徐州公安构建涉诈资金转移立体化防控体系

2025年以来，江苏省徐州市公安局紧密结合本地实际，针对近期全国高发的“线上诈骗+线下取现+网约车投送”类案件，创新打造反诈预警模型，推进“小广告”地推引流专项打击和行业联防机制建设，构建起“技术预警+专项打击+社会共治”涉诈资金转移立体化防控体系。截至目前，已成功拦截取现类案件被骗现金4017万元，避免群众后续损失超1.5亿元，大额电信诈骗案件发案率同比下降四成。

创新模型精准预警

4月24日15时许，徐州市反诈中心“汉盾3期”模型预警：市民李某在多家银行网点累计取现64万元，交易行为异常。反诈民警立即启动应急响应机制，在长达20分钟的通话中，民警发现李某对资金用途表述含糊，多次提及投资理财，疑似遭遇诈骗。最终，在李某即将打车送走所取现金时被成功劝阻，为其挽回全部损失。

“当前诈骗团伙不断翻新作案手法，通过现金托运、购买黄金、购物卡变现等方式逃避资金追查和打击。”徐州市反诈中心副主任马士文告诉记者，“汉盾3期”模型正是针对这一形势研发的智能预警系统。该模型基于对近3年全市涉诈案件资金流的深度分析，提炼各类风险特征指标，从而实现动态风险评估，在超前预警和精准打击两方面发挥极大作用。

“对模型判定的高危数据实时推送，反诈中心通过电话回访、大数据研判等手段进一步甄别疑似受害人，并由辖区公安机关逐一见面核查。”徐州市反诈中心民警朱子昂说，据此，可对同一客户异常取现和购物的行为进行有效干预，以实现及时发现涉诈受害人从而提前拦截的目的，并可在“车手”（线下来取现金的马仔）上门时顺线抓获涉诈嫌疑人，实现“预防+打击”双重效果。

据了解，“汉盾3期”模型自2024年10月15日运行以来，已成功预警取现案件251起，避免40万元以上大额诈骗案件121起、百万元以上大额案件38起，抓获犯罪嫌疑人231人，取现类诈骗案件同比下降72.1%。

专项打击净化环境

4月1日，徐州市公安局对涉非法小广告警情及12345投诉进行全面梳理汇总，并组织专人对每日非法小广告警情进行汇总，围绕相关线索进行分析研判，成功打掉一个专门为诈骗团伙提供地推引流服务的犯罪团伙，抓获嫌疑人15名。

“境外诈骗团伙通过雇佣境内人员线下发放、张贴印有涉诈App二维码的小广告，吸引大量青少年、无业人员参与，严重影响社会风气、城市形象和群众财产安全。”徐州市反诈中心中队长张海波介绍说，通过整合12345政务热线、110警情、城管执法等各类数据源，构建“人员—设备—资金”关联分析矩阵，建立“一案双查”机制，既打击前端贴码人员，又深挖幕后金主。

多警种联动，实施精准打击。徐州市公安局结合本地实际，紧盯非法小广告地推引流类违法犯罪，开展专项行动，分析规律特点、研究作案手法，探索搭建非法小广告地推引流打击模型，成立由刑警牵头，治安、网安、巡特警、法制等部门参与的工作专班，对此类违法犯罪进行深入研判，发现各类线索两万余条。

针对违法犯罪人员集中在深夜或清晨执法薄弱时段，选择流动人口多、监管难度大的区域作案，徐州市公安局集中资源开展“人车物网像”全要素侦控，广泛组织发动社区民辅警、巡特警、城管、网格员、治保等力量，加强巡查发现，组织警力对明确的127余名嫌疑人开展集中抓捕，查扣引流小卡片3万余张、非法小广告29万余张。

行业联防源头堵截

近日，丰县货拉拉司机王师傅接单时发现异常：发货人要求将密封包裹直接送至邻省某地，且反复强调“不准开箱检查”。王师傅立即反馈到“凤城前哨”微信专群。

丰县公安局反诈骗中心民警迅速与王师傅联系见面并找到下单人，在民警耐心讲解劝导下，发货人意识到遭遇了刷单诈骗，最终成功拦截4.5万元被骗现金并全额返还给受害人。

“该类案件中受害人到银行取出现金或购买黄金后，嫌疑人会要求其打包进行伪装，更有甚者还藏在电饭煲、微波炉等电器中进行打包，然后指示受害人将打包物品交到嫌疑人下单的网约车司机手中投送至外地，以实现资金转移。”丰县公安局反诈中心主任王冰说，该局依托“凤城前哨”工作机制已连续拦截新型电信诈骗22起，累计金额258万余元。

为应对当前形式多变的电信网络诈骗手段，徐州市公安局梳理出本地此类案例中涉及的网约车司机所属平台公司，逐一进行约谈，进一步提升从业人员反诈识别能力和防范意识，对于可疑线索，鼓励相关从业人员主动作为、积极举报，全力协助公安机关侦破电信诈骗案件、拦截群众被骗资金。

此外，徐州市公安局汇总研判162家金店、43家大型商超的异常消费信息和银行营业网点相关信息，通过数据共享、流程优化、宣教结合等方式，构建“预警—拦截—阻断”全链条反诈体系，实现专线互通、实时分享，提升反诈工作效率和精准度。

(王彪 王野)