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央行重磅发声,择机降准降息

类别:财经 发布时间:2025-01-03 22:36:00 来源:瘦子财经

日前,中国人民银行(下称“央行”)货币政策委员会2024年第四季度(总第107次)例会在北京召开。

对比三季度,本次例会在继续强调“更好发挥货币政策工具的总量和结构双重功能”的同时,提出“加大货币财政政策协同配合,保持经济稳定增长和物价总体稳定”。同时,本次例会更强调落实好存续的各类结构性货币政策工具。

对于人民币汇率,本次例会未提及“增强汇率弹性”,提出“增强外汇市场韧性,稳定市场预期”,同时“坚决防范汇率超调风险”。

对于房地产市场,本次例会继续强调“加大存量商品房和存量土地盘活力度”,同时提出要“推动房地产市场止跌回稳,完善房地产金融基础性制度,助力构建房地产发展新模式”。

加大货币政策调控强度

不同于三季度例会提出的“更加注重做好逆周期调节”,本次例会明确提出,实施适度宽松的货币政策,“加强逆周期调节”。更好发挥货币政策工具的总量和结构双重功能,加大货币财政政策协同配合,保持经济稳定增长和物价总体稳定。

会议研究了下阶段货币政策主要思路,建议加大货币政策调控强度,提高货币政策调控前瞻性、针对性、有效性,根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,择机降准降息。保持流动性充裕,引导金融机构加大货币信贷投放力度,使社会融资规模、货币供应量增长同经济增长、价格总水平预期目标相匹配。

会议提出,强化央行政策利率引导,完善市场化利率形成传导机制,发挥市场利率定价自律机制作用,加强利率政策执行,推动企业融资和居民信贷成本稳中有降。充实完善货币政策工具箱,开展国债买卖,关注长期收益率的变化。畅通货币政策传导机制,提高资金使用效率,防范资金空转。

增强外汇市场韧性,稳定市场预期

对于人民币汇率,本次例会未提及“增强汇率弹性”,提出增强外汇市场韧性,稳定市场预期,加强市场管理,坚决对扰乱市场秩序行为进行处置。

1月3日,在岸人民币兑美元汇率突破7.3关口。本次例会继续提出,坚决防止形成单边一致性预期并自我实现,坚决防范汇率超调风险,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

市场专家普遍认为,外部扰动或是人民币汇率最大的风险因素。本次例会在分析国内外经济金融形势时也提出,当前外部环境变化带来的不利影响加深,通胀压力有所缓解,但世界经济增长动能不强,主要经济体经济表现有所分化,货币政策进入降息周期。

中信证券首席经济学家明明指出,近期央行对中间价报价、离岸人民币流动性等方面的稳汇率政策强度提升,叠加全球重要央行议息会议均已结束、国内政策进入空窗期,预计人民币汇率短期或围绕7.3上下波动。展望2025年,内部因素仍有望托底人民币汇率,一是考虑到直接投资账户和证券投资账户的压力,预计央行稳汇率决心较强,相关政策也有望继续加码;二是中美利差深度倒挂对于2025年人民币汇率的影响有限,国内降准、降息等操作或与其他增量政策共同助力基本面修复回升。

新设立工具落地生效,维护资本市场稳定

本次例会更加强调落实好存续的各类结构性货币政策工具。会议提出,有效落实好存续的各类结构性货币政策工具,推动证券、基金、保险公司互换便利和股票回购增持再贷款等新设立工具落地生效,维护资本市场稳定;推进科技创新和技术改造再贷款使用进程,加大对大规模设备更新和消费品以旧换新的金融支持。

近期,两项支持资本市场的结构性货币政策工具均有新动态。2024年12月初,央行、金融监管总局、证监会联合下发业务问答口径,优化了专项贷款业务的相关细则,明确释放了进一步加快回购增持贷款投放、更大力度支持提振股市的政策导向。记者从业内人士了解到,截至12月末,金融机构与超700家上市公司和主要股东达成合作意向,其中200余家已发布公告披露拟申请贷款上限超500亿元,60%以上的贷款用于回购,贷款按照利率优惠原则定价,平均利率水平在2%左右。

央行1月2日发布公告显示,根据参与机构需求情况,第二次证券、基金、保险公司互换便利于当天完成招标,本次操作金额为550亿元,采用费率招标方式,20家机构参与投标。截至2024年年末,首次500亿元互换便利已基本用完,市场反映良好。

“2025年支持股市、楼市的结构性货币政策工具有望得到加强,稳定市场预期,促进股市和楼市的健康发展。”南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受记者采访时表示,房地产领域可以继续优化个人住房贷款利率定价机制。资本市场方面,继续推进支持资本市场的两项新设工具加速落实,从而提升资本市场的流动性和稳定性。

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...,央行提出将重点抓好七方面工作,包括实施适度宽松的货币政策,择机降准降息,保持流动性充裕、金融总量稳定增长;健全宏观审慎政策框架,强化系统性金融风险研判,丰富宏观审慎政策工具
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