菏泽银行业：加强警银合作，筑牢反诈防线

记者 王会广 通讯员 李鲁民

近日，农业银行菏泽曹县磐石支行门外响起急促的警笛声，随后几位民警进入网点，向一名女士了解情况、讲明利害，并让她去警局协助调查。临走时，这位女士对银行工作人员对人民群众财产安全高度负责的态度和专业精神连声感谢！

原来，半小时前，这位女士急匆匆来到农行菏泽曹县磐石支行营业大厅要求尽快办理转账业务，大堂经理发现该客户按照他人的指使办理业务，在回答转账用途时，却不愿提供，遂立即向网点主任报告该情况。在与客户耐心沟通下，客户表示最近认识了一名网友，该网友称有“赚钱路径”，只需要将闲置资金“投资”，按“指令”转入收款账户，便可以挣到“返点”。客户根据“指令”尝试操作了2笔，立即获得“返点”，又根据“指令”进行第3次转账，但此次“返点”却未能如约到账。客户询问网友情况，网友告知因客户收款账号有误，无法退回，为了弥补客户，可转入资金29800元，获得20%的利润“挽回损失”。在网友“参谋”下，该客户决定办理转账29800元，因金额较大，操作不熟，便到网点现场办理。

网点主任判断客户遭遇电信诈骗了，耐心向客户解释：“这些都是骗子的‘圈套’，利用人们想赚快钱的思想，先让获得‘返点’实惠，等金额达到一定程度后，就暂停‘返点’，以各种理由让您继续提升转账金额，如果转过去，连本都收不回来，更别提利润了。”见客户仍“执迷不悟”，坚持要转账，为避免客户资金受损，网点主任立即拨打110报警电话。民警赶到网点了解情况后，对客户再次进行反诈教育，详细告知电信诈骗套路和常见案例，客户才“恍然大悟”，积极配合民警后续调查，挽回之前的资金损失。这才出现了开头一幕。

无独有偶，日前，鄄城牡丹村镇银行收到一封来自鄄城县公安局的表扬信，信中对该行在警银协作、打击治理电信网络诈骗工作表示肯定，并对相关工作人员提出表扬。原来，鄄城牡丹村镇银行成功识别一起倒卖银行卡跑分洗钱事件，协助公安机关成功抓获犯罪嫌疑人。该团伙流窜多地作案，给群众造成巨大经济损失，现已被成功打掉。该行在反电诈工作中，构筑反诈识诈防诈防线，主动协助公安部门开展工作，精准研判资金流水导向，为案件侦破提供了精确支撑。

为进一步打开警银合作、群众参与的反电诈新宣教工作新局面，11月7日，“花都金融卫士志愿者工作站”授牌仪式在恒丰银行菏泽分行举行。在菏泽市公安局、菏泽市银行业协会和恒丰银行总行大力支持下，该工作站的成立，旨在警方指导下，积极发挥银行网点防范电信诈骗防线作用，充分发动社会各界人士，织密筑牢社区宣教网络，建立起一支拥有固定宣传员和流动宣传员的志愿者队伍，把防电信网络诈骗、防非法集资、反洗钱等相关知识和应对措施传播到群众中去，共同筑牢全民反诈防线，不断提高广大群众识骗防骗的意识与能力。一直以来，菏泽银行业机构在金融监管部门指导下，时刻把维护人民群众财产安全放在首位，持续开展反电诈宣教工作，守牢阵地，警银携手，齐抓共管，为助力区域经济社会发展、共促百姓安居乐业贡献了金融力量。