常州天宁检察戳穿“前姐夫”的百万借款迷局

“实在太感谢检察机关了！这个近十年的案子终于翻了，我的债权终于有希望追回来了！”近日，得知法院再审判决撤销原判的消息后，李兴在电话中向江苏省常州市天宁区人民检察院民事检察部门的检察官由衷致谢。

至此，这起历时近十年、涉及民间借贷、夫妻离婚、企业债务等多重法律关系的虚假诉讼纠纷，终于实现“程序纠错与实体权利恢复”的双重目标，一场精心策划的“借款戏码”彻底落幕。

一条举报线索牵出疑点案件

2016年，债务人高山为躲避债务，竟与前妻的妹妹白云串通，伪造借条、制造银行流水闭环，并指使公司法律顾问代理这场“自己告自己”的官司。凭借看似天衣无缝的假证据，两人顺利骗过法院，拿到胜诉判决，企图借此瓜分财产、转移资产。但天网恢恢，高山的另一债权人李兴在后续维权中发现端倪并举报。

2025年初，带着深冬的寒气，李兴走进天宁区人民检察院12309检察服务中心，当面提出控告。“我是高山的债权人，近期发现2016年一起以高山为被告民间借贷纠纷诉讼中，原告白云的代理律师是高山公司的法律顾问，之前还多次代理高山和他公司的案件，我怀疑这是虚假诉讼！”

接到控告后，天宁区人民检察院迅速调取该案诉讼、执行卷宗。经初步审查发现，该案除原、被告共用代理律师外，还存在多项不合常理之处：原告白云系高山前妻白翡的妹妹，被告高山在诉讼中经法院缺席判决，却在宣判后主动至法院签收判决书。鉴于案件存在虚假诉讼重大嫌疑，天宁区人民检察院依法受理审查。

一笔闭环流水揭开诉讼真相

从表面看，这起亲属间的借贷官司“证据充分”：一张距离起诉仅6天的手写借条、一册数额清晰的银行转账记录，似乎无懈可击。但在案情分析会上，承办检察官一语道破关键：“这些证据看似严丝合缝，可诉讼进程完全违背常理。要查清真相，必须从关联案件、资金流水、执行款去向等细节突破。”

办案团队随即调取高山及其关联企业的涉诉记录，一条异常的时间线逐渐清晰：2015年12月，高山经营的海屿公司多笔银行贷款出现逾期；同月18日，高山与前妻白翡协议离婚；而白翡的妹妹白云，却在当年12月11日至31日期间，连续向高山转账200余万元；2016年1月2日，高山出具手写借条；1月8日，白云立即起诉并申请财产保全。

“银行贷款刚逾期就离婚，离婚后小姨子反而频繁借钱给前姐夫”“刚完成转账就火速起诉”“代理律师长期服务高山企业”“白云未支付律师费，费用由海屿公司代付”……在案件讨论会上，民事检察部门干警逐一列出这些矛盾点，案件的虚假性愈发明显。

“现有证据高度指向虚假诉讼，下一步要重点核查资金真实流向，构建完整证据链。”承办检察官明确办案方向后，团队对上千条银行流水展开人工智能穿透分析，最终发现关键证据：白云转给高山的每笔资金，此前均有相近金额从高山、白翡或案外人账户转入白云账户，形成资金“回流”闭环。其中一笔40余万元转账备注为“卡宴车款”，转账方正是收购高山名下保时捷车辆的二手车公司。更关键的是，该案执行款到账当日，白云便将全部款项转至海屿公司会计傅青账户，用于支付企业员工工资——虚假借贷的资金流向彻底暴露。

一句坦白陈述坐实全部策划

“我怕银行执行我名下的财产，于是策划让小姨子起诉我。我们伪造了银行流水和借条，安排公司律师代理她的诉讼，这样她就能参与财产分配，帮我保住部分资产。”在检察机关出示的闭环流水、关联交易等铁证面前，高山最终承认了虚假诉讼的全部经过。

“律师共用、亲属关系、资金闭环，完全符合虚假诉讼典型特征。建议向法院提出再审检察建议，依法纠正错误判决。”2025年5月，天宁区人民检察院向天宁区人民法院发出再审检察建议。同年9月，法院采纳建议，撤销原判，驳回白云诉讼请求。目前，该案执行回转程序正在有序推进中。（文中人物名称均为化名） 邱国忠