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建行济宁兖州支行：敏锐识别风险 及时劝阻银行卡转借行为
近日，客户王先生来到建行济宁兖州支行，要求激活一张长时间未用的银行卡。大堂经理按流程询问客户激活银行卡的用途时，王先生却含糊其辞，只反复强调 “有用，卡是自己的，你给我激活就行。”
见客户不愿多说，大堂经理继续耐心询问激活后是否由本人使用。此时，王先生眼神躲闪，在多次追问下，终于吐露实情：“是亲戚家的孩子借去用，说暂时周转一下，我寻思卡闲着也是闲着。” 听到这里，大堂经理立即警觉起来 —— 根据相关规定，银行卡不得转借他人，一旦被用于诈骗、洗钱等违法活动，持卡人需承担相应的法律责任。
大堂经理当即向王先生提示其中的风险：“王先生，您看这卡绑定的是您的身份信息，要是借出去被用来转账、收款，万一涉及违法、诈骗资金交易，公安部门第一时间会找您核实，不仅麻烦，严重的还可能担责。” 随后，他还举例说明了近期因转借银行卡而被牵连的真实案例。
经过一番耐心劝说，王先生恍然大悟，坦言 “没想到借张卡后果会这么严重”，当场要求将这张银行卡办理销户处理。
此类风险往往因 “人情往来” 被人们忽视，客户容易因碍于情面而放松警惕。建行济宁兖州支行强化员工对 “用途模糊”“异常转借” 等风险点的敏感度，要求员工对激活长期停用账户的客户多问用途、多讲风险，切实守住风险防线，为客户的资金安全和合法权益保驾护航。
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快照生成时间：2025-08-13 11:45:02
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