农行济南平阴榆山路支行成功堵截一起非法转移涉诈资金案件

类别：财经发布时间：2024-11-13 10:26:00 来源：大众报业·齐鲁壹点

2024年10月24日，客户孙某(50岁）来农行济南平阴榆山路支行要求支取5万元现金，网点人员询问后发现可疑，立即警银联动，成功堵截一起冒充“国家扶贫”名义转移涉诈资金案件。

2024年10月23日，客户孙某来到农行榆山路支行，声称多年不联系的远方亲戚给其打的钱，要求预约取现5万元，大堂客服经理询问其取现用途并进行预约。内勤行长看到预约取现登记后，立即想起该客户曾经来网点预约过，但未按时来支取，立刻提高了警惕，随即多次电话联系客户，想向其了解款项来源并确认取款时间，但均未能接通。24日上午，该名男子神情恍惚地进入济南平阴榆山路支行，客服经理立即向内勤行长进行了汇报，在办理业务的过程中，孙某行为异常，内勤行长发现该客户的银行卡一年内存在多次冻结记录，反电诈一体化平台显示为一级止付卡，红色警告，遂立即电话联系平阴反诈中心民警。在等待民警出警的过程中为稳住客户，营销副主任雷主任把客户引导至理财室聊天并试探性询问客户的取现用途。

公安机关民警赶到后，在公安机关民警和雷主任的多次询问、了解下，孙某才说出实情，原来孙某在几天前收到了一名自称是“乡村扶贫办”工作人员的短信，称其内部筛选出一批扶贫名额，孙某的名字也在其中，让孙某通过邀请码下载“扶贫”软件。为了让孙某放松戒备，诈骗人员还反客为主，“贴心”提示：需要交费的都是骗子，请不要相信。孙某丝毫没有怀疑，按照“扶贫工作人员”要求，将“扶贫资金”5万元打入孙某的农行卡内，引导孙某使用本人银行卡到网点柜台取现，再汇入其指定的他行账户，还指导孙某遇到农行工作人员询问时，如何编造理由“蒙混过关”。在公安机关和雷主任的劝说引导下，孙某才恍然大悟，意识到自己正在经历网络诈骗。公安机关在现场给孙某进行了警示教育，要求孙某把涉诈资金5万元进行了取现，并把涉诈资金和孙某带回了警局，公安机关民警对农行榆山路支行连连称赞。目前，该账户已被公安管控，案件正在进一步侦办中。

近期此类案件频发，不法分子冒充国家权威机构通过短信、邮件、网络等渠道散播“乡村振兴扶贫补贴”“免费申领扶贫资金”等虚假信息，一步一步设置诱导不明真相的“工具人”帮其转移非法资金。农行济南平阴榆山路支行提醒，有关政策均会通过官方渠道发布，不会要求支付任何费用，也不会通过非正规渠道进行资金拨付，不要接收来历不明的大额转账更不要帮助陌生人提现，避免沦为犯罪分子的帮凶。