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齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

类别:财经 发布时间:2025-06-26 00:30:00 来源:大众报业·齐鲁壹点

在数字经济浪潮席卷全球的今天,数据已成为金融行业发展的核心驱动力。齐鲁银行立足金融科技前沿,成功打造《基于湖仓一体技术的金融数据底座及应用服务体系建设项目》,通过技术创新与应用落地,为同业数字化转型提供了可复制的“实战样本”,该项目也成功获评“2025好品金融—数字金融”产品。

破局传统数据架构:湖仓一体技术的应运而生

在金融服务加速迈向“线上化、数据化、智能化”的当下,传统数据仓库与大数据平台“双库分立”的模式,逐渐暴露出诸多问题:处理海量交易数据时,性能跟不上;技术复杂,导致开发效率低;数据融合难,阻碍业务创新。

齐鲁银行精准抓住行业痛点,引入湖仓一体技术,打造了全新的金融数据中台,以数据湖和数据仓库为核心支撑,通过数据应用平台,提供数据交换、开发、管理等一站式服务。

针对客户标签、指标分析、合规审计等实际业务需求,在数据仓库基础上搭建了专项数据集市,让数据按主题分类存储,调用起来更加便捷。平台提供的数据服务经过标准化处理后,统一上架到数据超市。下游用户通过数据门户,就能轻松访问数据超市。

本项目还构建了包含标签、指标、智慧经营分析在内的应用服务体系,为金融服务带来了更高的效率和更多的可能。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

项目建设内容

六大创新点亮技术内核:从架构革新到价值创造

湖仓一体架构创新。数据湖对行内外结构化、非结构化的多模态数据进行低成本存储;数据仓库对整合后的数据进行主题化建模与深度加工。通过湖仓一体架构创新,深度融合两者优势,实现数据与计算资源的自由流动,存储成本直降50%,计算任务平均处理速度提升70%。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

湖仓一体架构

技术融合与工具链协同。本项目实现数据湖与数据仓库在存储、计算、应用接口的全链路贯通,数据应用平台提供的数据交换、开发、调度监控等功能,支持开发者在同一平台上完成数据相关的全流程操作。以往需要5天完成的业务报表,现在6小时即可生成。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

技术融合与工具链协同

批流数据融合。以往,历史批量数据和交易、行为等实时数据互相隔离、单独计算,现在通过构建统一研发计算平台,实现批流数据融合,将数据处理效率由小时级提升至分钟级。以风险监控为例,过去发现异常交易,风控人员翻记录、查评分得折腾1-2小时;如今,瞬间把新交易和历史数据联动分析,1分钟内就能判断是不是欺诈,直接决定要不要拦住交易。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

批流数据融合

主动式数据治理。依托本项目的数据管理功能,构建起一套覆盖数据设计、开发、发版等全过程的标准化管控体系。通过预设数据标准规则与质量校验机制,对各环节数据进行实时监测,确保数据在全链路流转中符合统一规范,从而提升数据质量。2024年在数据设计阶段主动拦截20余万条未贯标字段,全链路治理拦截问题数据218万条,新建系统数据落标率从70%提升至90%。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

主动式数据治理

数据服务体系创新。基于本项目建设的指标、标签、报表等8大数据集市,围绕“隔资源、少搬迁、统服务”三方面构建创新数据服务体系。通过“隔资源”为不同集市应用分配独立计算资源,使关键数据服务与离线加工服务资源相互隔离,确保核心业务稳定。“少搬迁”利用数据虚拟化技术,在不搬迁数据的情况下动态聚合模型层和各集市数据,数据存储降低50%,响应时效提升70%。“统服务”构建全局数据服务总线,封装各集市数据能力,让数据调用更安全、高效。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

数据服务体系创新

数据挖掘驱动业务创新。设立数据实验区以数据挖掘驱动

业务创新,实现数据申请审批、使用权限分配、脱敏规则定义等流程化管控,业务、分析人员通过数据门户查询数据资源清单,数据通过审批和脱敏后同步数据实验区,供业务、分析人员开展自主研究和分析,为业务创新提供思路和依据。原来需要跨部门协调科技手工提数的时间由5天减少至6个小时,敏感数据分析使用不出域,减少手工数据提取后数据泄露风险。

齐鲁银行: 引入湖仓一体技术 以数智赋能高质量发展

数据挖掘驱动业务创新

价值释放:经济效益与社会效益的双轮驱动

该项目获得业界的高度认可,荣获工信部2024信息技术创新应用方案典型案例、第十五届金融科技创新奖等多项奖项。获得赞誉的背后,是经济效益与社会效益的“双向奔赴”。

成本管控方面实现降本增收。通过统一存储和计算,数据存储成本直降约50%,计算成本减少约65%。精准营销领域,2024年智慧营销模型成功营销1.36万名客户,带来13.59亿元购买金额,营销成功率翻了近5倍。风控层面,构建340余个运营业务监测预警模型,2024年监测预警数据达90余万笔。

金融生态的协同进化。项目不仅对内打破数据孤岛,更对外拓展合作边界。与山东省城商行联盟合作中,通过平台高效完成监管报送工作,同时助力联盟成员行提升数据治理水平。这种“开放共享”的模式,正在构建更健康的金融生态系统。

人才培育的创新实践。项目构建起“产学研用”一体化人才培养体系:与山东大学共建金融数学实验室,每年为20余名学生提供实习机会;与华为等企业成立大数据联合实验室,完成13个课题研究;通过开展专项培训,2024年培养510余名复合型金融科技人才,为行业发展注入人才“活水”。

面向未来,技术创新脚步从未停歇,面对人工智能与金融深度融合的趋势,齐鲁银行将继续以“筑基-创新-赋能-发展”的战略发展路径,推进“数据驱动+AI赋能”双轮模式,提升平台智能化水平;在数据安全领域,构建全生命周期防护体系,应对日益严格的监管要求;在人才建设方面,通过“内部培养+外部引进”双轨制,打造更强大的复合型人才梯队,以数智之力谱写齐鲁银行高质量发展新篇章!

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