山东菏泽警方破获“数字信用”诈骗案

现在大家越来越习惯使用电子支付的方式，数字支付方式的需求也在不断增长。然而一些犯罪嫌疑人却看到了可乘之机，近日，山东菏泽曹县警方破获了一起利用数字人民币，实施诈骗的案件，受骗群众高达上万人。

家住山东菏泽曹县的张先生，平时喜欢在网上买一些理财产品。去年二月份，他被网友拉进了一个投资理财群里。

受害人张先生：群里头有老师教给你理财，他说现在有一个千载难逢的机会，就是在手机上下载一个叫“数字信用”的App，老师说咱们国家现在开始进入数字人民币时代，咱们以后消费都得用数字人民币，他说这个“数字信用”App就跟支付宝、微信一样，能在网上买东西。

群里的老师告诉张先生等人，“数字信用”App等同于数字人民币，称只需缴纳10元到500元不等的认证费，就可以免费使用10万到500万元不等的信用额度。

受害人张先生：当时老师说，这个信用额度可以在淘宝、京东这些购物平台上购买商品，而且还能提现到银行卡里头，是咱们国家对老百姓发的福利，不收取任何利息，而且这个信用额度花完以后还不用还钱，但是老师说了，这个信用额度不能买奢侈品，只能买咱们国货。

信以为真的张先生在手机上下载注册了一个名叫“数字信用”App，随后，这个App界面果然给他下发了280万元的信用额度，但是使用的前提是张先生需要交纳280元认证费，用于激活额度。

受害人张先生：其实我真不太了解这个数字人民币，当时就是抱着试试看的想法，交了280块钱的认证费，交完之后上面显示我有280万元的信用额度，但是当时不能花，说只有等到2022年3月15日之后，才能激活这些额度。

客服还告诉张先生，如果拉入新成员下载App并交纳认证费，还能增加自己的信用额度，拉入的人员越多，就能得到优先使用额度的特权。

受害人张先生：我就推荐了几个朋友也下载这个App，然后App上显示我的信用额度，最终达到500万元，但是到了2022年3月15日之后，我发现这个信用额度还是没法使用，没法买东西，也没法提现，最后这个App打不开了，我那几个朋友跟我情况一样，我感觉上当了，然后我就赶紧报警了。

通过调查，警方发现“数字信用”APP，其实是诈骗人员在境外非法搭建的一款山寨软件，而且他们还伪造了中国人民银行的文件，和真正“数字人民币”的标志，用以混淆视听。

山东省菏泽市曹县公安局刑事侦查大队民警孙鲁：张先生根据自己的信用额度进行转款，他当时转的是280块钱。他以为钱是转到了（App）平台上面，但是经过我们调查发现，这些钱其实转到了一个叫姚某某的个人账户里。我们通过调查姚某某的银行卡，发现在短短几天内，走账达到了800多万元，可见这个诈骗案的受害人非常多，咱们立刻对姚某某的银行卡进行了冻结。

办案民警根据姚某某银行卡的转款记录，又发现了十几个涉案账户，将这些涉“两卡”犯罪和洗钱犯罪嫌疑人一一抓获。

警方提醒：认准正规金融机构切莫相信非官方软件

截至目前，当地警方已抓获犯罪嫌疑人27人，追回赃款3200多万元。经查，这个团伙的境内犯罪嫌疑人与境外犯罪嫌疑人里应外合，境外人员负责编写此款山寨软件，而境内人员则主要负责在国内实施诈骗。

经警方深入调查发现，由于犯罪嫌疑人每次诈骗的金额都不多，因此，致使很多像张先生这样的被害人上当受骗。短短一个多月的时间，全国范围内受骗群众竟多达上万人。

目前，部分嫌疑人已被移交菏泽市中级人民法院依法审判。案件中的上线人员，办案民警仍在深挖调查中。警方表示，由于这些交易网站、服务器都在境外，投资者参与炒作数字货币，如果产生了亏损，很难通过司法程序追回损失。