中证协发布《证券市场典型违法违规行为及法律法规》

10月16日，为适应资本市场改革发展新形势，促进证券从业人员提升执业品行和专业能力，中证协发布了《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2023）》，对从业者一般业务水平评价测试考试划出大纲并指导。

记者发现，考试大纲包括《金融市场基础知识》、《证券市场基本法律法规》两个科目，其中《金融市场基础知识》有八章，《证券市场基本法律法规》有五章，不但考核专业能力，也强调行业文化、职业道德规范等近年来行业关心问题。《金融市场基础知识》要求考生熟悉声誉风险的来源、识别和管理原则、方法

《金融市场基础知识》包括：金融市场体系、中国的金融体系与多层次资本市场、证券市场主体、股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具、金融风险管理等八章内容。其中既有金融市场的广义概念，也有不少中国特色资本市场体系相关内容。

如中国的金融体系与多层次资本市场部分，要求考生了解建国以来我国金融市场的发展历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。还要求熟悉我国金融市场的监管架构；了解“一委一行一局一会”的职责；了解金融服务实体经济的要求；了解金融安全与稳定的政策，并了解我国金融业对外开放的背景和主要政策措施；了解我国银行业、证券业、保险业、资本市场对外开放的实践措施。

此外，还要求考生掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义。熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、创业板、科创板的概念与特点；熟悉全国中小企业股份转让系统与北交所的概念与特点；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。了解我国设立科创板并试点注册制的政策背景；熟悉科创板重点服务的企业类型和行业领域；熟悉科创板的制度规则体系；掌握科创板的上市条件及上市指标。了解创业板改革的背景及定位；熟悉创业板改革的制度规则体系；了解改革后创业板与科创板的差异；掌握注册制与核准制的实质区别。

此外，在风险管理方面，大纲特别要求考生掌握操作风险、声誉风险、国别风险、战略风险和系统性风险的概念；熟悉操作风险的分类、评估和管理方法；熟悉声誉风险的来源、识别和管理原则、方法；了解战略风险的来源；了解国别风险、战略风险、系统性风险的管理方法。《证券市场基本法律法规》要求考生掌握行业文化建设相关内容

《证券市场基本法律法规》分为五章，分别是：证券市场基本法律法规、证券经营机构管理规范、证券公司业务规范、证券市场典型违法违规行为及法律责任、行业文化/职业道德与从业人员行为规范。

其中，证券市场典型违法违规行为及法律责任一章分为一级市场和二级市场违法违规问题。

一级市场违法违规问题主要需要考生掌握以下内容：掌握擅自公开或变相公开发行证券的特征及其法律责任；掌握欺诈发行证券的犯罪构成、刑事立案追诉标准及其法律责任；熟悉非法集资类犯罪的犯罪构成、立案追诉标准并熟悉其法律责任；熟悉违规披露、不披露重要信息的行政责任、刑事责任的认定；了解擅自改变公开发行证券募集资金用途的法律责任；掌握中介机构其他典型违法违规行为及法律责任。

二级市场违法违规问题则要求掌握以下内容：掌握诱骗投资者买卖证券、期货合约的刑事责任的认定；掌握利用未公开信息交易的刑事责任、民事责任及行政责任的认定；掌握内幕交易、泄露内幕信息的刑事责任、民事责任及行政责任的认定；掌握操纵证券期货市场的刑事责任、民事责任及行政责任的认定；掌握在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的刑事责任、民事责任及行政责任的认定；熟悉背信运用受托财产的犯罪构成、刑事追诉标准及其法律责任。

值得一提的是，行业文化、职业道德与从业人员行为规范被单列一章。其中行业文化方面，要求考生掌握证券行业文化建设的重要意义；掌握证券行业的文化理念；掌握建设行业文化、防范道德风险工作纲要；掌握证券行业文化建设的基本要求；熟悉证券行业文化建设十要素；掌握证券公司文化建设实践评估的指标、结果及应用。划重点：若严重违规可能被禁考五年

2022年，陪伴了证券从业者20余年的证券从业资格考试迎来重大变革。改革后证券从业者告别了硬性的门槛式从业资格考试，目前实施的专业能力水平评价测试转变为非准入型测试。除了本次发布提纲的一般业务水平评价外，还设置了专项业务水平评价测试，对应的专业科目包括：投资银行业务、证券投资顾问业务、发布证券研究报告业务等。试卷正确率达到60%以上即为达到基本要求。

目前的要求下，报名参加一般业务水平评价测试的人员须年满18周岁、具备完全民事行为能力，且取得国务院教育行政部门认可的大专及以上学历；或具有高中或相当于高中文化程度，且具有3年以上工作经历；或是已被证券公司、投资咨询公司等机构聘用的人员。

值得考生注意的是，如果违反考场纪律，根据违规行为程度，将被划分为轻微、一般、严重、特别严重四类，并相应采取取消当场成绩、取消当次全部测试成绩、禁止一定期限内参加测试等处理措施。对特别严重的违规情形，给予取消当次全部成绩且禁考5年。同时，上述违规信息将纳入证券行业执业声誉激励约束机制。