刚刚！5家金融机构合计被罚约1.35亿元

北京商报讯（记者 宋亦桐）8月18日，国家金融监督管理总局披露多条大额行政处罚信息，被罚机构涉及广发银行、民生银行、农业银行3家银行以及中国东方资产管理股份有限公司、中国华融资产管理股份有限公司2家机构，合计罚没金额为13494.00988万元。

具体来看，广发银行存在小微企业划型不准确、违规发放房地产贷款、违规发放流动资金贷款、违规发放土地储备贷款、违规向企业发放贷款用于土地储备项目、未经任职资格核准履行高级管理人员职责、未对集团客户统一授信、信贷资产质量反映不真实、信贷资金违规流入证券账户、贷款资金违规回流借款人、未严格落实受托支付、虚增存贷款规模、信用卡透支资金流入房地产开发企业、并购贷款管理不规范14项违法违规事实。国家金融监督管理总局对广发银行罚款合计2340万元。其中，总行550万元，分支机构1790万元。

对此，广发银行回应称，这是原银保监会2019年信贷管理专项检查的处理结果。广发银行高度重视监管意见，已根据监管要求开展全面整改，并对相关责任人进行了严肃问责。同时，强化举一反三，组织开展自查自纠，加强对关键岗位人员管理，完善信贷管理机制，有效防控风险，全行经营管理稳定。广发银行表示，将进一步深入贯彻落实党中央决策部署，严格执行监管规定，聚焦服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，执守本源，不断提高经营管理水平。

民生银行主要违法违规事实包括：规避委托贷款监管，违规利用委托债权投资业务向企业融资；违规贷款未整改收回情况下继续违规发放贷款；对政府平台公司融资行为监控不力，导致政府债务增加；股权质押管理问题未整改；审计人员配备不足问题未整改；对相关案件未按照有关规定处置；未按监管要求将福费廷业务纳入表内核算；代销池业务模式整改不到位；违规开展综合财富管理代销业务整改不到位；个别贷款风险分类结果仍存在偏离，整改不到位；发放违反国家宏观调控政策贷款仍未整改收回；部分正常资产转让问题整改不到位；部分不良资产转让问题整改不到位或未整改；对部分违规问题未进行责任追究或追究不到位。国家金融监督管理总局对民生银行罚款合计4780万元。其中，总行4430万元，分支机构350万元。

民生银行回应，该项处罚是基于2020年原银保监会对民生银行此前年度业务整改评估检查发现问题所作出的。民生银行高度重视监管意见，已按照监管要求及时开展整改、严肃进行问责，并通过完善整改管理制度、规范整改工作流程、强化整改系统管控等举措，进一步加强长效机制建设。民生银行将坚持依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。

农业银行存在农户贷款发放后流入房地产企业、农村个人生产经营贷款贷后管理不到位、农户小额贷款发放后转为定期存款、违规向房地产开发企业提供融资、违规发放流动资金贷款、装修贷款发放不审慎、商业用房贷款发放不审慎、违规向关系人发放信用贷款、贷款风险分类不准确导致不良率失实、违规发放固定资产贷款、对不具备法人资格的分支公司客户单独办理授信等19项违法违规事实。监管对农业银行没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元。其中，对总行罚款1760.092292万元，没收违法所得60.092292万元，对分支机构罚款2600万元。

对此，农业银行回应称，该行已于检查当年立查立改，将绝大部分问题整改到位，同时着力加强对问题根源的整改，有关系统性整改事项目前也已全部整改完毕。此次受到处罚的违规问题为原银保监会2019年检查中发现，农业银行将认真汲取教训，严格落实监管要求，秉承依法合规经营理念，全力加强合规文化建设，坚持从严治行，不断强化对各级单位经营行为的管理，持续提升高质量发展水平。

另有两家资产管理公司被罚，中国华融资产管理股份有限公司因“违规投资非公开发行股票”，被国家金融监督管理总局罚款711.91265万元，没收违法所得711.91265万元，罚没合计1423.8253万元。

中国东方资产管理股份有限公司存在以收购不良债权为名向企业提供融资、非洁净收购不良债权、违规通过集团内协同业务规避集中度监管3项违法违规事实，被监管罚款合计530万元。其中，总行430万元，分支机构100万元。