民生银行济南舜华北路支行：遏制洗钱犯罪，维护金融安全

为进一步推进反洗钱工作的深入开展，切实履行金融机构反洗钱宣传义务，有效预防和打击洗钱犯罪活动，民生银行舜华北路支行于2023年11月持续开展反洗钱宣传活动，此次活动取得良好效果。

支行开设反洗钱宣传柜台以及咨询柜台，摆放“反恐怖融资基本知识”“遏制洗钱犯罪维护金融安全”等反洗钱宣传资料，厅堂人员及时向客户发放宣传折页，告知客户应参与反恐怖融资的基本义务，并向客户讲解反洗钱知识，提高反洗钱意识。

在营业场所通过LED显示屏滚动播放与反洗钱、断卡知识内容相关的宣传标语和口号，厅堂电视上循环播放电诈案例，显著位置张贴防范恐怖融资等相关内容的宣传材料，为活动开展营造浓厚氛围。

厅堂通过对流量客户讲解反洗钱的基本知识、典型案例等内容，使客户能够生动直观的了解和掌握反洗钱知识，针对等候区客户，以“微沙龙”形式向客户宣传反洗钱知识，向不同客户群体特别是青少年和老年人提供有针对性的宣教内容，引导他们树立正确的账户使用观念，进一步增强客户对反洗钱工作要求的理解和配合，有效的防范洗钱犯罪活动。

该支行还走进周边社区及周边商铺集中重点宣传。针对周边社区居民及商铺发放反洗钱折页，通过户外宣传，让更多的客户了解反洗钱这一工作的重要性。房地产行业属于洗钱领域的高风险行业，同时也是人民银行规定的反洗钱特定非金融机构，支行针对周边的房产中介商铺进行了重点宣传，包括周边的中豪地产、中住地产等。

该支行全体员工积极履行尽职调查以及堵截洗钱犯罪的职责，充分发挥自身反洗钱工作的优势作用，助力维护金融稳定。通过进社区宣传，该行员工与社区居民面对面交流、传导，使大家充分认识到洗钱的危害，让更多社会公众反洗钱意识得到有效提高。

针对涉案账户中年轻人个人银行卡账户涉案数量较多的实际情况，支行在受理其开立账户、转账交易时，重点宣讲洗钱特征以及洗钱的危害，对客户提出的问题细致答疑，引导年轻群体客户自发抵制洗钱犯罪，维护自身利益。

宣传方式多样化。此次反洗钱宣传通过多种方式进行宣传，主要包括：针对行内员工采用全行例会、晨夕会方式；针对周边小区居民及商铺通过发放折页以及现场讲解的形式；针对厅堂流量客户，厅堂设置反洗钱咨询台，并将现金区电话设置为反洗钱咨询热线，由反洗钱人员专门负责解答相关问题；针对公众该行采用电子LED屏循环播放反洗钱口号。

受众范围广泛。此次反洗钱宣传不仅仅局限在厅堂，而是走进社区、走入商铺，直面交流讲解，使得反洗钱知识在公众面前变得通俗易懂，将反洗钱知识更快速、更高效地普及给社会公众。

该支行通过此次宣传活动，加强了公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解，同时提高了民生银行在社会公众中的正面影响力，提升了服务质量和社会风险管理的外在形象。