岁末年初诈骗套路有多深 温州银行火眼识诈守好“钱袋子”

图为温州银行客户经理向村民宣讲防诈骗知识

浙江在线2月7日讯（通讯员 戚诗偲）影视剧里惊险刺激的“秘密任务”场景照进现实会是怎样的情形？一项关乎地方发展的“重要任务”被托付于普通人时需要怎么做？近日，市民尤女士接到了一个神秘部门的电话，一名“指导员”要求其秘密支持政府工作，具体方式便是在当日向一重要账户转账几十万元。由于是“重要任务”，“指导员”一再强调需要严格遵守保密工作要求，不可向任何人泄露转账目的。

接到“任务”后，尤女士立即开始筹措资金，甚至要求温州银行为其加急办理20万元贷款。温州银行洞头支行员工察觉异常后，立即致电尤女士家人，但尤女士多次挂断家属电话，坚持要在本日内完成转账。在银行员工的不断劝阻下，尤女士才表示自己正在进行“重要任务”，展示了“指导员”的聊天记录。见尤女士态度坚决，温州银行工作人员及时联系警方。当日下午，尤女士及其家人返回温州银行网点，感谢银行员工的及时劝阻挽回了20万元的损失，尤女士表示，由于银行员工对事件的细致分析和极力劝阻，她才能及时醒悟发现疑点，告知民警对他行转账中的5万元进行有效拦截。

无独有偶，瑞安地区一位客户也接到了一项“国资委”投资任务，要求其在一个“超级工程”APP上进行投资，资金将被政府用于普惠金融，且投资回报率高达100%。在银行办理解除银行卡非柜面限制期间，银行员工因客户的异常行为对其进行风险提示并反复劝阻，但客户一意孤行。在联系民警后，客户突然拿出一张“‘超级工程项目’浙江瑞安公部揭牌仪式”照片。在民警调查后发现，该客户可能遭受传销组织诈骗，并顺藤摸瓜发现了疑似传销组织的授课点。

临近春节，诈骗分子纷纷开始“冲业绩”，诈骗套路五花八门，诈骗话术也愈发专业。以上述两个案例为例，诈骗分子在传统的投资理财诈骗模式上增加了“政府重要任务”“保密工作要求”“政府背书”等话术，让普通民众一时无法识别，而其底层逻辑就是掏空老百姓的“钱袋子”。

除了“重要任务”外，“内幕交易”也是诈骗分子的惯用手段。在市区的刘女士近日得到了一个投资内部交易信息获取渠道，只要向一个远在攀枝花的农产品企业账户转账，便可以通过“WorkPlus SE”APP收到证券交易的“内部消息”，可以保证投资稳赚不赔，且有某知名证券公司客服在线提供指导。一系列“正规”“专业”的服务模式下，隐藏的正是诈骗分子虚假网络投资理财诈骗手法。温州银行大南支行员工立即通过正规渠道拨打证券公司客服电话核实，确认不存在此类交易，也不存在公示信息对应的客服人员。揭示诈骗手法后，客户立即放弃交易，并对银行工作人员表示感谢。

当前，各类诈骗案件频发，手段持续翻新，温州银行持续加员工反诈识别能力，一方面对可疑案件加强识别、做好堵截，另一方面充分发挥营业网点宣传阵地作用，做好防诈公众宣传和警示教育，经常性发布提示性案例，案例拆解，向公众揭示新型诈骗方式，多管齐下，守好人民群众的“钱袋子”，守护老百姓的美好生活。