警银协作按下“止损键” 兴业银行南京分行堵截多起涉赌涉诈资金

近年来电信诈骗、非法集资问题层出不穷，诈骗手段花样繁多，给百姓带来诸多隐患。看似普通的柜面取款业务背后，可能暗藏危机。今年上半年，兴业银行南京分行工作人员，凭借敏锐的观察力、专业的职业素养，与公安机关携手，成功堵截多起涉诈、涉赌资金转出，有效阻断了非法资金的转移，受到辖区派出所书面表扬。

火眼金睛破谎言 警银携手堵截涉赌资金

今年6月12日中午，客户刘某至兴业银行连云港分行营业部要求取款4万元整。柜员查询后发现，该客户为“涉诈可疑高风险预警客户”且为异地账户，6月9日、10日夜间有4笔款项异地转入。柜员立即询问该笔交易来源。客户解释，该四笔款项均为其前同事归还的欠款，询问其是否有汇款人的联系方式，刘某声称因为欠款时间过长，与前同事起了冲突，还款后已将所有联系方式删除，问其前同事的籍贯，刘某含糊其辞，眼神闪烁。

为了资金安全，柜员立刻汇报主管并报警，经派出所核查，该客户在某赌博平台上进行网络赌博，赌博获利5万元后提现至银行卡。兴业银行连云港分行营业部识别异常，成功拦截4万元涉赌资金出逃。公安机关也送来表扬信，肯定兴业银行连云港分行认真负责、高尚真诚的精神风貌。

购汇“洗白”可疑资金 异常交易引起柜员警觉

时间回到5月11日中午，客户王某至兴业银行徐州云龙支行办理柜面取现，柜员发现在一周前，客户的该银行账户多次与其同名他行账户进行小额转账往来交易。在该客户来行前一天三方平台账户转入小额资金后，立即进行了港币购汇交易，随后账户又收到他人转账汇入95600元，用于港币购汇。之后王某尝试使用银联、数币、手机银行及电网充值等渠道转移可疑资金，账户立刻被我行反诈规则管控。柜员迅速报告主管并将异常情况报至辖区派出所提醒辖内其他机构注意风险防范。

5月14日，客户又至兴业银行徐州开发区支行取现，柜员识别出该客户为先前告知的重点防范客户，与主管一起，第一时间通知反诈专员联系派出所民警，将王某抓捕归案。经后续跟踪，该客户涉及电信诈骗，转入资金为被诈骗资金，公安机关已受案，并对柜面工作人员提出书面表扬。

每一次询问都是关切，每一次守护都见真心。截至5月31日，兴业银行南京分行辖内各级机构共堵截电信网络诈骗或协助警方破获涉诈等案件共6起，阻截涉案金额66.1万元。其中，阻截柜面异常取现5起，累计金额36.1万。阻止客户受骗投资理财异常取现汇款1起，挽回客户损失30万。

近年，兴业银行南京分行秉承“金融为民”的服务理念，积极践行金融机构社会责任，筑牢金融检查安全防线。依托平台管控，防范欺诈风险。不断强化营业网点人员的风险防范意识，严格把控账户风险，成功拦截多起可疑资金取现、转账事件。截至5月31日，个人涉案账户数较去年减少45.2%，整体压降效果显著；积极宣传普法履行社会责任，进社区、企业、学校开展普法教育达上百次；以案为鉴强化警示教育，邀请江苏省公安厅民警开展反欺诈专题培训，不断提升员工识诈、防诈、反诈工作质效，切实筑牢金融反诈“防护网”，守牢人民群众“钱袋子”。 （通讯员 欣仁）