神秘买金人牵出洗钱案！一切来龙去脉究竟是何？

购买金条进行投资，是一种常见的理财方式，但是作为一种价格昂贵、行情随时波动的贵金属，大家在购买黄金的时候还是会比较谨慎。然而，今年1月份，北京警方接到一些金店的反映，他们店里突然来了一些和普通顾客不一样的年轻人。这些人进了金店既不问价格，也不关心行情，一出手就是一两百万元，而且北京的多家金店，都出现了这样的神秘买金人。他们究竟是什么人呢？买大量黄金的用途又是什么呢？

根据金店反馈的情况，警方调取了这些人购买黄金时的视频资料。画面里，一名黑衣男子走进商场后，直奔金店柜台开始购买金条。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：他们进金店都是戴着帽子和口罩，把自己伪装得比较严密。不像一般的顾客到了金店以后到处转转，他们目的非常明确，就是奔着投资金条去的。

和普通消费者不一样，男子没有在柜台前挑选比对，而且他对项链、戒指、手镯这些金饰品似乎并不感兴趣，只关心黄金的克重和库存。据店员回忆，当天这名男子用刷卡的方式一下就购买了三公斤金条，消费金额数百万元。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：他们主要是买投资理财类金条，因为投资理财类金条没有加工费。投资理财类黄金纯是金价，是以金价来挂钩的。

虽然开金店什么样的顾客都有可能遇到，但是像这名男子一下就买走三公斤金条的，并不多见。而仅仅两天之后，同样还是这名男子，再次来到了这家金店，同样用刷卡的方式又买走了两公斤的金条。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：他们在买金之前，对金店的储存量应该是有所了解的。

警方调查发现，一段时间以来，还有一些像这名男子一样的顾客，频繁出入北京各大金店，大量购买金条。这些人来自全国各地，但身份却并不像是普通游客那么简单。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：他们出现在北京不同的点位不同的金店，他们去之前也会提前打听好这个金店到底有多少黄金，有的也会跟这个店铺的人说要准备多少公斤。

除此之外，警方发现这些购买黄金的人还有一个规律，他们一般选择的金店都是在人流密集的商场，而且同一家金店他们最多光顾不超过两次。

频繁购买黄金，一次就要刷卡上百万元，虽然这些购买黄金的神秘男子出手十分阔绰，但明显不是普通的消费者。警方进一步调查后确认，这些男子用来买金条的钱都是赃款，而他们所刷的银行卡都是电信网络诈骗案件中的涉案银行卡。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：境外行骗，把事主的钱骗到手之后，他们会转到指定的一级卡里面。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：嫌疑人为了防止我们止付冻结，把赃款能够及时快速有效地转移出去，他们采用这种用POS机刷卡购买黄金的方式来转移涉案的资金。

在确定这些买金人的身份后，警方决定循线追查，那么这些犯罪嫌疑人购买黄金之后，又是如何处理这些黄金的呢？

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：他们买完金条之后会再转手，会有专门的人跟他们对接，然后收走他们的金条。他们只是负责买金这一个环节，金条后续的流向，他们是不掌握的。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：他们在卫生间，通过隔断直接把黄金交给对方，连对方的长相都不知道，也没有联系方式。

据警方调查，这些购买黄金的人每次把黄金交出去后，就可以得到500元左右的跑腿费。随后，他们便会按照上线的指示，离开北京前往下一个城市继续作案。

掌握团伙运作方式深挖背后操纵者

这伙买金人的套路和轨迹，已经被警方掌握得一清二楚了。随着调查的深入，他们背后的操纵者也浮出了水面。

警方调查发现，这伙人的分工十分明确。为了将诈骗所得赃款洗白，境外诈骗团伙会雇一名境内代理人，这名代理人要按照境外诈骗团伙的指示管控三拨人，分别是组织人、买金人、卖金人。这三拨人各司其职，听从境内代理人的指挥，完成整个诈骗赃款洗钱的工作。

警方调查发现，买金人是整个洗钱环节中最关键的一环，但是由于他们需要频繁出入公共场合刷卡购买黄金，所以也比较容易暴露身份，因此境外诈骗团伙在挑选这些买金人的时候也是动了一番心思。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：买金人一般是在境外的赌博网站上输了钱，诈骗团伙说这样可以快速便捷挣到钱。而且欺骗他们算是比较安全，公安局不会发现。

据警方调查，这些买金人得到指令来到北京后，并不是第一时间就去疯狂购买黄金，而是会先拿到几张没有余额的银行卡。一旦境外诈骗团伙诈骗得手，他们就会第一时间远程操控这些买金人，第一时间去金店购买黄金。

诈骗、转账、刷卡，这样的买金洗钱手段可谓是环环相扣，给警方打击电信网络诈骗犯罪带来了很大的难度。针对这个犯罪团伙的作案特点，北京市公安局刑侦总队成立专案组，联合多地警方同步开展侦查，先后锁定了以郭某、张某为首的两个“买金”洗钱犯罪团伙。1月13日，北京警方组织40余名警力在北京、湖南、广西、云南等四地同步开展收网行动，将多名犯罪嫌疑人抓捕归案。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：现场起获15.55公斤黄金。截至目前，我们已经打掉了7个团伙，抓获犯罪嫌疑人36人。

目前，36名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

开业不到一个月金店经营显现异常

广东汕头警方同样破获了一起“黄金洗钱”案。不过首先引起警方注意的并不是购买黄金的人，而是一家售卖黄金的小店。

2022年6月，汕头警方接到线索，当地一家刚刚才开业不到一个月的金店经营有些异常。

汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗晨：这个金店大概不到一个月的时间，整个流水达到了1000多万元。

民警调查发现，这家金店位于一条人流稀少的街道上，店面规模比较小，摆在柜台上售卖的首饰品也十分有限，怎么看也不像会有如此大的资金流水。民警实地走访后，更是觉得有些异常。

小店门可罗雀，难得遇到上门的客人，店员却还摆出一副冷冰冰的态度，那这千万流水到底是从何而来呢？这背后，到底隐藏着什么呢？

原来，这家金店的老板名叫张某，35岁，此前一直在潮州市饶平县做烧烤生意，一个月前，不知何故突然来到汕头开了这家金店。随着调查的深入，警方越来越觉得这家金店疑点重重。

汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队民警林健：在蹲守的过程当中，我们发现有一名女子到了这个店里，她的行为装扮是比较怪异。她经常都是戴着口罩，戴着鸭舌帽，她在店里待了有几个小时的时间。因此，我们觉得可以从这个女子身上进行突破。

女子遮挡严实连续多日在金店消费

这名神秘女子的出现，让民警感觉到一丝不同寻常的气息。民警调取了金店附近的视频发现，这名神秘女子经常遮得严严实实，连续多日出现在金店里。

豪掷百万买黄金，还一连买了好几天，警方认为这名女子绝不是普通的消费者那么简单。经过调查，民警发现这名女子名叫詹某，是汕头本地人，平日生活深居简出，社会关系比较简单。但是詹某的收入不高，家庭条件也十分普通，所以她的经济收入并不足以支持她进行如此奢侈的消费。那么，詹某用于购买金条的资金又是哪来的呢？

民警通过进一步调查发现，詹某在店内使用了多张银行卡进行刷卡消费，共刷卡221笔，总金额1400多万元。而这些银行卡账户来自全国各地，分属不同的户名。警方对这些在店内消费的银行卡一一进行了溯源排查，发现这些资金竟然与外地一个诈骗团伙有关联。

2022年8月，汕头警方将金店老板张某以及店长张某钦和一名金店店员抓捕归案。经过审讯，这个神秘金店的面纱终于揭开。

原来，这家金店正是打着经营黄金首饰生意的幌子，背地里却是为涉诈资金进行转账洗钱犯罪活动。

汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗晨：利用金店洗钱应该是一个比较新方式。现在通过这种方式，表面上是合法经营的方式，实际上是涉嫌洗钱。这些手段就是为了规避我们公安机关的侦查。

汕头警方随后将买金人詹某抓获，经审讯，金店老板张某和买金人詹某之前并不认识。詹某每次都是通过电话获取指令，直接去店里购买金条。

对于这些金条的去向以及幕后操控的犯罪嫌疑人，汕头警方正在进一步的侦查之中。然而，由于金店老板和买金人都是被境外诈骗团伙远程操控，因此案件侦破存在很大难度。警方再次提醒，不管是商家还是个人，切莫因一点小利蒙蔽双眼，最后成为境外诈骗团伙的帮凶，得不偿失。