯，宋某某对自己涉嫌出借银行卡获取利益的犯罪事实供认不讳。目前，宋某某已被依法采取取保候审强制措施。

出借银行卡“跑分” 情侣一起被抓

10月17日，安庆桐城市警方根据调查线索，对市民盛某名下的银行卡进行核查，发现盛某有涉嫌“帮信”的嫌疑。随后，盛某被警方抓获归案，并如实供述了自己出借银行卡给他人“跑分”的犯罪事实。民警经过进一步深挖，发现盛某男友刘某也存在出借银行卡帮助他人“跑分”的行为。

刘某随即也被抓获归案，经民警审讯得知，这对情侣是从同学黄某某那里介绍接触到“跑分”后，主动将手机、电话卡邮寄到外地。两人出借银行卡总共获利900元。随后，民警又进一步将其上线黄某某抓获，黄某某通过小卡片联系到一“跑分”团伙后，约定以每天400元的价格出借银行卡。为了谋取更大利益，黄某某便先后拉多人入伙参与，账户“跑分”流水共计数百万元，其从中获利26000余元。

目前，3名嫌犯都已经被桐城警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

“跑分”团伙被抓 14名嫌犯落网

10月，合肥肥西刑警获得线索，男子胡某某名下银行卡交易流水明显异常，后经分析确定其行为涉嫌“跑分”。通过深挖，胡某某背后一个帮助电信网络犯罪洗钱、走账的“跑分”犯罪团伙浮出水面。

经调查，嫌疑人柳某、王某、杨某等人在明知他人使用其银行卡，用于转移犯罪所得资金的情况下，仍然以高额回报引诱亲朋好友，通过相互介绍做兼职的方式，组织、招募他人提供银行卡，给电信网络诈骗犯罪团伙用于转移犯罪所得资金。自2023年10月起，柳某、王某、杨某等人组成的“跑分”团伙，已帮助上家转账洗钱流水达100余万元。

本案中，肥西警方共抓获14名犯罪嫌疑人，目前均依法采取刑事强制措施。

合肥通客户端-合报全媒体记者 朱汗翔