南通农商银行：高标准开展代销业务专项整治

为规范推进银行代销业务发展，国家金融监督管理总局组织开展银行代销业务专项整治工作。南通农商银行认真履行本地法人银行的责任担当，深入贯彻落实专项整治工作要求，高标准开展自查自纠，扎实推进代销业务高质量发展。

下好组织联动“一盘棋”

为确保专项整治工作有序推进、落地见效，该行成立了代销业务专项整治工作领导小组，总行“一把手”行长担任组长，分管副行长担任副组长，法律合规部、零售业务部、运营管理部、金融市场部、数字银行部、审计稽核部、纪律监督室负责人为成员。领导小组下设办公室，牵头制定排查方案，组织开展“自查”“上查下”“同级互查”，督促落实整改，构建长效机制。领导小组办公室通过集思广益，研究制定了专项整治工作方案，明确了8个方面排查要点，逐项落实牵头部门、配合部门，压紧压实各方责任，一体推动专项整治落实落细。

织密全面排查“一张网”

5月13日，该行下发关于开展代销业务专项整治的通知，分自查整改、“上查下”抽查、问责整改、巩固宣传四个阶段开展。各支行、各部室负责人作为专项整治活动“第一责任人”，要求坚持问题导向，突出治理要点，全面摸排自2022年1月以来涉及个人客户的代销、业务经营行为和管理情况。6月6日至17日，在各单位全面自查的基础上，该行抽调相关条线业务骨干，组成联合检查小组，对24家支行代销业务开展了“上查下”排查，覆盖率31.58%。为提高排查质效，该行加强数据分析应用，通过数据筛查比对，精准定位可疑问题。6月22日至25日，该行抽取24家支行开展“同级互查”，其中11家支行与“上查下”涉及网点重叠，对检查结果进一步交叉验证。

绷紧整改提升“一根弦”

本次专项整治排查中，该行发现制度建设、产品准入和合作机构管理、营销宣传、适当性管理方面共5个问题，立查立改，已整改完成3个问题。针对“外规内化”及时性有待进一步提高、产品准入流程有待进一步优化，已建立整改台账，明确整改措施，逐项逐步有序推进。为充分发挥专项整治震慑作用，该行坚持问题整改和问责追责同步推进，根据员工违规记分管理办法，对相关责任人给予违规记分5分，经济处罚850元。

畅通金融宣教“一条链”

该行坚持从细处入手、实处用力，对内开展专题培训“练内功”，对外开展代销业务金融知识宣传教育“强基础”，同步提升行内代销业务服务水平和本地消费者金融素养。5月17日，该行组织开展覆盖全员的财富管理专题培训，邀请业内知名专家授课，课程内容涵盖财富管理的基础理论、投资策略、风险控制、客户关系维护等方面，引导员工践行“以客户为中心”“合适产品卖给合适投资者”的原则，规范开展代销业务。同时，持续深化金融知识宣教工作，立足厅堂主阵地，通过LED标语展示、悬挂海报、开展厅堂微沙龙等形式常态化宣传代销业务相关金融知识，有效触达客户8万多人次。主动走出去开展“五进”活动，先后赴亭东村、龙坝村、人民路商圈、圆融广场、南通商贸职业学院、新城小区等地，为重点群体提供金融知识送上门服务。今年以来，该行组织开展“五进”活动200多次，有效触达市民群众10万多人次。用好线上宣传渠道，通过官方网站、微信公众号、微信朋友圈、视频号等新媒体，普及理财、保险等方面应知应会金融知识，发布原创教育宣传文案数量18条，转发、阅读量超5000次。

南通农商银行将以本次代销业务专项整治为契机，建立健全代销业务制度流程，积极倡导理性投资理念，不断提升财富管理服务水平，以高度的责任心和使命感，脚踏实地、求真务实地践行金融工作的政治性、人民性。

(曹亚萍)