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工行菏泽分行：提高内部协查与风险提示质量
大众网记者 刘陶然 通讯员 黄婉婉 菏泽报道
反洗钱内部协查与风险提示作为客户身份持续识别的重要方式，是动态了解客户真实身份、交易目的与性质、控制客户的自然人和交易真实受益人的过程，其回复质量直接影响反洗钱甄别人员的判断。工行菏泽分行积极采取有效措施，提高内部协查与风险提示回复的完整性、真实性、有效性。
关注系统性，强化及时性。分行反洗钱中心系统管理员专人负责内部协查与风险提示、到期提醒，每日进入系统查看，点对点邮件或电话提示网点内部协查岗人员认真核实客户身份并及时详细回复。对于某网点某日集中到期的多笔协查或风险提示，提前1-2个工作日通知，避免集中到期日工作量超负荷，影响回复质量。
加强培训，提高有效性。根据上级行反洗钱规定和要求对内部协查岗人员及时培训，强化逐条核实、逐项分析、完整回复、有效管控的重要性。认真复盘上级行核查到的质量问题，跳出表面，深化治理。采取电话、现场约谈的同时，编制内部协查回复模板下发全行。强化考核，将内部协查、风险提示回复质量纳入各支行经营绩效纵向考评中，增强支行内控行长的再监督作用。为确保全员知悉，每一封直达式到期提醒邮件均包含标准回复模板与考核分值。
注重话术，增强保密性。在开展客户内部协查、风险提示过程中，要求全员严格遵守《反洗钱保密管理办法》等相关规定，自觉维护反洗钱国家秘密、商业秘密和客户信息安全，严禁向客户透露已触发反洗钱监测模型。本着审慎原则，注重协查方式，从客户用卡安全、客户信息维护等角度组织话术，赢取客户信任，争取其配合协查。对于风险提示中的高风险客户，做好重新识别与有效管控的同时，敦促业务人员做好客户解释，避免引发恶意投诉。
今后，工行菏泽分行将强化对内部协查质量等反洗钱弱项指标的持续跟踪及通报提示，认真做好自查自纠与短板复盘，注重举一反三，源头控制问题。同时，提升对支行、网点的赋能效力，分层分类持续开展反洗钱培训，促进内部协查、风险提示等反洗钱工作高质高效发展。
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快照生成时间：2023-12-18 23:45:22
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