为基层减负赋能，兴业数金助力零售智慧经营体系建设

兴业银行零售科技协调工作组在会议中指出，零售条线业务要在经营活动层面贯彻落实总行党委“三基”“三化”管理要求。今年7月至10月，在零售经营体系化建设专班的总体部署和推动下，兴业数金助力总行零售智慧经营项目建设，集成并完善零售CRM、企业级运营平台、外呼系统、企业微信等系统中的相关客户营运和服务功能，优化用户体验，提升基层作业效率。

零售智慧经营项目以“向基层减负、向基层赋能”为导向，通过深度梳理并重塑零售业务经营流程、开发客户数字化经营策略库、升级基层作业机具，打造外拓人员、网点厅堂人员、远程坐席“三位一体”的零售业务前端作业平台。项目贯彻落实“企业级、标准化”建设要求，遵循总行数字化战略，没有新增新建系统，而是以整合已有系统、功能为主，围绕经营活动、经营管理和决策支持三个层面进行建设。

兴业数金高度重视该项目，抽调零售与财富研发中心、数据服务中心、测试服务中心、技术服务中心骨干人员组成专班，采取“迭代+项目”双线并行的开发方式，重点围绕“数字化运营执行体系、数字化运营后评价体系、作业机具适配”开展建设。

在数字化运营执行体系方面，围绕企业级运营平台，建立高质量的客户经营和产品销售基准策略库基座，实现经营活动从计划、执行到分析、改进的全流程数字化管理能力和闭环管控能力；CRM系统增加任务抢单、一键分配、实时转企微办理等功能，打通CRM、兴智汇、企业微信任务执行体系，通过系统协同提升营销任务执行效率。在后评价体系方面，强化督导、质检与后评价，CRM系统增加分行职能机构对经营活动的任务督导视图，改进经营活动过程化管理，高质量落实零售各项业务策略；外呼系统升级语音质检核查，并由系统提供一致性评价，赋能基层提升经营活动质效。在作业机具适配方面，针对“横屏+竖屏”标准化作业工具，对CRM系统作适配改造，增加竖版客户视图与任务处理功能，支持客户经理进行双屏作业，切实提高基层员工作业效能。

项目建设期间，兴业数金与总行零售金融部、数字运营部联动协作，深化业技融合，同心同力细化梳理业务需求、解决相关问题、制定各项任务，并采用敏态项目管理计划推进进程。项目组利用行内前端React技术平台，按照行内UE贯标要求，快速实现了业务部门的定制化诉求。

此外，项目经理及核心人员在今年9月积极协助总行零售金融部推进“分行百人集中学习计划”，针对该项目开展数字化建设成果培训和实操，通过实战演练，增强基层员工的数字化展业技能，指导基层业务管理人员和理财经理用好各类数字化工具，在事务性工作上做减法，在营销成果上做加法，为各级经营机构培养数字化经营人才。

目前，零售智慧经营项目相关系统已成功上线并开始试运行。兴业数金在科技赋能集团零售业务数字化转型和发展的道路上又向前迈进了一步，接下来，将继续配合总行，开展零售智慧经营项目分批次试点、全行推广的工作，为基层减负增效。