一个月内被罚两次！陆家嘴信托及总经理又被罚款435万元

尚青龙 青岛报道

据国家金融监督管理总局官网，陆家嘴信托日前因报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资等7项违规，被处以罚款420万元，时任陆家嘴国际信托有限公司总经理崔斌同时被警告并罚款15万元。这已是公司一个月内第二次被罚，4月初陆家嘴信托还因信息披露不全面、不真实等问题，被国家金融监督管理总局青岛监管局处以30万元的罚款。

据国家金融监督管理总局4月30日公布的行政处罚信息公开表显示，陆家嘴信托涉及7项违法违规行为：报送监管部门的报告报表不真实；关联方和关联交易数据不真实；以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资；未按约定用途使用信托贷款；信托资金挪用于缴纳土地出让金；信托产品信息披露不审慎；违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。

从罚单内容来看，被罚或与房地产项目违规有关。其中，罚单提及的“四三二”要求即房地产项目融资需满足房地产项目在信托项目发行时保证至少四证齐全、开发商至少要有30%的自有资金、开发商或者其控股股东需要具备二级开发资质。据了解，“四三二”原则是对房地产项目融资的一种规范要求，旨在保障项目的合规性、稳健性和可持续发展。而对信托公司出具相关罚单也体现了监管部门对房地产市场的严格监管和风险控制的要求。

根据处罚信息，时任陆家嘴国际信托有限公司总经理的崔斌也被警告并罚款15万元。其涉及的主要违法违规事实包括以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金。

这已经是陆家嘴信托一个月内第二次被处罚。在4月初，陆家嘴信托因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，被处以30万元罚款。同时，时任陆家嘴信托运营部总经理娄佩琍和信托业务三部总经理杨静，因对陆家嘴信托信息披露不真实、不全面违法违规行为负有责任，均被给予警告处分。

对于整改进展，陆家嘴信托方面回应称，对于金融监管部门的有关行政处罚决定，陆家嘴信托高度重视，诚恳接受、坚决服从。检查及整改期间，公司多次组织集体学习研究，深入剖析问题成因，举一反三加强自查自纠，完善内控机制。公司严格制定整改方案，自上而下压实各级主体责任，狠抓整改落地。

据悉，陆家嘴信托是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的法人信托机构，2012年2月经原中国银监会批准重新登记，公司注册地位于青岛。目前，公司注册资本金为104亿元。据陆家嘴信托最新年报显示，2023年公司实现营业收入8.42亿元，相比上年同期的16.76亿元下降49.77%；实现利润总额3.16亿元，同比下降71%；实现净利润为2.37亿元，较上年同期的8.32亿元下降71.5%。