构筑金融反诈防骗铁壁垒 守牢百姓“钱袋子”

本文转自：民族日报

本报记者 赵淑娴 通讯员 马小虎

“好险！24万元养老钱差点就被骗了！”回忆起半年前的经历，临夏市居民韩先生仍心有余悸。

2022年6月初，63岁的韩先生在手机浏览器上注册了一个名叫“中信证券交易所”的账号，随后该平台客服联系到他，要求其汇款24万元，并承诺只要补齐差额就给他一张200万元的转账支票。韩先生到农行准备给对方汇款时，凭着多年的反诈经验，银行工作人员敏锐意识到其可能遭遇电信网络诈骗，劝导韩先生停止汇款，并立即启动对该客户账户的临时保护。

这是银行日常工作的一个缩影，也是发生在身边的典型案例，当好群众财产“好管家”，是金融机构的应尽职责。近年来，人行临夏州中心支行全面落实金融行业监管主体责任，指导、督促全州银行业金融机构把脉源头、严控过程、深入百姓，持续提升金融行业反诈防骗水平，切实守牢老百姓的“钱袋子”。

擦亮慧眼识诈骗，筑牢安全“防火墙”

作为反诈骗排头兵，银行一线柜台人员始终把客户资金安全放在首位，严格落实客户身份信息识别和尽职调查工作要求，从源头上把控账户风险。对遇到疑似被诈骗的客户耐心安抚，以细心的态度和专业的服务解释说明，为一起起电信诈骗案件按下了停止键，在保护客户资金安全的同时，也让客户感受到有温度的金融服务。截至2022年12月末，全州银行网点柜面堵截各类诈骗案件478起，帮助群众挽回资金损失共计456.3万元。

精准摸排除隐患，织密科技“防护网”

诈骗犯罪分子作案手段的快速多变和技术领域的迅猛发展，倒逼反诈科技手段不断更新改造、超前规划、提前预判。为此，各银行机构持续优化涉诈预警模型，精准排查可疑账户，坚持“早发现、快阻断、控损失”的原则，动态分析账户可疑行为，实时掌握可疑交易特征，及时斩断涉诈资金链条，力争跑在诈骗分子前面。截至2022年12月末，通过采取止付、冻结等手段管控涉案账户540户，涉案金额达183.5万元。

土味宣传接地气，做好教育“定制餐”

在东乡县和积石山县，总能看到一支别样的金融宣传分队，他们用保安语、东乡语与当地群众交流沟通，以案说法，用最接地气又走心的宣传方式，帮助群众增强反诈“免疫力”。通过为偏远山区少数民族群众精心定制“反诈知识宣传套餐”，将富有吸引力和感染力的宣传内容送到反诈知识薄弱、易出租出借银行卡的高危人群中，确保当地群众听得进、听得懂。

“我们将以宣传贯彻《反电信网络诈骗法》为契机，加强行业监管，强化宣传引导，综合施策，压实责任，督导金融机构提高账户管理能力和风险监测技术水平，坚决遏制金融领域电信网络诈骗发展蔓延势头，斩断涉诈资金链条，努力为守护老百姓‘钱袋子’和建设和谐临夏、平安临夏贡献金融力量。”人民银行临夏州中心支行工作人员薛燕表示。