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齐商银行张店支行：不惧恶意投诉，与电信诈骗犯罪行为斗争到底
账户风险排查是金融机构预防和遏制各类金融违法行为、保障客户资金安全的重要手段。近日，齐商银行张店支行营业室进行账户日常排查时发现，淄博某公司对公账户出现异常交易现象。当日该账户交易量激增，累计发生17笔交易，资金流动呈现大额且频繁的特点。与往常的交易习惯大相径庭，这一反常现象立即引起了银行工作人员的警觉。
经查询，该账户开立后一直用于公司收付货款及缴纳税款，交易并不频繁，2023上半年只交易了18笔。
更令人疑虑的是，账户网银在夜间频繁登录，且存在密码多次输错的情况。IP地址显示为北京，但账户法人王某某却声称自己在广州，账户资金用于购买电线电缆。当银行工作人员询问交易对手及王某某本人的广州住址时，他表现得极为回避，只是声称三天后乘飞机回到淄博后再面谈，就匆匆挂断了电话。
客户的异常行为疑似有出借账户的风险，张店支行凭借高度的责任心和专业判断，决定暂停该账户的非柜面交易，并对账户内44.39万元资金进行只收不付的限制。这一果断行动能够有效防止资金的转移。
王某某来到张店支行要求解除控制并立即汇款。银行工作人员说，当时让他出示飞机票及相关购货清单，他说是与朋友驾车回来，没有乘坐飞机，让其出示高速收费凭证，他说是朋友开车，自己没有收费凭证，而朋友暂不方便提供。对于资金交易对手的情况，他也声称为朋友介绍，自己不了解交易对手信息。
一连串的核实下来，疑点重重。在这个过程中，王某某通过微信与其朋友频繁交流，还主动把朋友发送的交易对手信息让银行工作人员查看，可当他无意间滑动屏幕时，工作人员看到了“你这样告诉他们”的字眼，再想仔细查看时，王某某已快速收回了手机。
此外，银行工作人员还注意到，王某某的眼神闪躲，不敢与人对视，只一心催促尽快为其办理解控业务。这进一步增加了银行工作人员的疑虑。
出于职业敏感，银行工作人员告知王某某，大额资金提取还需向辖区内体育场派出所报备进行身份识别，核实无误后可支取。
在随后的数天内，由于张店支行一直没有为王某某办理解控业务，他分别向中国人民银行淄博市中心支行、淄博市反诈中心、12345进行了投诉。有诉必应，齐商银行向市反诈中心等单位详细汇报了客户交易情况及客户可疑行为。
市反诈中心随即展开深入排查，证实王某某涉嫌电信诈骗犯罪活动。在银行工作人员的配合下，市反诈中心对其采取了强制刑事措施。目前，王某某涉嫌犯帮信罪已被取保候审。
在此次堵截可疑电诈资金过程中，张店支行业务办理人员敏感性高、可疑交易识别能力强，反应迅速、处置得当，有效管控账户资金44.39万元，成功堵截了可疑电诈资金的转移，为受骗群众挽回了资金损失。
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快照生成时间：2024-01-19 18:45:02
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