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管好“钱袋子” 理出新未来

类别:财经 发布时间:2024-01-16 06:07:00 来源:每日看点快看

本文转自:贵州日报

管好“钱袋子” 理出新未来

——交通银行贵州省分行乘势而上构建“财富管理生态圈”

管好“钱袋子” 理出新未来

交行贵州省分行整合多方资源构建“财富管理生态圈”。

管好“钱袋子” 理出新未来

交行贵州省分行私人银行顾问付超上在“第十二届杰出财富管理师技能竞赛”中获甲组第一名。

管好“钱袋子” 理出新未来

交行贵州省分行为客户提供优质服务。

王婷婷

人们常说,你不理财,财不理你。

作为财富管理领域先行者,交行贵州省分行始终坚守金融为民初心本色,充分发挥交银集团全牌照优势,多方整合资源,从产品端、客户端、服务端三方面共同发力,构建多元开放“财富生态圈”,重塑核心竞争力,持续领跑财富管理新赛道。

从单一理财到资产管理百花齐放,交行贵州省分行正用心架起连接实体经济和居民财富的桥梁,驶向财富管理高质量发展的“星辰大海”。

精准布局

打响财富金融品牌特色

2023年11月,一场全国财富管理技能竞赛通过8个月的激烈角逐,最终在大连落下帷幕。来自交行贵州省分行参赛者付超上沉着应战,经过三轮竞争从1337名参赛选手中脱颖而出,获“第十二届杰出财富管理师技能竞赛”甲组第一名。

荣耀背后,看似偶然,其是必然。一直以来,交行贵州省分行将财富管理作为重要发展战略,围绕客户财富管理多元化需求,通过打造具备核心竞争力的优秀人才队伍、构建独树一帜的产品体系等举措,打响财富金融品牌特色。

大资管时代,面对客户个性化、综合性需求,谁拥有高端、专业的金融人才,谁就能站上财富管理制高点。

“我们理的不仅是一笔资金,更是一个家庭对未来美好生活的向往。要承接这份向往,不仅得有责任心,更需过硬的专业。”付超上说。

该行从“蓄内力、强外功”双重发力,通过开展投研分析会、比肩同行看亮点等练好“内功”的同时,主动走进基金公司、资产管理公司、国内一流高校观摩学习开阔眼界,为高质量人才发展撑船摇橹。

一大批像付超上一样优秀的财富人士迅速成长,汇聚成该行“投资智囊团”,为该行站稳站牢财富管理排头兵阵地做强支撑。

秉承“以客户为中心”理念,该行跳出金融同业产品同质化“围城”,依托交银集团综合化、专业化、国际化优势,创新推出一系列个性十足、亮点满满的财富产品,满足群众多元资产配置需求。

与多家知名投研机构牵手,打造“私行+投行”“金融+非金融”“境内+境外”产品“服务包”,满足高净值人群全球资产配置、企业服务、高端养老、法税咨询等需求,并围绕个人及家庭全生命周期进行全面规划,实现其资产保值、增值及传承。

期间,该行联合多家头部信托公司,以“瑞嘉”“瑞承”“瑞善”等模式为引领,成功打造交行贵州省分行财富管理家族信托“新名片”,实现客户在家庭财富传承、资产隔离、投资管理、公司股权管理和慈善公益事业等定制化需求。

探索不止、创新不停,该行与国际知名银行、资产管理公司“联姻”,共同开拓国际市场,推出全球投资精选理财、外币理财,以及ESG、CTA主题策略产品,丰富投资标的“菜单”。

针对风险承受能力低的客户,该行还推出挂钩股票指数、黄金、外汇等一批可保本的结构性存款产品。

“总有一份投资组合方案适合您。”这不是一句口号,而是交行贵州省分行的承诺。存款、理财、债券、基金、保险、信托、贵金属等琳琅满目的投资产品,既是该行交出的财富管理成绩单,也是该行一诺千金的最好佐证。

专业专注

私人订制优质服务圈粉

近日,交行贵州省分行“私人银行”客户王女士通过交通银行预约了家政服务后,便前往交行合作的连锁机构游泳健身。

“交行的私银管家太棒了,不仅把我的资产打理得井井有条,还提供了商务接送、洗车洗衣、口腔护理等多种增值服务,简直不要太受宠!”王女士赞不绝口地说。

15年前,交通银行“私人银行”以全球化视野、国际化智囊团队为支撑,开启国内银行业高端个人财富管理新纪元。

传承总行“私人银行”优质服务基因,交行贵州省分行用心洞察客户需求之变,专注客户长远财富管理,集结投行、法律、信托、基金、资产管理等各路精英,创设“1+1+N”客户服务体系,为该行财富管理客群提供覆盖其“个人+家族+企业+社会”的长周期、多维度、综合性解决方案。

该服务体系下,每位私行客户均可享受来自交行的1位私人银行顾问、1位财富顾问及N位总行专家组成的团队式服务,点对点为财富管理客户提供定制化、组合化方案。

因为专业,所以信赖。量体裁衣式的专业服务,让该行收获大批忠实粉丝的同时,也让该行财富管理声名远播,核心竞争力显著增强。

交行向专业性更进一步的脚步从未停歇。数字化浪潮奔涌,该行也牢牢把握时代“潮”流,追潮而行,强化科技赋能,探索“人+数字化”双重服务模式,将数字化线上服务与深度洞察、专业赋能、全程陪伴的线下队伍相结合,持续提升客户体验,在财富管理数字化转型新征程上迈出崭新步伐。

依托总行强大的数字技术,该行以数字化经营方式通过客户画像精准把握客户需求,实现不同客群的精细化服务和智能化经营。

在资产配置服务方面,交行利用长期经营积累的海量数据和业务经验,在客户画像和产品画像之间建立精准连接,为客户匹配风险、期限合适的投资产品,生成覆盖全量客户、“一户一策”的精细化财富配置方案。

同时,运用智能化的资产配置模型,动态跟进客户在风险收益偏好、属性画像和财富需求方面的变化,定期更新客户大类资产配置比例,提供资产配置产品调整建议,探索财富管理由静态产品销售向动态资产配置服务的转型升级。

一心为民

驶入“大众金融”新蓝海

作为社会融资和居民财富的“连接器”,财富管理一端连接居民财富、一端连接实体经济。“共同富裕”背景下,金融机构纷纷抢滩布局大众财富客群领域,努力寻找新的增长点。

交行以更加开放的姿态,主动张开双臂拥抱大众客户,积极推动财富管理走进寻常百姓家,在为普通群众提供大众化、便利化的产品和服务中,拓展新的蓝海。

以满足中等收入群体对财富管理新期待、新需求为奋斗目标,该行推出多款起购金额仅为1元的交银理财系列产品,曾经“高高在上”的财富管理,变得更加亲民、接地气。

全心全意服务好普通群众只是该行财富管理转型发展一瞥。“老吾老,以及人之老。”该行抢抓养老金融业务先机,持续完善养老产品线供给,提升养老财富管理能力;从养老场景切入,深入医疗、康养等场景,通过健康问诊服务抓取客户数据,有针对性地为老年客群提供稳健的养老型产品,实现“财富+”与养老产业相生相融。

同时,为提升客户养老意识,该行不断深入企业、社区、老年大学等,普及养老金融政策、知识,培养客户养老投资能力,提供综合化养老金融解决方案,守好老百姓的“养老钱”。

屹立新时代潮头,交通银行贵州省分行将持续发挥财富管理优势,以有温度的财富管理和增值服务,为人们对美好生活的向往作出贡献。

(本文图片由交行贵州省分行提供)

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快照生成时间:2024-01-16 09:45:02

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