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落地2周年,同业存单指数基金收益率高至4% 年末更频现新品

类别:财经 发布时间:2023-11-29 16:51:00 来源:北京商报

首批同业存单指数基金获批迎来两周年。2021年11月26日,6家基金管理人旗下同业存单指数基金正式获批落地。两年后,同业存单指数基金已扩容至68只(份额合并计算,下同)。值得一提的是,近期该类基金新品频发,共有8只产品处于正在发行或等待发行状态。业绩表现看,68只基金自成立以来平均收益率超2%,部分产品收益率更超4%。有业内人士指出,同业存单指数基金降低同业存单的投资门槛,让更多的普通投资者都能参与其中。通常来说,作为流动性管理工具并不需要进行太多“择时”,但站在当前时点,从配置角度看,同业存单已具备一定的吸引力。

落地2周年,同业存单指数基金收益率高至4% 年末更频现新品

新品发行热度延续

2021年11月26日,中国证监会官网显示,富国、南方、鹏华、中航、惠升、华富基金共6家基金管理人旗下的同业存单指数基金同日获批。

两年后,同业存单指数基金新品上线热情不减。同花顺iFinD数据显示,截至2023年11月28日,公募同业存单指数基金已达68只,其中有22只为2023年以来成立的新品。

值得一提的是,同业存单指数基金还曾在年内再现一日售罄的盛景。5月26日,红土创新基金公告称,红土创新中证同业存单AAA指数7天持有期基金5月25日起开始募集,原定认购截止日为6月7日,为充分保护投资者利益,基金募集截止时间提前至5月25日。随后,基金合同生效公告显示其募集规模为69.18亿元。此外,方正富邦中证同业存单AAA指数7天持有也将募集期由1月9日-18日变更为1月9日-10日,募集仅2个交易日,规模同样超过60亿元,达60.92亿元。

如今,临近年末,同业存单指数基金同样档期密集。截至11月28日,4只同业存单指数基金处于正在发行状态,包括国寿安保中证同业存单AAA指数7天持有、东财中证同业存单AAA指数7天持有、汇丰晋信中证同业存单AAA指数7天持有以及蜂巢中证同业存单AAA指数7天持有。同期,长信基金、交银施罗德基金、财通基金、摩根基金旗下同业存单指数基金也均在等待发行中。

华林证券资管部落董事总经理贾志表示,同业存单指数基金获较多发行的原因主要与当前利率下行有关,该类产品在安全稳健的基础上能够获得略高于存款、货币基金的收益,也能够在一定程度上满足保守型投资者的需求。

传播星球App联合创始人由曦则认为,同业存单指数基金在年末节点上密集发行的原因可能是年末处于资金需求较为旺盛的时期,投资者对于稳定收益的投资产品需求提升。

已具备一定配置价值

不过,发行热度较高背后,同业存单指数基金总规模却同比有所下滑。整体来看,截至三季度末,同业存单指数基金总规模为1204.38亿元,较2022年同期数据缩减24.33%。

国内咨询机构Co-Found智库金融行业研究负责人聂清云表示,这可能与市场环境变化,如利率波动、投资者风险偏好等因素有关,导致部分投资者选择其他产品,影响了整体规模。

业绩表现来看,中证指数官网显示,截至11月27日,中证同业存单AAA指数年内收益率为2.18%,近三年收益率达2.67%。上述背景下,年初至今,截至11月27日,全市场数据可取得的46只同业存单指数基金的年内平均收益率为1.85%,其中,11只产品收益率超过2%,嘉实中证同业存单AAA指数7天持有以2.44%的年内收益暂居市场第一。

若从成立以来的视角看,全市场68只同业存单指数基金的平均收益率则达到2.11%。19只产品成立以来收益率超过3%,其中5只产品超过4%。鹏华中证同业存单AAA指数7天持有以4.87%的收益率居首。此外,富国基金、惠升基金旗下相关产品也分别以4.66%、4.6%的收益率居于市场前列。

在聂清云看来,获批两年来,同业存单指数基金在保持较低风险水平的基础上实现了较好的业绩表现,在当前市场环境下,同业存单指数基金具有一定的配置价值,尤其是对于追求稳定收益和低风险的投资者而言。

华泰柏瑞基金表示,同业存单指数基金的推出,大大降低了同业存单的投资门槛,让更多的普通投资者都能参与其中。通常来说,作为流动性管理工具并不需要进行太多“择时”,但站在当前时点,四季度银行理财对于同业存单的配置需求或将有所提升,存贷款利率也存在继续下行的可能。此外,央行维持宽货币的基调大概率延续,同业存单利率逆势上行的时间和空间均有限。从配置角度讲,目前同业存单已具备一定的吸引力。

北京商报记者 刘宇阳 郝彦

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快照生成时间:2023-11-29 20:45:03

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