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数字金融为引擎 驱动高质量发展行稳致远——渤海银行数字化转型之路

类别:科技 发布时间:2024-10-17 10:59:00 来源:中国经济网

日前,在天津市总工会和人社局联合主办的“2024年天津市职工职业技能大赛”中,渤海银行凭借过硬的数字金融实力斩获佳绩,总行信息科技部员工姜齐、徐昕昊和李想分别荣获“区块链技术创新应用”第一名、第三名和第十名,朱远文荣获“网络与信息安全管理员”第八名,他们将代表天津市参加京津冀职工职业技能大赛。这一优异成绩的获得,得益于近年来渤海银行在数字金融领域持续深耕,大力推动数字化转型,为实现高质量发展夯实科技基础。

定战略:绘就驶向数字化蓝海的航图

金融是数据密集型行业,数字技术历来是金融业发展的重要推动力。为扎实推进数字金融实践,渤海银行党委精心制定数字金融实施方案,确立数字化转型战略,明确了清晰的目标、路径和方法,为自身数字金融发展绘就了宏大航图。

渤海银行有关负责人坦言:“数字化转型不是信息系统的大跃进,科技建设、数据治理最终是为了推动数字化经营的发展。”按照规划,渤海银行的数字化转型战略将依托企业级“四大工程”有序推进,即新一代分布式核心系统和柜面渠道系统、新一代信用风险管理系统、新一代综合资金业务管理系统和湖仓一体系统的建设,通过四大系统筑牢全行数字化经营的底座。渤海银行2024年中期报告显示,今年上半年科技投入已达6.4亿元。在此基础上,渤海银行持续提升数据管理能力,强化数据赋能作用,持续深化数据治理,长效释放数据价值,让全行业务经营的各个领域、各个条线都能够自由安全地使用数据,清晰干净地共享数据,最大限度发挥数据应用效力,高效支撑数据赋能业务转型,助力全行数智化高质量发展。

“各个业务领域生态场景平台上成长出各种应用,最终体现到金融产品和服务中,这将革命性地提升我们金融产品和服务的质量、能力,从根本上增强金融服务水平。”渤海银行信息科技部相关负责人介绍,其数字化转型“四大工程”将在未来三年内陆续完成。目前,各项工程正在按计划稳步推进,数据资产管理与运营、数据标签、数据共享、大数据学苑培训等方面也已经取得了成效。

为了保障数字化转型战略的顺利实施,渤海银行统筹数字化转型及数字金融工作,将两者纳入一个框架管理,升级数字化转型组织架构,拟设立数字化转型领导小组,下设各专业工作组,全行一体化推动转型重点工作。为与转型战略相适应,渤海银行优化调整信息科技条线组织架构,按照“优化、协同、增效”的原则,部门设置“一部三中心”,并细化为30个专业团队,人力资源更贴近研发一线。

在2024年中工作会上,渤海银行党委进一步明确了数字化转型对全行经营发展的重要作用,提出“产品、风险、科技是业务经营和提供优质金融服务的三大支柱,信息科技是渤海银行核心竞争力的关键组成”。通过科技战略实施,渤海银行将数字化经营战略纳入了全行发展大格局。

重实施:扬起技术整合与创新应用的主帆

如果把数字金融比作一艘驶向新质生产力蓝海的帆船,先进技术整合与创新应用就是主帆。渤海银行深刻认识到关键核心技术自主可控的重要性,持续提升自主研发能力,提升技术创新应用能力,以此推动业务模式变革。

据介绍,近年来,渤海银行在科技自主创新上采取了一系列措施:加强自主研发能力,制定自研计划,教育引导形成自主研发的工作氛围,让更多的员工深入一线投入开发工作,项目自研比例大幅提升,上半年完全自研需求1603个,占全部系统需求的95.02%;加强运维管理能力,推广数据中心能力成熟度优秀级认证;推广主动运维,梳理形成包含100余项体检项的应用系统运维巡检手册;加强运维交付管理,极大提升投产的计划性和规范性;推进基础软硬件运维的标准化,完成20余套基础软硬件规范和手册的修订和发布。通过综合施策,持续完善工艺标准,优化软件开发和运维管理体系,抓管理要质量,发挥绩效考核的指挥棒作用,有力促进了全行技术创新应用能力的提升。

截至今年6月末,渤海银行累计申请116项软件著作权,获得证书100项;积极探索人工智能新技术,分别在大模型、风险管理智能化等方面落地应用,并持续探索大模型技术的潜在应用场景。

强队伍:培养专业高效的“水手”团队

数字金融是由人驱动且为人所用,如果数字化转型是一艘大船,那人才队伍就是决定成败的“水手”。渤海银行将“人才立行”作为重点专项工作,激发科技人才创新活力,加快数字人才培育,为推动数字化转型提供强有力的人才支撑。

在科技人才队伍建设方面,渤海银行近年来持续提升科技人员的占比,目前全行从事科技工作的员工共1500多人,占全行员工的11.2%。同时,大力优化敏捷高效的科技人才体系,聚焦自研能力提升,全面开展员工技能培训,为数字化转型提供坚强的支撑。今年上半年,渤海银行信息科技部组织开展专题培训57场、制度培训20场、常规培训9场,参训员工达4万余人次,共计724人获得相应技术认证。同时,持续开展同业大学习,围绕重大系统建设、生产运行保障、技术转型发展、网络安全、数据安全、采购管理以及科技外包管理等领域,深入先进同业进行交流调研,充分汲取先进经验,全行科技建设和管理水平得到了进一步提升。

打造一个良好的工作环境,才能让科技人才“人尽其才”,渤海银行大力营造比学赶超、创新竞进、共同进步的文化氛围,锻造一支专业高效的人才队伍。为让新员工迅速适应环境、快速提升能力,专门设立了导师制度,每一名科技新员工都会由技术水平过硬、工作经验丰富的资深员工担任老师。在今年天津市职工职业技能大赛中荣获“网络与信息安全管理员”第八名的朱远文就是很多新员工的导师,他担任渤海银行网络与信息安全突击队长,始终向更强更高的目标看齐,曾带领团队参加天津市网络信息安全攻防演练,连续三年获得优秀,还获得过“冬奥卫士”称号。在渤海银行,员工们被鼓励跨专业学习,信息科技部每周四举办分享会,每个人都可以分享自己的技术见解和工作心得,新员工从老员工们那里获醍醐灌顶的启迪,老员工从新员工那得到最新最前沿的技术分享。姜齐、徐昕昊和李想都不是区块链相关专业人员,工作后也不涉及这项技术,但正是在这个大力倡导跨专业学习的环境中快速弥补了“短板”,最终获得了“区块链技术创新应用”比赛的优异成绩。对于新员工,渤海银行还鼓励他们大胆实践、敢干能干,徐昕昊是2022年才入职的新员工,仅入职三、四个月就获得独当一面的机会,被委以重任。

正是良好的工作氛围,让科技员工获得了快速成长的机会,也让他们具备了勤奋踏实、积极进取的精神品质。谈起渤海银行科技团队氛围,姜齐是这样形容的:“很卷,很卷。我们是技术上的卷,是钻研上的卷。”

促发展:把定客户体验优化的“航向”

客户体验的优化是银行业数字化转型的直接体现,通过数字技术提升金融服务质量是最终追求。在数字化转型的航程中,渤海银行从一开始就把定了优化客户服务的“航向”,以整体服务质量的提升促进全行高质量转型发展。

紧扣全行重点业务发展目标,渤海银行高效优质完成了各项重点项目建设,为全行业务发展赋能。2024年上半年,渤海银行顺利投产新增需求1072项,赋能批发银行、零售银行、金融市场各个业务方向。在批发银行领域,完成多个供应链线上对接,提升产品自动化、智能化流程能力。特别是创新推出拳头产品“海纳池”,持续推动自建供应链金融平台业务优化,具备了全面构建批发业务生态场景的金融服务能力。在零售银行方面,优化手机银行,提升数字化营销服务体系,优化金融产品及客户体验,构建“渤揽惠”生态场景服务品牌,上线个人养老金业务投资保险和理财产品,推出“批开宝”,完善了渤海特色养老金融服务体系,上线“诚e存”意向资金管理产品,积极探索数字化客户经营新路径。在金融市场方面,提升金融市场业务线上化水平,推动新一代综合资金业务管理系统、量化交易系统、代客资金交易系统建设,逐步实现业务线上化管理,助力金融市场业务专业化、体系化经营发展。

通过持续推动“数字金融”赋能业务发展,渤海银行在转方式、调结构、提质量、增效益上取得了积极进展,服务实体经济能力进一步提升,截至2024年6月底,制造业贷款余额较上年末增长6.84%,专精特新企业和高技术产业贷款余额分别同比增长23.03%和22.08%,绿色金融贷款余额较上年末增长20.75%,构建了普惠金融系列服务品牌,建立起以养老服务与养老产业、银发经济为主体的养老金融服务生态,全行服务实体经济和服务人民美好生活的能力得到明显增强。

“渤海银行将把数字化转型作为实现高质量发展的关键驱动力之一,不断加强科技人才队伍建设,优化敏捷高效的科技人才支撑体系;强化建设的前瞻性和适配性,提升数字技术和数据要素的支撑能力,探索‘数字金融’赋能业务发展取得新成效。”在2024年中期报告中,渤海银行对进一步推进数字化转型进行了规划,该行将以技术创新巩固拓展数字经济优势,推进数字化转型各项任务落地落实,积极构建数字金融发展新格局,稳步提升服务实体经济的能力和水平,全力打造“责任渤海、专业渤海、精细渤海”,坚定不移走好中国特色金融发展之路。

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