鑫闻界｜8年前全国首批家办落地青岛，目前山东家办棋局如何？

记者 王赟

近年来，越来越多的企业家开始关注财富保值增值、资产有序传承、健康养老规划等问题，也由此带来了中国家族办公室市场的繁荣，各种家办大量出现。

2013年被定义为中国家族办公室元年，此后，各种背景的家族办公室层出不穷。十年后，这个1月，《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》发布，《白皮书》指出，家族办公室市场快速扩张的背后，一是复杂环境下对于专业家族式理财方案的需求，二是我国中高净值人群的增长。

当前，很多持有金融牌照的机构，包括银行、保险、信托以及券商建立起与自身禀赋相关的家族办公室并开展家族信托业务，那么山东目前家族办公室的发展现状如何？

庞大的山东市场，我们试着管中窥豹，分篇解读。

这个1月，济南家办市场很热闹

1月13日，中国太保寿险山东分公司在济南举办“匠心泉韵·家脉相传”家族办公室发布会，并推出“太保家傳家族办公室”品牌。

配合太保“家傳”家族办公室的正式发布，中国太保寿险也同步推出了“太保家傳家族办公室”官方微信公众号，作为高净值客户获取家族办公室服务及资讯的窗口。

同日，德裕世家家族办公室一场“家族财富传承”沙龙活动在济南市经十路11111号华润中心33楼举办，这个地址是德裕世家济南办公室所在。

1月16日，德裕世家家族办公室微信公众号发布信息称，继年前落地济南，德裕世家济南办公室筹备工作有序推进，经公司筹划安排，将于2024年3月初正式开业迎宾。

记者注意到，在官方介绍中，德裕世家由中国第一代私人银行家、原民生银行总行私人银行部负责人张咏于2015年创立，在北京、上海、香港、纽约、济南设有办公室。

去年11月，德裕世家就在微信公众号中发布了上海办公室和济南办公室的招聘信息，其中也提到成都办公室在筹备中。

这个1月，德裕世家已经于1月12日和13日连着举办两场“家族财富传承”沙龙活动，德裕世家董事总经理、济南办公室负责人赵洪亮在《新形势下的家族财富传承之道》分享中提到德裕世家创建8年来的成绩。

一年前，张咏在接受媒体采访时表示，德裕世家主要服务两类客户：一类是家族客户，资产在20亿以上，这类客户目前已服务逾四十个家族；家族平均资产在百亿以上，最高资产量达到近千亿元。

张咏籍贯济南，曾是山东社会科学院经济研究所研究员，1992年大学毕业后作为优秀青年选调生便到社科院就职，专注于区域经济、企业管理领域的观察与研究，后来因为到上海的一次进修，他决定辞去公职转行金融界。1997年，辞职后的张咏以人才引进方式到了上海，加盟民生银行，并直接参与上海分行的筹建工作，在民生一工作就是近19个年头，

48岁时，张咏创立德裕世家，成为中国家族办公室行业的第一代从业人。

张咏认为，家办服务的大客户数量是需要有上限的，50个左右足矣。与此同时，服务人员的数量也在精不在多，德裕世家的员工平均年龄42岁，专业从业时间都在15年以上，合伙人和高管的平均专业年限在20年以上，业务人员聚集了商业银行、私人银行、投资银行、保险、投资、税务、咨询、教育等行业的专家，实现了业务领域的全覆盖。

济南两家“兄弟”家办的纠葛

1月24日，山东若谷家族办公室咨询服务有限公司公众号更新，发文“《繁花》投资启示及思考”。半年前，公司法人和最终受益人赵鸣龙退出了另一家家办公司，山东祥安家族办公室咨询有限公司。

天眼查显示，若谷家办2021年成立于济南，赵鸣龙直接持有若谷家办2.5%的股份，大股东是成立了10年的一家泰安企业，山东海邦金融外包服务有限公司，持股比例为57.5%，二股东为持股40%的山东厚德合和科技信息咨询有限公司，这是一家成立于2017年的淄博企业，法人为赵鸣龙。

而祥安家办也是济南企业，早于若谷家办一年成立，大股东为青岛交建控股有限公司，二股东为青岛丙寅投资咨询有限公司。

半年多前，祥安家办的二股东为鲁衡（山东）咨询服务有限公司，2023年6月初变更为青岛丙寅。祥安家办原来两位创始人赵鸣龙和周吉勇，在2023年6月5日变更后，赵鸣龙退出。

公开信息显示，2021年7月，赵鸣龙曾以RFP（国际注册理财师学会）中国山东分会秘书长、祥安家族办公室联合创始人的身份参与第五届第一财经·RFP理财精英评选。

山东家办企业群仅次于广东，列全国第二

在祥安家办二股东易人的次月，2023年7月底，广东省地方金融风险监测防控中心发布了《家族办公室企业风险分析报告》，报告显示，广东省地方金融风险监测防控中心以“家族办公室”为关键字，筛查出全国958家涉及开展家族办公室业务的企业，并基于注册地、注册资本、注册时间、社保人数等信息形成相关数据统计。

数据显示，主要呈现以下特征：一是我国家族办公室企业注册地址集中在东部地区，前五省份分别为广东、山东、海南、江苏及浙江，占机构总数的60.96%；二是家族办公室企业的注册资本多集中在500万元以下区间，其中注册资本分布于0万元、0—500万元（不含0）区间，占比分别为47.29%和26.1%；三是家族办公室企业员工人数普遍较少，机构员工数量为0人的，占比89.87%；四是家族办公室企业注册时间集中在近5年，即2019—2023年的，占比90.61%。

在山东，谈到家办，金融基因活跃的青岛是个热门城市。

2015年2月9日，全国首批正式注册的诺亚财富家族办公室有限公司、青岛宜信财富家族办公室有限公司、青岛睿璞家族办公室有限公司3家财富管理“家族办公室”落户青岛，填补了我国该类业态机构的空白。

近一年前，2023年2月25日，泰康保险集团第二届长寿时代财富高峰论坛暨泰康家族办公室发布会在青岛举办，到了2023年11月17日，青岛银行·2023青岛财富盛典暨家族财富管理金家岭论坛在青岛举行，活动中，青岛金家岭金融聚集区管理委员会与青岛喜海投资控股集团有限公司双方正式签署相关协议。青岛喜海投资控股集团有限公司首席合伙人董效飞在现场作《全球视野下的家族财富管理和传承》主题演讲，剖析家族企业及高净值人士提前进行财产传承规划的必要性，对家族企业的传承规划、家族治理、财富管理以及投资策略、资产配置等进行分享。

青岛银行活动前几日，2023年11月14日，青岛市自然资源和规划局发布了《城阳区流亭街道白沙河以南、安顺北路以西地块项目规划方案批前公示》，一则相关的家族办公室投资信息值得关注，一个以尔湾家族办公室（广州）为核心的“明日系”公司集团浮出水面。

公示信息显示，项目地块位于城阳区流亭街道白沙河以南、安顺北路以西，项目为明日·城阳国际智慧供应链产业园，该项目是城阳区、明日资本集团等合作的重点项目，计划总投资高达约50亿元，目标打造集预制菜全供应链于一体的创新型数智化综合体。

另外，白沙河北岸区域签约落户尔湾赋能中心数字智能产业园项目，该项目由尔湾家族办公室（广州）有限公司投资建设，依托尔湾创新资源，导入人工智能、智能智造、空天信息、新材料等产业，构建集“金融投资引领、梯度孵化培育、成果转化加速、全生命周期智慧运营”等功能于一体的高标准都市型“双高”产业集聚地。

值得注意的是，尔湾家族办公室（广州）与明日资本集团有直接的股权关系。

天眼查显示，成立于2020年11月的尔湾家族办公室（广州），为深圳明日资本管理有限公司控股股东，占比71%。

目前该项目尚未公布建设细节，但是产业背景和发展方向已经是繁花在望，足以惊艳家族办公室同业。