旅客买“一元商品”后信用卡被盗刷数万元

本文转自：法治日报

旅客买“一元商品”后信用卡被盗刷数万元

广州铁路警方破获一起特大信用卡诈骗案□ 本报记者 章宁旦 邓君

不法团伙以“1元蓝莓”“1元洗车”“1元买锅”等廉价商品和服务为诱导，在交易过程中窃取买家信用卡相关信息，通过一段时间的“养卡”后，趁买家放松警惕时组织集中盗刷并从中牟利。

广州铁路警方近日经缜密侦查，全链条摧毁了一个专事改装POS机、制作伪卡实施信用卡诈骗的犯罪集团，共抓获违法犯罪嫌疑人93名，打掉团伙9个，捣毁窝点11处，缴获POS机、“白卡”、手机、电脑及POS机改装设备等作案工具一大批，涉案价值1033万余元。

小线索牵出诈骗大网络

2023年4月11日，广州铁路警方在梳理铁路12306旅客诉求数据时，发现两名旅客在列车上被其他乘客诱导购物后遭遇异地盗刷资金的线索。广州铁路公安处刑警支队立即对此开展核查。

经查，两名旅客均是在乘车时被自称是“商品推销员”的人搭讪、诱导，随即以每袋1元的价格通过POS机刷卡购买“促销”蓝莓等土特产，半个月后分别被盗刷3.8万元和1.87万元。接着，一名陈姓男子进入了侦查员的视线范围。陈某在两名被害人乘坐的列车上均出现过，同时与诈骗前科人员张某交往密切，案发前张某多次向陈某邮寄POS机。

根据前期侦查情况，广州铁路警方初步判断，陈某利用张某提供的POS机，在列车上搭讪其他旅客，在其警觉性降低后，谎称自己是商品推销员，可以提供“低价促销”商品，但需刷卡结算，以此窃取旅客信用卡相关数据后有偿提供给张某进行盗刷取现。这两起案件的背后，一定隐匿着一个庞大的信用卡诈骗网络。

循线追踪锁定不法团伙

广州铁路公安局立即成立专案组，调集精干警力全面展开案件侦查工作。经查，2022年12月开始，张某与卢某森、韦某平交往密切，3人多次同时出现在广东东莞等地。一个涉及多人、多地、多起案件的信用卡诈骗团伙逐渐浮出水面。

侦查员同时发现，被害人的信用卡被异地盗刷后，资金几经周转，流向了一名叫何某的男子处，而何某又多次向卢某森大额转账。专案组判断，张某和卢某森应为全案的核心人员，张某负责发展陈某等“下线”利用POS机窃取他人信用卡信息，再由卢某森组织何某等人进行盗刷，而韦某平负责与“下线”日常对接，团伙成员分工明确、配合密切，有组织、有预谋地实施系列信用卡诈骗行为，犯罪网络端倪初显。

2023年4月下旬，专案组获悉，该团伙准备对一批“养肥”的信用卡进行集中盗刷。为防止群众遭到更大损失，专案组提前展开抓捕行动，在浙江宁海、广东深圳等地公安机关协助下，相继抓获何某、陈某、卢某森、张某、韦某平等8名骨干人员，接着循线捣毁广东东莞、贵州贵阳的两处窝点，缴获大量POS机、“白卡”、手机、电脑等涉案物品。

到案后，专案组判断张某等人一定还涉及大量案件，遂从涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108条，经逐一电话核实，涉及全国25省83地市的1015名被害人，涉案总价值高达1033万元。专案组还发现，2022年8月至案发，张某与深圳某企业高级技术员戴某柏联系紧密，二人多次互寄POS机、控制板等物品。专案组认为，戴某柏极有可能是该案提供POS机改装技术的关键人物。

集中收网抓获涉案人员

2023年7月14日，案件经上报，由公安部将该案列为“夏季治安打击整治行动”重点案件，指导侦办。专案组加紧对相关犯罪嫌疑人开展侦控，为集中收网做准备。

随后，在公安部铁路公安局的统一指挥下，广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组同时行动，经过6昼夜的连续奋战，戴某柏等85名涉案人员相继落网，9处窝点被捣毁，办案民警当场扣押POS机、手机、电脑等电子设备204台。在有力的证据面前，团伙主要成员对参与实施信用卡诈骗的不法事实供认不讳。

公安机关发现，自2022年8月至案发，张某、卢某森、韦某平和戴某柏通过网络结识后一拍即合，共同学习改装POS机和制作伪卡技术，通过替还债务、提供“启动资金”、高额提成分赃等手段发展多名骨干成员，形成了一个成员固定、组织严密、分工明确的犯罪集团。该犯罪集团在全国多地及境外发展若干推广使用改装POS机、窃取信用卡信息和盗刷资金团伙，利用旅客列车、街头巷尾人员流动性大的特点，以低价出售土特产、铁锅或提供洗车服务等，多次实施信用卡诈骗等不法活动。

经过数月的持续侦办，广州铁路警方目前已经侦查终结该案，并将16名犯罪嫌疑人向检察机关移送审查起诉。