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四川宣汉一小微企业疑陷电信诈骗 银行紧急冻结企业账户帮其止损
本文转自：封面新闻
“杨主任，我公司账户的电子银行转账额度太低，请求提高限额。”6月12日上午，一位姓曾的中年男子，神色匆匆地进入农业银行四川达州市宣汉县南坝支行行长杨洪钧的办公室，要求提高其私营企业对公银行账户K宝转账的最高限额。
“目前限额是多少，你要求提高多少？”杨洪钧询问相关情况。曾先生说，他的企业是一家民营独资企业，主要从事中药材种植和销售等。开立对公银行账户时，该公司办理了企业电子银行，当时K宝转账的上限额度确定为5万元，适合需求。现在因企业发展，交易量增大，转账上限额度已不能满足需要了，请求将限额提升到50万元。
杨洪钧觉得这一要求合情合理，便询问曾先生为何要将额度提高到50万元，而不是其他金额。曾先生解释说，6月初，他在网络上认识了一家名叫深圳某财税（集团）有限公司的老总朱某某，两人已达成了协议：深圳某财税（集团）有限公司高价收购重组曾先生的公司，约定价格为10万元。
“10万元就是高价收购重组？”杨洪钧一听这个价格就产生了疑惑。经查，曾先生2020年成立的中药材有限公司注册资本是500万元人民币，深圳公司出价10万元收购不太靠谱，于是询问曾先生提高K宝转账限额的真实原因。
曾先生这才如实说，自己网上认识所谓深圳某财税（集团）有限公司的负责人朱先生愿意出资10万元人民币收购曾先生的公司，并入自己所拥有的集团公司，但前提条件是曾先生必须将自己企业账户的K宝和密码提供给对方，并将企业账户K宝转账的限额提高到50万元。朱先生承诺，收到曾先生公司对公账户的K宝、密码，验证账户转账可用后，立即支付约定收购价款的50%；待曾先生公司的账户转账限额提高到50万元并获得对方验证后，再支付收购价款余下的50%。
曾先生想，虽然公司被收购了，但经营管理权仍属于自己，如果今后遇到困难还可以向对方请求增资，这就典型的背靠大树好乘凉，便欣然同意了。6月7日，双方还有模有样地签订了一份所谓的《股权转让协议》。6月9日，按照约定，曾先生不假思索地将自己公司账户的K宝快递给了对方，也将K宝转账密码告诉了对方，继而便来到了开户银行要求提高转账限额。
听完陈述，杨洪钧立马断定曾先生掉入了电信诈骗陷阱，迅即协调网点内勤行长和柜台人员，对曾先生公司的账户进行紧急冻结，设置为不收不付，严防其账户被不法人员利用，既有效保护了曾先生公司的金融资产，又维护了金融法律法规。冻结后，经核查，曾先生公司的对公账户尚未发生可疑交易。
随后，杨洪钧和网点工作人员找出了相关电信网络诈骗案例和央行、银保监等部门出台的监管企业账户的有关政策法规，耐心地对该曾先生进行了反诈知识宣传和金融法律法规普及和教育。这时，曾先生才恍然醒悟：“幸好有农业银行工作人员及时阻止才未酿成大祸。”（郑年孝、邓小忠）
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快照生成时间：2023-06-20 21:45:09
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