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警银联动拦截诈骗款 守护威海百姓“钱袋子”
当前，“00后”成为诈骗分子的重点目标，一些不法分子利用年轻人刚毕业，社会经验不足，想赚“快钱”的心理，以“二手奢侈品交易”为噱头诱骗年轻人，低龄客户受骗比例持续上升。近日招商银行威海分行营业部警银协作，成功拦截一起百万元的诈骗款项，守住了客户的“钱袋子！”
客户取现显蹊跷，多岗位联动立刻上报
8月18日中午13点20分，一位“00”后染成金色头发的小姑娘和一位白衣男士来到招商银行威海营业部大厅，他们什么话也不说直接去等候区就坐，当服务专员询问要办理什么业务时，小姑娘低头不语，白衣男表示他是跑腿的，什么也不知道，等会朋友来了再说。服务专员很奇怪就多关注了一会，突然想起来金发小姑娘之前因为“中非”来办理过业务，马上联系小姑娘的客户经理并将情况进行说明，当客户经理上前询问时，小姑娘一直装作不认识，低头不语不搭理人，且在室内仍然戴着帽子、墨镜、口罩，整个聊天过程都是白衣男子回答，且表示一会有人来找你们领导，这时一位黑衣男子来厅堂找到金发小姑娘后一起小声交流着。客户经理觉得事有蹊跷，快速联系大堂主管协助解决。
稳住对方冷静查询，精准识别筑防线
大堂主管通过客户经理的反馈并观察三位客户的现场反应判断应该不是投诉事件，确实存在诸多疑点，于是主动上前与客户交流。通过聊天了解到金发小姑娘银行卡内资金近百万元，是做奢侈品交易所得，因卡片今天被中止非柜面交易，所以需要来柜台取现金，黑衣男子还表示他们的资金是合法干净的，有真实交易背景，但是不会提供给银行，因这些属于商业秘密。整个聊天过程小姑娘一句话也不说反而频繁看黑衣男子，所有回答都是黑衣男子代劳。大堂主管安抚客户稍坐等候，落实后协助客户想办法处理。
随后大堂主管通过反洗钱系统查询到客户账户确实存在异常，马上联系当地反诈中心，反诈中心反馈该客户账户曾被全国十几家公安机关冻结过，8月16日被威海当地警方查询过，要求银行谨慎操作。大堂主管通过职业敏感性感觉三人关系存在异常，小姑娘存在被威胁或者挟持的可能性，随后经支行行长同意后立即上报辖区派出所，寻求警方协助。
警银守护齐联动，火速拦截防诈骗
警方来到网点前大堂主管已将事情经过与办案民警进行详细说明。五分钟后警方到达现场，黑衣男子突然离开网点进入停车场想要离开，办案民警马上将其拦截并带回厅堂。办案民警出示警官证提出要带小姑娘回派出所进行询问时，小姑娘向大堂主管投以感激的眼神并迅速拿起包上了警车，随后民警要求白衣男和黑衣男一起回派出所，三人都被警方带走。目前案件正在审理中，后续招商银行威海分行将持续关注客户资金动向。
近年来，针对刚毕业大学生及老年人的诈骗案件频繁发生，诈骗手法层出不穷。威海分行营业部恪守“金融为民”责任，立足本职担当，建立快速高效的反诈联动机制，致力于守护人民财产安全，维护客户合法权益。日常工作中加强员工培训及各岗位协作演练，针对“一老一小”群体开展常态化的宣教工作，在防范诈骗工作中筑牢客户资金安全的“防火线”。
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快照生成时间：2023-08-29 20:45:02
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