一条供应链打开“产业链+资金链”融合新通路

本文转自：沈阳日报

盛京银行加快构建供应链金融服务体系

一条供应链打开“产业链+资金链”融合新通路

盛京银行工作人员走访恩邦电气，了解企业生产情况。李浩摄

金融是畅通实体经济的活水，今年以来，全市金融工作不断优化丰富金融供给，大力发展供应链金融，让产业链与资金链深度融合，更好服务构建新发展格局，支持实体经济发展。记者10月16日获悉，作为沈阳市属国有银行，盛京银行加快构建创新型供应链金融服务体系，将助力增强辽沈地区产业链的韧性和活力与银行自身高质量转型发展有机结合起来，走出一条特色发展之路。

一张“商票”破解小微企业融资难

16日，位于新民市的沈阳恩邦电气控制系统有限公司（简称“恩邦电气”）生产车间内，一条条生产线开足马力，忙生产、赶订单。恩邦电气是一家专业从事自动化控制系统设计及系统集成的企业，生产的正压防爆系统、柜体及操作台等产品广泛应用于石化、冶金、轨道交通等领域。同时，该公司生产的高、低配电系统在市场上有很高的占有率。

就在不久前，恩邦电气出现了资金链紧张的情况，由于抵押物少，很难从银行获得传统经营性贷款。

“正当我们遇到资金周转困难的时候，合作企业沈阳某集团介绍了盛京银行一项新的融资服务，告诉我们集团开出的商票可以直接在盛京银行贴现，而且价格优惠。”沈阳恩邦电气控制系统有限公司负责人周永军说。该公司马上联系盛京银行客户经理并提供相关贴现材料，通过企业网银申请后，一笔救急资金当天就到了企业账户上。

经办该笔业务的盛京银行沈阳中山支行行长郑欣介绍，为恩邦电气提供融资服务的产品叫“票e融”，“本笔业务贴现企业（恩邦电气）属于沈阳某集团二级供应商。由集团开出商业承兑汇票，收款人为集团下属关联公司。后由关联公司转给贴现企业，用于支付下属关联公司方家栏办公楼电增容项目费用。”

据悉，该笔业务占用的是核心企业沈阳某集团在盛京银行的商业承兑汇票保贴额度，既缓解了该集团上游小微企业的资金压力、畅通稳定了产业链，更充分体现了商业承兑汇票良好的流通性。

构建供应链金融“引领”体系

聚焦产业发展、深化特色金融是今年全市金融工作的重要发力点，盛京银行扛起地方金融“主力军”责任担当，创新推出并持续强化“TOWER+”供应链金融品牌，以创新供应链金融服务模式更好服务产业发展。

“TOWER（高塔、灯塔）寓意方向和引领，‘TOWER+’寓意我行供应链金融品牌的体系化及可扩展化，以更多金融场景来赋能客户。”盛京银行交易银行部相关负责人解释说。为统筹推进全行供应链金融工作，盛京银行近期制定了行动方案，总、分、支行一致行动，为产业链上下游中小微企业对接创新金融产品，提供综合服务。

在具体业务上，该行创新推出“e系列”供应链金融三个大单品，除了“票e融”（票据贴现）外，还有“链e融”（反向保理）和“订e融”（订单融资）。

通过占用核心企业在盛京银行的授信额度，产业链上游中小微供应商可以在不提供抵押物的情况下向盛京银行申请“链e融”并实现线上“批量秒贷”。截至9月末，盛京银行通过网上银行、银企直联、对接第三方平台等方式累计投放36亿元“链e融”信贷资金，精准解决企业因缺少抵质押物所致的融资难题。

同时，盛京银行推出的“订e融”，可以解决企业签订优质订单后，原材料采购、产品生产、产成品储运等生产经营周转时产生的临时性资金短缺问题。

推动产业链上下游高质量畅通循环

截至9月末，盛京银行供应链金融贷款余额220余亿元，比年初新增近40亿元，同比增幅超过30%。尤其是借助“TOWER+”供应链金融服务的敏捷、价优等特点，盛京银行积极构建多行业场景、多核心企业客户的供应链金融生态，帮助核心企业供应链上下游中小微企业切实解决融资难题。2023年以来，通过供应链金融信贷支持服务辽沈地区企业1500余户，其中小微企业占比80%以上，有效地助推了大中小企业融通发展，推动产业链上下游高质量畅通循环。

在构建供应链金融服务体系过程中，盛京银行也得到了市场、客户和业界的认可，获得了包括2022最佳供应链金融服务模式创新银行“金鼎奖”、2022中国物流与供应链金融优秀案例、2022金融界杰出创新“金智奖”、2023第四届未来交易银行国际峰会“最佳贸易融资银行”等在内的多个奖项。

“我们将继续加快创新型供应链金融服务体系的构建步伐，进一步推进对公业务特色化、轻型化、数字化转型，在‘科技-产业-金融’的良性循环中扮演好‘连接者’和‘整合者’的重要角色，有效支持核心企业产业链供应链畅通稳定，持续助力辽沈地区实体经济高质量发展。”盛京银行交易银行部相关负责人说。

沈阳日报、沈报全媒体高级记者 刘洋