专业能力卓越收益 南京银行上海分行荣获金榛子奖

专业能力卓越收益 南京银行上海分行荣获金榛子奖

11月16日，由财联社主办的“2023上海全球资产管理年会”在上海举行。

11月16日,由财联社主办的“2023上海全球资产管理年会”在上海举行。活动当日,财联社揭晓了2023“金榛子”资管竞争力卓越案例甄选结果,经过初评、专家评审、网络投票等环节, 南京银行上海分行以出色的财富管理能力从300多家机构或产品的参选材料中脱颖而出，斩获“卓越收益表现金榛子奖”。

深耕上海15年 保持城商行领头羊地位

南京银行上海分行深耕上海市场15年，服务超过72万零售客户，积累了丰富的客户服务经验，在这15年来南京银行上海分行始终屹立在14家异地城商行的第一梯队。

从数据来看，零售业务方面，截至10月末，分行金融资产余额近950亿，在上海市场同质同类城商行中处于“领头羊”地位。

“我在别的银行不是没有买过理财产品，只是兜兜转转，最后还是觉得南京银行的产品和服务最让我安心。”今年56岁的万阿姨感叹道，在去年理财产品受债市波动时，她在南京银行理财经理推荐下购买的鑫逸稳系列产品还是达成了业绩基准，平滑度过市场低潮，彻底给了她信心。

即使经过去年的银行理财大面积破净潮，鑫逸稳系列理财的兑付收益排名仍位于前列，原因在于产品配置了不高于50%的优质非标资产，同时大部分债券采用持有到期配置方式和票息策略，有效平滑了产品净值的波动。

上海分行修炼内功 打造过硬投资能力

打铁还需自身硬，投资能力是满足客户需求的本源所在，这背后是南京银行对投研体系的重视投入，比如在产品准入方面，南京银行有分层分类且严格的管理人及产品准入体系，即包括策略评价、投资经验、过往业绩、风控标准等定量化多元指标，又包括同行评价、管理人访谈、交叉验证等定性标准。

而上海分行在总行统一准入基础上，又结合属地客户画像特点、风险收益偏好，以开放融合的心态，以互利共赢的目标，进行产品遴选。同时不遗余力地加大专业人才引进，对私行核心客户进行专业化经营与服务。上海分行还在研究建立投研工作室模式，以提升以进一步提升客户专业化服务。

在投资者服务方面，上海分行一直把财富管理业务作为战略性特色业务，一直专注于擦亮大财富品牌的名片，一直聚焦于上海市民的服务。南京银行上海分行零售队伍超过200人，通过私科联动、公私联动，提供“以客户为中心”的“人、家、企、社”一站式综合金融服务，致力于为客户提供“one bank”优质体验，其中理财经理、私行顾问近60人，全部为自主培养或同业招聘的有经验人士。

据南京银行上海分行零售金融部总经理韦劲草介绍，秉持以客户的资产增值保值为职业使命，该行为投资者提供售前-售中-售后全方位陪伴式服务，同时建立完备的消费者权益保护机制，给予客户充分陪伴和人文关怀。线下在网点还设有专区，向客户提供金融常识、反诈宣传等，同时定期开展金融进社区系列活动，并举办财富管理沙龙、季度投资策略报告会。在线上，依托南京银行官微、视频号等，我们对投资小技巧、产品小知识、消费者权益保护等内容进行场景化的互动分享。

多元资产配置抗风险 看好未来养老理财发力

过往两年，股债市场反复波动，权益产品及债券打底的理财净值均有不同程度的回撤，不过今年下半年起，理财市场暖风频吹。面对新一轮的挑战和机会，南京银行上海分行将继续以客户为中心，顺应市场服务上海客户。

南京银行上海分行副行长黄自权表示，从短期看，居民避险情绪依然浓郁，但拉长维度中长期看，经济复苏在路上，外围风险事件靴子逐渐落地，后市不悲观。按照这样一个判断，南京银行上海分行的配置理念是多元化资产配置，建议客户用存款、低波稳健理财打底，结合自身需求配置保险，同时在风险适配的基础上适度配置权益中性等策略。

日前，上海市卫健委日前披露，截至2022年底，全上海60岁及以上户籍老年人553.66万人，占户籍总人口的36.8%。作为国际金融中心的上海，正在步入重度老龄化阶段，且老龄化程度还在持续加深。

作为深耕上海的城商行，同时也是首轮获批开办个人养老金业务资格银行之一，南京银行上海分行在持续深耕养老金融，服务广大市民的方向上颇有心得。

黄自权提出，要做好客户个人养老金服务，是长期投资和持续陪伴的财富生命周期服务，需要丰富的产品、极致的客户体验、专业的配置能力，必须持续迭代个人养老金产品，确保普惠性和广泛性。

“居民养老需求远不止于每年缴存的1.2万元，针对衍生需求要有节奏推进业务发展的安排。”黄自权总结，一是提供完整归一化客户视图，二是助力客户梳理未来养老现金流需求，三是根据个性化需求提供养老规划，四是整合资源落实科学化的客户养老资产配置。

目前，该行正积极接洽随申办，在随申办APP、随申办微信支付宝小程序的个人养老金窗口上线养老金申请及查询入口，为广大市民提供更快速、更便捷的养老金融服务。

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