亚太金融行业监管合规展望和管理实践

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梁景丰先生在2024年亚马逊云科技出海日上发表了题为”亚太金融行业监管合规展望和管理实践”的演讲。在这个演讲中,他讨论了如何应对金融服务业在海外采用云计算时面临的监管挑战;具体解释了监管法规不断变化、不确定的监管期望以及不同地区存在差异等挑战。他重点阐述了亚马逊云科技如何通过提供合规支持、客户指导、第三方风险管理、与监管机构沟通以及专业服务等,帮助客户实现合规性、恢复力和安全性。该演讲由亚马逊云科技公司提供。演讲精华

以下是小编为您整理的本次演讲的精华，共1800字，阅读时间大约是9分钟。如果您想进一步了解演讲内容或者观看演讲全文，请观看演讲完整视频或者下面的演讲原文。亚马逊云科技高级亚太合规专家梁景丰先生阐述了在海外采用云计算时需要考虑的主要监管主题和注意事项。他强调,金融服务业在海外采用新技术时面临的最大挑战是不断变化的监管法规、不确定的监管期望以及不同地区存在差异的监管要求。这些挑战使得一些金融机构对于拓展海外业务并采用云计算技术存有顾虑。梁景丰先生分享了一个案例,一家总部位于美国的主要银行最初希望在亚太地区拓展业务并利用亚马逊云服务,但作为一家美国银行,它对亚太地区的监管要求缺乏信心和清晰的了解。然而,在与亚马逊沟通后,该银行很惊讶地发现亚马逊拥有一支专门的团队,分布在新加坡、日本、韩国、澳大利亚和印度,旨在帮助客户解决使用云相关的监管问题。这使得该银行加深了对在亚太地区采用亚马逊云服务的信心。为了解决客户在海外采用云计算时面临的监管挑战,亚马逊采取了多种举措。首先,他们会直接与监管机构对话,举办监管研讨会,汇集全球监管机构共同探讨如何管理新技术。有时候,监管机构也会主动咨询亚马逊对政策方向和科技发展的看法。其次,亚马逊会为客户提供即将出台的新监管变化和政策方向的最新信息,确保客户能够及时了解监管动态。此外,亚马逊还会把客户在采用云计算过程中遇到的监管痛点反馈给监管机构。例如,有些客户反映在亚太地区获得使用云服务的监管批准需要较长时间。为此,亚马逊会与客户和监管机构合作,确定需要提交的关键文件,加快审批流程。通过这种方式,亚马逊致力于简化客户在海外采用云计算时面临的监管挑战。梁景丰先生总结了亚太地区监管机构发布的关键合规要求的来源,包括法律标准、监管政策、行业指引以及行业机构发布的政策。根据这些来源,亚马逊归纳出了几个重点关注领域,包括安全性、运营恢复力、第三方风险、隐私、数据管理、云风险、环境、社会及公司治理,以及一些特定要求如数据本地化等。为了更好地说明如何应对监管要求,梁景丰先生以运营恢复力为例进行了详细阐述。运营恢复力是监管机构非常关注的领域,旨在确保银行的基础设施足够安全,能够防范单点故障。有一家香港银行曾就如何向监管机构证明其云端设施具备恢复力和安全性而寻求亚马逊的帮助。亚马逊与该银行合作,了解其监管要求及回应方式,并为其设计了一个使用多个可用区域的有恢复力的架构,同时制定了测试计划来测试整体云架构的恢复力。经过数月的共同努力,当亚马逊与监管机构沟通时,监管机构对他们的工作表示认同,该银行的管理层也对亚马逊深入了解监管要求并提出有恢复力的解决方案印象深刻。接下来,梁景丰先生深入探讨了在全球范围内需要重点关注的6个合规要求。第一是数据本地化、数据安全性和数据隐私。一些国家如韩国、印尼和印度要求某些敏感数据必须在本地存储,亚马逊会帮助银行了解这些数据本地化要求,确定数据的存储和处理位置。第二是特定国家的要求,如欧盟通用数据保护条例(GDPR)。根据GDPR,亚马逊需要与客户达成具体的数据保护条款。虽然梁景丰先生不是GDPR专家,但亚马逊在欧洲有GDPR专家团队,可以专门为客户解释GDPR合规要求。梁先生表示,如果客户有需要,他也可以联系亚马逊的GDPR专家与客户交谈。第三是供应商风险管理及尽职调查。差不多所有亚太地区的监管机构都要求银行在使用云服务之前进行风险评估和尽职调查。由于已有许多银行对亚马逊进行过风险评估和尽职调查,因此亚马逊非常了解相关内容,并已为客户准备好协助完成这一流程。亚马逊在新加坡成立了专门的团队,高效回答客户的尽职调查问题和风险相关疑虑。梁先生指出,他们看到有些风险评估的问卷可能会有100多个问题,但亚马逊在新加坡有专业团队来高效回复这些问题。第四个重点是控制框架映射。全球及亚太地区的监管机构实际上非常依赖全球标准和框架。通过使用亚马逊,客户可以继承亚马逊全面的合规性控制措施。亚马逊目前支持143项安全标准和合规性认证,包括PCI、IDSS、SCCM、FedRAMP、GDPR等。一旦监管机构知道亚马逊已获取这些认证,他们对客户使用云服务通常不会提出太多问题。第五点是监管审批。在亚太地区,大多数国家在使用云服务之前需要进行监管通知。每家监管机构对所需准备文件的要求也不尽相同。许多银行都会咨询亚马逊的建议,因为亚马逊拥有每个国家监管方面的丰富经验。最后一点是安全和合规培训。最近,监管机构开始询问银行员工在云方面接受培训的情况,意识到银行需要掌握云端知识。为此,亚马逊专门设计了一些培训课程,帮助客户满足监管机构对培训的要求,涵盖各种主题,旨在提升IT部门的技能。为了为亚太地区客户提供合规支持,亚马逊采取了多项措施。首先是提供合同合规性支持。许多国家对合同中需包含的内容都有具体要求,因此亚马逊设计了一份名为”金融服务合同”的特殊合同,专门为每个国家量身定制,以帮助银行遵守监管要求。其次是客户指导。亚马逊意识到合规是一个复杂的问题,许多客户在这方面缺乏经验。因此,亚马逊会指派专业的云合规顾问予以指导,并提供详尽的白皮书和实践建议,帮助银行制定云计划。第三是第三方风险管理。作为银行IT外包供应商之一,亚马逊每年都会披露最新的认证,如SOC1和ISO27001等,供银行的风险合规团队进行评估。亚马逊也会积极支持银行开展供应商尽职调查,回答合规性问题。事实上,亚马逊已支持多家银行进行风险评估和回复尽职调查问题,有些问卷可能包含100多个问题,但亚马逊在新加坡有专业团队高效作答。第四是监管机构沟通。亚马逊的合规专家会定期与监管人员会面,解答他们对亚马逊合规性的疑问。在新加坡、澳大利亚、日本、韩国等国家,亚马逊与金融监管机构建立了良好的沟通渠道。如果客户需要,亚马逊也可以联系当地监管机构沟通。最后是亚马逊的专业服务。亚马逊提供由来自监管、金融等行业的专家组成的专业团队,对各行业的合规要求有深入了解,可以帮助进行合规审查云架构或风险评估。梁景丰先生还分享了亚马逊为客户准备监管审批的详细流程,共计7个步骤。首先是与银行的IT部门、风险和合规部门进行合规性简报,确保相关方对监管要求有共同理解。接下来是确保客户知道在哪里可以找到亚马逊的合规资源并下载必要报告,为风险评估和尽职调查做准备。之后,银行会为监管机构准备云审批文件包,其中可能需要根据法律团队建议增加额外的合同或条款,亚马逊的法律团队可与银行法律团队直接沟通解决疑虑。所有文件和合同准备就绪后,银行的管理层可最终审批,再发送给监管机构。如果监管机构对亚马逊有任何疑问,亚马逊随时准备与客户一起回应。但根据经验,大多数情况下,监管机构对亚马逊提供的国际公认标准和认证没有太多额外问题。梁先生举例说,有一家香港银行曾向亚马逊寻求帮助,希望证明他们在云端的设施具备恢复力和安全性,以回应监管机构的要求。亚马逊所做的是与该银行合作,了解其监管要求及回应方式,为其设计了使用多个可用区域的有恢复力架构,并制定测试计划测试整体云架构恢复力。经过数月合作,当与监管机构沟通时,监管机构对亚马逊的工作表示认同。最后,梁景丰先生提供了三个合规资源链接:AmaonArtifact工具可免费下载143项认证和报告;亚马逊合规中心总结了57个国家的监管信息;安全文档则涉及确保云环境安全的相关内容。总的来说,亚马逊云科技拥有专业的合规团队,深入了解全球和亚太地区的监管要求,为金融机构采用云计算提供全方位的合规支持和指导,包括直接与监管机构对话、提供合规资源、指导客户监管审批流程、回应疑问等,致力于简化客户在海外采用云计算时面临的监管挑战。下面是一些演讲现场的精彩瞬间：亚马逊云科技云专家分享了她在监管机构和金融机构的工作经历,帮助客户遵守监管要求并安全使用云技术。

亚马逊云科技与香港一家银行合作,设计出具有恢复力和安全性的云架构,获得监管机构认可,展现了对监管要求的深入理解。

亚马逊云科技在欧盟地区遵守GDPR通用数据保护条例,并有专家团队与客户沟通合规事宜。

亚马逊网络服务公司成立了专门团队,高效回应客户关于风险管理和尽职调查的疑虑。

亚马逊云科技拥有143项安全标准和合规性认证,包括PCI、IDSS、SCCM、FedRAMP和GDPR等,为客户提供全面的合规性控制措施。

亚太地区各国监管机构对使用云服务的审批要求不尽相同,亚马逊云科技凭借丰富的经验为银行等客户提供专业建议。

在演讲的最后,演讲者分享了一些有关亚马逊云科技合规性和安全性的重要资源链接。

总结

亚太地区金融行业监管合规是一个动态且复杂的领域。监管机构对云计算采用持谨慎态度,主要关注数据本地化、隐私保护、第三方风险管理等方面。亚马逊云科技深入了解各国监管要求,为金融机构提供全面的合规支持和指导。亚马逊云科技拥有专业的合规团队,与监管机构保持密切沟通,解答疑虑,并协助客户获得监管批准。团队提供合同合规性支持、客户指导、第三方风险管理、监管沟通等服务,帮助金融机构高效完成合规审查。此外,亚马逊云科技还提供143项安全合规认证报告,以及各国监管指南,为客户规划云计算合规性之路。亚马逊云科技致力于与金融行业携手应对监管挑战,推动云计算在亚太地区的安全合规采用。通过专业团队的持续努力,亚马逊云科技将继续为金融机构提供卓越的合规支持,助力其业务创新发展。