新时期下供应链金融在企业管理中的应用

冯兆兰 对外经济贸易大学国际经济贸易学院

在全球经济一体化和科技飞速发展的新时期下，供应链管理已成为企业运营的核心组成部分，其中供应链金融作为优化资金链、提升运营效率的重要工具，日益受到企业管理者的关注和青睐。供应链金融不仅为企业提供了资金来源，更通过信息技术和金融服务的创新结合，有效促进了供应链上下游企业的合作与共赢。本文探讨新时期下供应链金融在企业管理中的应用，分析其对企业发展的推动作用，以期为相关企业提供启示和借鉴。

一、供应链金融的相关概述

供应链金融指通过金融手段促进供应链上各个参与方之间的融资和结算，由此实现供应链的有序和高效运行。通过供应链金融，企业可以提高资金周转率，减少资金压力，降低资金成本，提高供应链的有效性和稳定性。此外，供应链金融对于企业风险的预防和评估有很大帮助，有助于供应链各参与主体间的长效合作。在数字化技术的支持下，供应链金融正逐渐成为企业优化供应链管理的重要工具，对促进实体经济的发展和金融行业的创新起着重要作用。

二、供应链金融在企业管理中应用的意义

供应链金融在企业管理中的应用具有深远的意义，不仅有助于优化企业的运营管理，还能提高企业的竞争力和市场地位。

(一)促进供应链协同

供应链金融的应用有助于促进供应链各参与方之间的协同合作。通过为供应链中的不同角色提供融资支持，企业可以更好地整合资源、优化生产和供应链流程。这种协同合作有助于提高供应链的效率和灵活性，从而更好地满足市场需求。

(二)增强企业竞争力

通过优化现金流管理、降低融资成本和促进供应链协同，供应链金融有助于提高企业的竞争力和市场地位。这种融资模式使企业能够更快速地响应市场变化、满足客户需求，并在竞争中保持领先地位。

(三)提升风险管理能力

在企业管理中，供应链金融有助于提升企业风险管理能力，围绕供应链，从整体上对企业风险进行评估，有助于识别风险，降低风险发生概率。提升风险管理能力有助于保护企业的利益并维护其声誉。

三、供应链金融在企业管理中的应用策略

(一)完善供应链金融管理制度

一套完善的供应链金融管理制度应当涵盖供应链金融的各个环节，包括但不限于供应商评价、风险控制、资金流管理等方面。

第一，要对供应商进行评估评价，即要建立供应商评估评价体系，全面评估供应商的状况，如财务状况、信用状况，这是供应链金融稳定运行的前提基础。同时，要定期对供应商进行评价和更新，以适应市场环境和供应链动态变化。第二，要加强风险控制工作，即要建立完善的风险控制体系，科学严格地控制供应链各环节风险，并对风险进行预判、识别和评估，将风险扼杀在摇篮里。此外，要加大对金融活动的监管力度，以将风险控制在可控范围内。第三，强化资金流的管理，即要建立完善的资金流管理机制，并对供应链金融活动进行有效监管。通过对资金流的精确掌握，企业可以更好地把握供应链金融的运营情况和风险状况，确保资金的安全和稳定。

在完善供应链金融管理制度的过程中，企业还应注重制度的可操作性和可执行性。制度制定的前提是要立足企业实际，而这更便于后期制度的执行和操作。此外，要加大对制度的宣传力度，将制度落到实处，确保员工对制度有清晰的理解。因此，通过全面系统的制度设计，企业可以更好地应对市场风险和运营挑战，提升供应链金融的管理水平和效率，为企业的稳健发展提供有力支撑。

(二)扩大供应链金融服务范围

要想充分发挥供应链金融的优势，就必须不断扩大其服务范围，以满足企业多元化的资金需求。

第一，横向拓展服务范围。通过深入了解供应链的各个环节，为供应商、分销商等提供量身定制的金融服务。通过横向拓展，可以将更多企业纳入供应链金融体系，增强整个供应链的竞争力。第二，纵向深化服务范围，这包括提供更多元化的金融产品，如保理、信用证等，以满足企业不同场景下的融资需求。第三，通过创新技术来扩大服务范围，收集和分析供应链中的大量数据，可以更准确地评估企业的信用状况和风险水平，为其提供更加精准的资金解决方案。第四，通过建立完善的风险评估和控制体系，可以及时发现和应对潜在风险，确保供应链金融服务的稳健运行。同时，还可以与保险公司等合作，引入风险管理工具和措施，为企业提供更加全面的风险保障。在此过程中，企业不仅需要密切关注市场动态和技术创新，还需要加强与金融机构、供应商、分销商等各方的合作与沟通，构建长久稳固的合作关系。

(三)加强供应链业务管理

加强供应链业务管理，意味着企业应深入优化其供应链的运营和管理流程，以更好地利用金融工具和策略来增强整个供应链的竞争力和韧性。具体可从几点入手：

第一，完善供应链战略规划。企业应建立清晰、全面的供应链战略规划，确保供应链与企业的整体战略和业务目标保持一致。在制定规划时，要考虑供应链金融的需求和可能性，确保资金流、信息流和物流的高效协同。要与供应商建立稳固的合作关系。供应链能否稳定运行，与供应商有着密切的关系，因此，企业在选择供应商时，更应对供应商进行严格评估，评估其财务情况、信誉情况等，并由此建立长期稳定的合作关系。同时，通过与供应商的深度合作，可以实现更好的信用评估和风险管理，为供应链金融的应用奠定基础。第三，要优化库存管理。通过应用技术手段，对库存进行管理和跟踪，提高资金流动率，减少库存量等。第四，加强物流与信息流整合。积极整合物流和信息流，提高供应链的运转效率。在供应链管理中，要建立健全信息管理系统，以确保物流和信息流的精准，同时也有利于更好地了解供应链运转过程，以更迅速地应对出现的问题。

(四)促进供应链金融的数字化发展

数字经济时代下，供应链金融的数字化发展是必然趋势，而如何推进其稳健发展，主要有以下几个方面：

第一，强化数字化基础设施建设。企业需投入更多资源建设数字化基础设施，如完善供应链管理系统、数据分析平台等，为供应链金融数字化发展夯实基础。不断建设和完善数字化平台，能够从平台中精准获取数据信息，提高效率。第二，应用先进技术，提升金融服务效率。企业应积极引进和应用人工智能、区块链等先进技术，提高供应链金融服务的自动化和智能化水平。第三，优化金融服务流程。企业应优化供应链金融服务流程，简化审批手续，提高服务效率。同时，通过数字化手段，如移动应用、在线平台等，为供应链中的企业提供更加便捷高效的金融服务。第四，建立数据共享机制。企业应与供应链中的合作伙伴、金融机构等建立数据共享机制，共同推动供应链金融的数字化发展。通过数据共享，各方可以更加全面地了解供应链的运行状况，为金融服务提供更加准确的决策依据。

(五)培养供应链金融专业人才

随着供应链金融的日益普及和重要，企业需要培养一批具备专业知识和技能的供应链金融人才，他们不仅需要具备金融、经济、财务等方面的知识，还需要熟悉供应链运作、风险管理、信息技术等相关领域。企业可以在以下几个方面努力：

第一，构建培训体系。企业培养供应链金融专业人才要有一套完善的培训体系，从内部各部门培训、企业整体培训到外出培训，都要进行完善，向员工传授供应链金融的基本知识、操作流程和风险管理方法等。同时，还应针对不同岗位的员工，设计个性化的培训课程，以满足他们在供应链金融工作中的实际需求。第二，加强内部交流与合作。企业内部各部门间应加强交流与合作，共同推进供应链金融工作的开展。例如，销售部门可与财务部门紧密合作，共同制定供应链金融解决方案，以满足客户的融资需求。同时，企业还应鼓励员工间进行知识分享和经验交流，以促进供应链金融专业人才的成长。第三，招聘与选拔优秀人才。企业在招聘过程中应注重选拔具备供应链金融相关知识和经验的人才。招聘方式可以有多种选择，如社会招聘、企业内部招聘、网络平台招聘等。在选拔过程中，应注重候选人的专业技能、实践经验和团队协作能力等方面的评估。第四，提供发展平台和机会。从企业的长远发展而言，企业要为金融人才提供发展平台，以不断提升他们的专业水平，同时调动其工作热情。通过设立供应链金融专业岗位、制定职业发展规划、提供培训课程等方式，为员工提供更多的职业发展机会。第五，加强外部合作与交流。企业可积极与金融机构、行业协会和高校等机构建立合作关系，共同开展供应链金融研究、人才培养和项目合作等工作。通过与外部机构的深入交流和合作，企业可及时了解供应链金融的最新动态和发展趋势，为培养专业人才提供更多的资源和支持。第六，建设企业文化与价值观。企业应积极建设符合供应链金融发展需求的企业文化和价值观。通过倡导创新、合作、风险意识和客户至上等价值观，激发员工的工作热情和创造力，培养出一批具备专业素养和价值观的供应链金融人才。同时，企业还应加强对员工的人文关怀和心理支持，为他们创造一个良好的工作环境和成长空间。

四、结束语

综上所述，供应链金融作为连接产业链与资金链的桥梁，在新时期下的企业管理中发挥了不可替代的作用。它不仅提高了企业的资金使用效率和风险防控能力，也促进了供应链的稳定运行和可持续发展。随着科技的进步和金融服务的创新，供应链金融在企业管理中的应用将更加深入广泛，未来必将为企业创造更多价值。为此，企业需要不断探索和实践，加强与金融机构的合作，完善内部管理机制，以确保供应链金融能更好地服务于企业运营和发展。

参考文献：

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[3]杨红霞.互联网背景下企业供应链金融服务的实现路径[J].投资与创业,2023,34(15):4-6.

作者简介：

冯兆兰，1983年出生，汉族，籍贯山东临沂，毕业于山东大学法学院，法学学士，对外经济贸易大学金融学专业(金融管理与投资实务方向)在职研修班学员，北京市炜衡(济南)律师事务所专职律师。