毕节农商银行对坡支行成功堵截一起“网络贷款对接认证金”电信诈骗

2024年7月6日，毕节农商银行对坡支行成功堵截一起“网络贷款对接认证金”电信诈骗案件，为客户挽回资金损失6600元。

当天下午3点，毕节农商银行对坡支行客户经理接到辖内杉寨村村民肖某电话咨询银行卡被冻结该怎么办、若不还贷款会不会影响子女读书等问题，根据客户描述的问题及慌张的语气，结合平常对该客户的了解，客户经理敏锐地察觉到肖某行为异常，便关心地追问其遇到了什么事，肖某称在网上贷款没有归还担心影响子女读书，自己不太懂所以咨询一下，不愿多说便挂断了电话。

因肖某一个月前到对坡支行申请贷款，客户经理立即调阅贷款时的征信，发现其并未在除对坡支行以外的金融机构发生过贷款业务，客户经理意识到肖某可能遇到电信诈骗，便回拨肖某电话，但电话持续通话中，无法拨通，客户经理立即驱车赶往肖某家中。

客户经理到达肖某家中时，肖某正神色慌张地正拿着手机操作转账，客户经理见状赶紧稳住肖某、阻止其转账，再仔细询问具体原因。

经过详细了解得知，有一个陌生人添加肖某微信后，对方发来贷款截图，称他在“招联消费”贷款33000元，因为银行账号填写错误导致账户被冻结，贷款资金无法到账且无法正常归还贷款，现急需转入6600元“对接认证金”激活银行卡后才能使用贷款资金，认证完成后连同贷款资金一并返还至银行卡，若不激活将无法按时归还贷款，征信不良后银监就会将他拉黑、影响子女读书。为了更直观地恐吓肖某，对方发送链接诱导肖某下载“招联消费”APP填写姓名、身份证号码、银行账号、电话号码等个人信息。紧接着发来“银行监督管理委员会办公厅文件”，肖某非常恐惧。

客户经理告诉肖某这是非常典型的电信诈骗，且已经帮他查看到贷款时的征信记录，他并未在网上贷过款，这是犯罪分子的惯用伎俩。客户经理向肖某宣传了该类电信诈骗的案例、作案手法等，向其讲解了征信管理条例等方面的知识，但肖某仍忧心忡忡、半信半疑。为彻底让肖某打消顾虑、验证对方确系电信诈骗犯罪分子，客户经理让肖某拨通对方电话，对方接通电话后，客户经理不断向对方提出关于贷款及银行卡冻结的专业性问题，对方均不能回答、漏出破绽并迅速挂断电话。至此，肖某终于相信自己遇到了电信诈骗，连连感谢客户经理的帮助，如果客户经理不及时赶到劝导，他有可能被骗走更多资金。

对坡支行客户经理在与客户通话中判断客户可能遭遇电信诈骗后，以敏锐的反诈警觉性及高度的待客责任心迅速作出反应措施，及时驱车赶到客户家中，耐心阻止客户转账，成功为客户挽回了6600元损失，堵截了客户继续遭受诈骗的风险，得到了客户的认可。

接下来，毕节农商银行将继续秉持服务人民群众的初心，履行金融社会责任，积极开展反诈工作，守住群众“钱袋子”。

通讯员：徐骋

编辑：金星

编审：李懿

审签：雷晓明