多措并举营造良好金融生态环境

本文转自：江西日报

多措并举营造良好金融生态环境

——全南县全力加大防范和处置非法集资力度

近年来，全南县结合实际，聚焦防范和处置非法集资工作社会效应，积极运用“加减乘除”组合拳，在进行防范非法集资宣传、开展“扫楼清街”行动、类金融机构监管以及维护金融秩序健康有序发展方面成效显著，营造了良好的金融营商环境，有效助推当地经济社会高质量发展，并获评全省“无非法集资示范县（市、区）”称号。

拓宽宣传“加”力度

全南县不断拓宽宣传渠道，创新宣传方式，深化防范和处置非法集资宣传的深度和广度。充分发挥防范非法集资宣传在打击非法集资及相关犯罪、维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面的重要作用，为全社会共同打击非法集资行为创造良好的舆论环境，形成家喻户晓、人人参与的防范和处置非法集资良好氛围。

线下宣传拓广度。积极开展深入社区、深入校园、深入企业、深入农村、深入家庭活动，配合《防范和处置非法集资条例》实施、《反有组织犯罪法》实施、“6·15”防范非法集资集中宣传日等活动加强与相关部门合作，扩大宣传范围。

线上宣传有深度。利用江西省防范非法集资短视频大赛和奥运冠军防非公益宣传片，通过金融机构网点轮播、公众号转发形式，提高社会公众对非法集资行为的识别能力和自我保护意识，取得良好成效。

强化监管“减”风险

全南县形成“约谈高管+走访督导+风险评估+现场检查”的监管措施工具库，适时选择与类金融机构业务规模和风险状况相适应的监管措施，推动辖区类金融机构合法经营，降低非法集资风险。同时，建立风险日常排查机制，每月至少一次对全县各类行业企业、机构含有“投资管理”“资产管理”“资本管理”“财富管理”等字样的类金融企业进行拉网式排查，及时消除风险隐患。

约谈高管增认识。谈话了解、掌握被约谈机构业务开展情况，通报其主要问题，提高其对非法集资行为的认识。近两年，约谈辖区3家机构。

走访督导强指导。以走访督导形式，了解类金融机构日常开展业务情况，核实非现场监管中发现的突出问题。去年走访辖区类金融机构20余次，发现问题6项，下发整改意见书4份，有效指导了辖区类金融机构合法合规开展业务，降低风险隐患。

风险评估找差距。按照类金融机构自评估先行、监管评估跟进的工作原则，对类金融机构日常经营和管理进行评估，准确掌握类金融机构的运行风险，有效实施风险为本的防范非法集资监管，切实提升类金融机构风险管理。

执法检查重实效。加大对高风险机构、业务和典型问题的执法检查力度，查深查实类金融机构存在的问题，并按要求落实整改，提升检查质效，防范非法集资风险。

联合协作“乘”效应

全南县主动出击，加强协作，强化协同配合，对重点区域、重点行业常态化开展联合执法和“扫楼清街”行动，排查处置“套路贷”、非法中介撮合放贷、非法集资等风险线索。

联合制定《全南县打击和处置非法集资工作联席会议制度》，强化制度联动、加强信息共享，逐步形成全县打击非法集资活动“一盘棋”的良好局面。

按照《关于协同公安机关开展防范和打击非法集资专项行动的通知》要求，切实打击整治非法集资、非法放贷等非法金融活动的违法犯罪行为，有效防范地方金融风险。

落实有奖举报，畅通举报电话等举报方式，宣传好“赣州市涉嫌非法集资行为线上举报平台”和公布扫黑除恶举报电话，拓宽群众举报渠道，共同维护群众财产安全，提高群众参与度。

监测可疑“除”隐患

全南县以打击非法集资为“原点”，立足资金监测“中心线”，深化非法集资犯罪源头治理，聚焦金融放贷领域问题突出的重点地区和重点行业，全面排查收集和处置线索。加强科技赋能，依托“赣金鹰眼”监测预警平台，及时处置、反馈上级交办的非法集资线索，对交办的风险线索，第一时间进行核查反馈，做到防早防小、打早打小。压实金融机构非法集资资金异动监测预警责任，及时研判风险，做到早发现、早识别。定期登录“赣金鹰眼”监测预警平台，对平台提示和群众举报的风险线索组织开展核查，并及时反馈核查情况，同时，充分发挥县综治网格管理平台作用，将防范和处置非法集资工作纳入县综治工作考核，根据各网格员上传至综治信息平台信息进行核查。

落实好《全南县非法集资监测预警工作制度》，明确各部门监管职责。对需要经过市场准入许可的行业领域，由准入监管部门负责本行业领域非法集资监测预警。对无须市场准入许可，但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域，由主管部门牵头负责本行业非法集资监测预警。对没有明确主管、监管部门的行业领域，由县处非办组织协调有关部门，综合利用市场监管手段，防范非法集资风险。

全南县以稳妥有序化解风险、维护政治经济社会持续稳定高质量发展为重心，严控增量，消化存量，稳妥处置，以更加有力的举措常态化开展防非处非专项工作，实现对非法集资违法金融活动全过程的防控和打击，营造了安全稳定的良好金融生态环境。